外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

锡商银行违反审慎经营原则被罚,行长曾任职于P2P微贷网

值得一提的是[图文:baike.xxyff],锡商银行在其2024年度同业存单发行计划中明确表示,无锡锡商银行于成立初期基本建立了全面风险管理体系,在匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则以及有效性原则的基础上,采取定性和定量相结合的方法,从识别、计量、评估、监测、报告、控制及缓释等维度上对各类风险进行全面管理。{...

王春英:统筹金融开放与安全 推动商业银行外汇业务流程再造

近年来,通过先试点后推广等方式,国家外汇局大力推动跨境贸易和投融资便利化改革,允许银行通过落实“了解客户”“了解业务”“尽职审查”展业三原则,改进以审核单证为主的真实性管理模式,为优质守法客户创造高效便利的外汇业务办理环境。在这个过程中,我们通过调研和外汇现场检查发现,银行展业做法千差万别,不少银行因没有...

浙江探索跨境贸易投资便利化 浙江中行落地多项试点业务

基于对货物贸易超期限等特殊退汇业务免于事前登记的试点政策的解读,中国银行杭州市分行以落实“展业三原则”为基础,在充分审核贸易背景真实性与合理性的情况下,成功为某科技公司叙做了约50万美元的超期限特殊退汇收入业务,切实节省了企业办理退汇登记的时间,大大便利了企业进行跨境贸易。同日,某大型中欧班列“义新欧”...

地方平台项目展业标准明确 多家信托公司收到窗口指导

根据2023年10月发布的《国务院关于金融工作情况的报告》,2022年第四季度以来,部委和地方两个层面建立了金融支持化解地方债务风险工作小组,制定化解融资平台债务风险系列文件,引导金融机构按照市场化、法治化原则,与重点地区融资平台平等协商,依法合规、分类施策化解存量债务风险,严控融资平台增量债务,完善常态化融资平台金融...

私募证券展业一定要避开这些红线

五是仅对程序化投资原则性的规范,未提指增偏离度等细节对于讨论度非常高的量化私募,《运作指引》正式文件相当“温和”,对程序化交易提出7大要求,此前业内流传“量化私募对标成分股占比下限”“约束指增策略偏离度”等要求并没有涉及(www.e993.com)2024年11月22日。潘焕焕指出,考虑到量化投资涉及的指标较多,种类较多,仅进行了原则性的规范:比...

...局答红星新闻:首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。把握“尽职免责”原则，央行已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责边界，避免过度审核。王春英称，目前，还有很多家银行准备启动展业改革，进行外汇...

全面排查!部分信托公司收到窗口指导,明确地方平台项目展业标准

“3899名单”是2023年6月30日各地方政府上报中央的城投名单,并经省长和省委书记双签字确认。据了解,“3899名单”是处于动态调整,原则上只允许退出不允许新增,仅允许母/子公司替换等调整。第三,为突破名单内融资平台基本只能借新还旧的融资限制,从2023年底起,多地城投平台陆续声明自身为市场化经营主体,不再承担政府...

七大重点看私募新规,8月1日起,私募展业一定要避开这些红线

潘焕焕指出,考虑到量化投资涉及的指标较多,种类较多,仅进行了原则性的规范:比如量化私募基金管理人应建立健全流动性、持股比例集中度、杠杆、交易频率、期现匹配、风格暴露、瞬时大额成交等投资交易的风控制度并有效执行等等,未进行具体指标的限制。没有提出具体指标限制也在量化私募机构的意料之内,有量化私募负责人向财...

完善风控 提升效率 银行外汇展业管理办法出台

三是政策适用灵活。试点银行和企业可自主选择适用《展业办法》或原有相关外汇管理法律法规。四是外汇风险筛查和识别依托系统开展,事后监测更精准,对客户“无违规、不打扰”。确定“尽职免责”原则《展业办法》首次在外汇管理法规中提到“尽职免责”。上述负责人表示,对机构的外汇业务“尽职免责”首次体现在监管文件...