外汇局:境内机构利润汇出前应先弥补以前年度亏损

银行应继续按照“展业三原则”的要求,完善对境内机构利润汇出真实性和合规性审核,这是符合国际惯例的。对于支持跨国公司外汇资金集中运营管理方面,这位负责人表示,2015年印发的《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》允许“境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款,可在不超过前六个月日均存款余额的50%额度内境内运用...

《中国金融》|探索中国特色黄金市场国际化发展之路

国际板按照“交易双向开放、资金封闭运行、实物分区交割”的建设原则,引入境外机构和离岸人民币资金参与我国黄金市场交易,实现了境内外黄金市场的有效联通。其中,交易双向开放是指上海黄金交易所会员(包括主板会员、国际会员)既可参加主板合约交易,也可参加国际板合约交易;资金封闭运行是指国际板依托自由贸易(FT)账户体系,...

中国央行:《通知》明确在“展业三原则”的基础上,允许银行与支_7x...

中国央行:《通知》明确在“展业三原则”的基础上,允许银行与支付机构合作为跨境电商等外贸新业态市场交易主体及个人跨境交易提供经常项下跨境人民币结算服务,鼓励银行和支付机构为外贸新业态市场主体提供高效、便捷跨境人民币收付服务,支持海外务工人员通过支付机构办理薪酬汇回等业务。

加大窗口指导力度,督促银行落实“展业三原则”

加大窗口指导力度,督促银行落实“展业三原则”为进一步加强阿勒泰辖区银行落实“展业三原则”的责任意识和主动性,近期,阿勒泰中心支局对辖区银行开展了“国际收支统计申报”、“银行结售汇统计”、经常项目外汇业务”三项核查于一体的综合业务核查。通过此次核查,对银行执行展业三原则的情况进行全面、深入的了解,同时督促银...

企业汇率风险管理 ②|大型跨国集团汇率避险的“一个原则、三个不...

“一个原则”指以自然对冲为主、衍生品交易为辅。自然对冲通过保持外汇收入和支出的币种一致，达到降低或消除外汇风险敞口的目的。但实施难度较高，需要与公司的战略目标和业务实际相匹配。管理方式包括调整结算币种、结算账期，加快运营周转，运用融资工具提前收汇，融资币种和收入币种相匹配等。作为一家大型集团公司，...

“展业三原则”在跨境人民币结算业务中的应用

“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”即“展业三原则”是金融机构在日常工作中,为防范业务风险而必须遵守的业务工作操作要求和基本职业操守(www.e993.com)2024年11月22日。从实践中看,“展业三原则”在国内金融业务中得到了较好的贯彻和落实。而跨境人民币结算业务由于开办时间相对较短,兼具跨境涉外的特征,加之在一些经济欠发达地区...

国家外汇管理局衡水市中心支局组织召开外汇指定银行展业三原则...

近日,国家外汇管理局衡水市中心支局组织辖内外汇指定银行召开了展业三原则座谈会,贾宝正副局长出席并讲话。会上,贾宝正副局长结合当前国内国际经济形势,分析了衡水市涉外经济发展情况,总结了今年以来外汇管理工作,并对今后工作提出了三点要求:一是认真履行真实性审核义务,维护辖区外汇秩序稳定;二是做好人员培训,将基础...

银行展业三原则与外汇管理改革的逻辑

银行展业三原则,主要源于“了解你的客户”(KYC)。而“了解你的业务”、“尽职调查”实际上也都是为“了解你的客户”服务的。所以国际上主要提及的是“了解你的客户”,而对三原则提及较少。“了解你的客户”的原则是在“9-11”事件之后根据国际范围内的反洗钱要求提出的。这一原则在2001年后也先后成为美国、英国...

【连载二|专家观点】原则上不得跨省展业从长远来看是好事?

第二,要有更细致明确的指引,业内也期待后续具体指引的出台:例如到底哪类公司可能跨区域?哪些作业属于跨区展业?分子公司的设立与监管规则如何定?异地再保理算不算异地展业?付款保证属不属于跨区域展业的监管范围,是不是要像融资担保一样接受监管,包括区域监管?核心企业与供货商,付款保证开给谁,可以跨区域吗?保险公司...

金融机构视角:发展养老金融的三原则

三、养老金融发展要坚持点线面养老金融于金融机构是一类或者一系列产品,但是对于客户却是一个面或者一个平台。通过养老金融将客户与金融机构紧密连接,自然就有了点线面的三层作用。点是养老资金筹备、养老财富准备,这是老百姓感知养老的直接认知。在养老认知不足的时候,点的作用不明显,因为金融机构在这方面没有体...