创新业务首错免罚!8类尽职免责情形明确 外汇展业改革配套制度呼之...

为回应银行诉求，国家外汇局近日在《展业办法》确立的原则和框架下，起草了《银行外汇业务尽职免责规定（试行）（征求意见稿）》（下称《尽职免责规定》）及《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）（征求意见稿）》（下称《报告办法》）的配套制度，现向公众公开征求意见。意见反馈截止时间为2024年9月26日。

外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

《展业办法》共六章34条,主要内容方面,一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则,建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户,...

推动商业银行外汇业务流程再造!国家外汇局发布银行外汇展业管理办法

在内部控制方面，《展业办法》提出，银行应当遵循三项原则建立健全并有效执行外汇展业内控制度：一是全面性。银行外汇展业内控制度应当全面覆盖已开办外汇业务操作与管理的全流程，包括但不限于部门职责分工、内部监督检查以及事前、事中、事后外汇展业操作流程等。二是有效性。银行外汇展业内控制度应当与本机构业务实际相适...

国家外汇管理局发布展业办法,对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

王春英告诉记者,前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,首次以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干...

国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求(www.e993.com)2024年11月25日。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

国家外汇局发布银行外汇展业管理办法

在内部控制方面,《展业办法》提出,银行应当遵循三项原则建立健全并有效执行外汇展业内控制度:一是全面性。银行外汇展业内控制度应当全面覆盖已开办外汇业务操作与管理的全流程,包括但不限于部门职责分工、内部监督检查以及事前、事中、事后外汇展业操作流程等。

国家外汇管理局推动商业银行外汇业务流程再造

《展业办法》共六章34条,主要内容包括:一是明确适用《展业办法》的银行需遵循全面性、有效性、一致性原则,建立健全并有效执行外汇展业内控制度。二是要求银行落实“了解客户”责任。银行应对客户开展必要的尽职调查并动态更新。支持银行结合自身风险管理要求进行客户分类。三是明确外汇业务差异化审核措施。对于一类客户,银...

发力高水平开放 银行攻坚外汇展业流程再造

“我们在实践中发现,银行身处跨境资金业务办理一线,其政策执行情况直接决定了跨境贸易和投融资便利化政策红利能否真正惠及经营主体。”王春英表示,“前期调研中,有银行提出确立代客业务‘尽职免责’原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已...