...继承人申请查询已故存款人账户交易明细的,银行业金融机构应…

一、银行业金融机构应当于本通知实施之日起,将18号文第二条第(一)项所规定的账户限额统一提高至5万元人民币(或等值外币,不含未结利息)。农村中小银行应当于2025年12月31日前落实该要求。二、银行业金融机构黄金积存产品以及代理销售的国债、理财产品可以在到期或赎回后,按照18号文要求办理提取,其本金和实际收益...

央行等七部门:鼓励银行业金融机构建设绿色金融特色分支机构 将...

鼓励有条件、有意愿的金融机构采纳或签署以绿色金融、可持续金融等为主题的国际原则或倡议。在交易账户设立、交易、登记、清算、结算、资金汇兑和跨境汇入汇出等环节,为境外投资者配置境内绿色金融资产提供便利化金融服务。涉及碳资产业务的,按照《巴黎协定》国内履约要求管理。五、加强政策协调和制度保障(十三)推动完...

商业银行应当完善全面风险管理体系,持续提高风险管理水平!

匹配性原则:风险管理应当与银行业金融机构的业务规模、复杂程度、风险状况等相匹配。全覆盖原则:风险管理应当覆盖所有机构、业务条线、表内外业务、境内外业务等涉及的各类风险。独立性原则:风险管理的职能、机构设置和人员配备等应当保持相对独立,以确保风险管理的有效性。三、全面风险管理组织架构和要素(一)全面...

银监会拟进一步扩大银行业对外开放:统一中外资银行准入标准

一是从“准出”角度对外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构的许可条件、程序和申请材料等进行规定;二是从“准入”角度明确外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构,参照境外金融机构作为发起人或战略投资者入股境内银行业金融机构的相关规定。在审核程序上,整合了外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机...

银保监会拟修订银行业金融机构国别风险管理办法

银保监会有关部门负责人表示,2010年颁布实施的《指引》弥补了国别风险管理制度短板,《指引》实施12年来,对于引导银行业金融机构构建国别风险管理体系和提升国别风险管理能力起到了积极作用

国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...

银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型(www.e993.com)2024年11月27日。第十五条银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有权,...

股票回购增持再贷款落地!21家金融机构发放,利率原则上不超2.25%

按照利率优惠原则,合理确定贷款利率,原则上不超过2.25%,豁免执行利率自律约定。不仅如此,根据《通知》,还要严格管理贷款资金。要确保贷款资金“专款专用,封闭运行”。此外,21家金融机构要完善内部控制措施、建立信息沟通联动机制。且《通知》指出,21家金融机构按本通知规定向上市公司和主要股东发放股票回购增持贷款的,可...

银保监会:银行业金融机构异地非持牌机构应当遵循坚守定位等原则

一、规范银行业金融机构异地非持牌机构应当遵循以下原则:(一)坚守定位。银行业金融机构应当专注主业、回归本源,制定合理的发展战略,避免盲目扩张,提高服务实体经济质效。中小金融机构应当坚守市场定位,深耕当地市场,为“三农”与小微企业提供优质金融服务。

中国银行保险监督管理委员会发布《银行业金融机构数据治理指引》

第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则:(一)全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期,覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据,覆盖内部数据和外部数据,覆盖监管数据,覆盖所有分支机构和附属机构。(二)匹配性原则。数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应,并根据情况变化进行...

中国银保监会 中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展...

使用合作机构辅助提供的信用卡有关风险模型时,应当遵循可解释、可验证、透明、公平原则,不得将风险模型管理职责外包。银行业金融机构董事会和高级管理层应当了解信用卡相关风险模型的作用与局限。四、严格管控资金流向(十五)银行业金融机构应当采取有效措施及时、准确监测和管控信用卡资金实际用途。信用卡资金不得用于偿还...