风险评级趋严!多家银行收紧超风险申购基金

招商银行则在超风险提示中明确表示，“不允许购买高于您风险承受能力的产品，风评等级须获得适当级别才能购买”。值得注意的是，投资者的风险测评属于自测，当记者将个人评估结果调整为“A5－激进型”并确认自愿及了解风险后，该产品即可恢复购买。记者还注意到，相较基金产品，银行对于超风险等级购买理财产品的渠道管控更...

调整代销基金风险等级,多家银行收紧超风险评级申购政策

对于银行来说,风险等级调整也有助于更好地履行适当性义务,确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。这有助于降低因投资不当而导致的风险,保护投资者的利益。

案析私募基金投资者适当性义务之要点

适当性产品匹配义务;另一方面,由于投资者否认管理人进行了风险提示,且主张部分材料并非其本人签署,在此情况下,管理人应进一步证明其在销售涉案基金产品时向投资者告知了各种相关信息以及风险,但由于管理人并未进一步提供证据进行证明,故而应承担举证不能的不利后果。

国家金融监督管理总局令(2023年第5号) 银行保险机构操作风险管理...

第三条操作风险管理是全面风险管理体系的重要组成部分,目标是有效防范操作风险,降低损失,提升对内外部事件冲击的应对能力,为业务稳健运营提供保障。第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则:(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源...

风险评级趋严 多家银行收紧“基金代销”业务

“不同银行对同一基金产品的风险等级评估不同,反映出银行在基金风险等级评估上存在一些不足,主要原因在于评估由单家银行自己来做,行业内没有统一的标准。”招联首席研究员董希淼表示,但考虑到不同银行的客户群体可能有区别,基于自身客户群体的风险偏好,在对资管产品进行评估时,可能考虑一些本行因素,也具有合理性。

建行出手!39只,调整风险等级!

公告显示,为切实履行适当性义务,保护投资者权益,建设银行遵循产品风险等级评定孰高原则,自公告之日起,将调整部分代销公募基金产品风险等级(www.e993.com)2024年11月28日。调整后客户风险承受能力评估等级可能存在与产品风险等级不匹配情况,请客户及时关注。根据公告,此次共有39只基金由“R3—中风险”调整为“R4—中高风险”。从类型看,这些基金均...

银行念合规“紧箍咒” 代销公募严格风险适配

建设银行表示,为切实履行适当性义务,保护投资者权益,该行遵循产品风险等级评定孰高原则,自公告之日起,将调整部分代销公募基金产品风险等级。调整后客户风险承受能力评估等级可能存在与产品风险等级不匹配情况,请及时关注。分产品类型来看,上述39只基金包括33只混合型和6只股票型。具体涉及产品为18只银河基金产品,6只...

建行上调部分代销基金风险等级,购买门槛抬高释放什么信号?

从宁波银行调整的产品来看,涉及混合型基金、债券型基金、QDII型基金等,多为调高产品风险等级。宁波银行表示,若客户对调整存在异议或客户的风险承受能力与调整后的产品风险等级不匹配,可自主决定是否对持仓产品进行赎回。此外,记者了解到,近期多家银行纷纷收紧超风险评级申购公募产品的政策,对投资者的风险承受能力进行严...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

(1)商业银行方面只能给出当前银行的产品与匹配方案,不仅数量有限,而且也不一定能符合借款人对资金的需求;而找中介可以一次性匹配市场上几乎所有的银行产品,并给出最佳的匹配方案。因为信贷中介可以将不同商业银行不同的信贷产品都展示给借款人,由借款人自行挑选信贷产品。在多家银行的不同产品中必定有一款最合适借款...

同花顺开放式基金风险等级评定方法

(一)通过网站、理财经理提醒等方式定期或不定期提示基金投资人重新进行风险承受能力调查和评价;(二)理财经理通过对已有的客户信息进行分析的方式更新客户风险评级。基金销售适用性的匹配标准我公司对基金投资人和基金产品的匹配方法如下:(一)保守型客户可对应低风险等级基金产品;...