外管局:按照“成熟一家、启动一家”原则,稳慎推进外汇展业工作

三是首次以立法形式明确银行代客业务“尽职免责”原则，更好地激励银行能干、愿意干，也敢干，打通便利化政策落地“最后一公里”。外汇局已经向银行发布首批10个“尽职免责”解释性案例，帮助银行精准把握尽职免责的边界，避免过度审核。总体看，展业改革的逻辑契合银行业务发展方向和风控要求，获得银行的充分认同。目前...

外汇展业改革配套制度呼之欲出:8类尽职免责情形明确

三是以银行总行为抓手，强化改革的系统性和制度性设计。以银行总行为抓手，推动银行在外汇展业改革的框架下，统筹内部资源、强化内控管理，自上而下建立健全外汇风险交易监测和报告体系，有利于在外汇领域形成统筹金融开放与安全的制度性、系统性安排，切实为高水平开放保驾护航。值得注意的是，《报告办法》第二十条也提...

事关结售汇逆差、经常账户顺差和外汇展业改革新进展 国家外汇局重...

《办法》坚持的原则是“越诚信越便利”“了解你的客户”,探索推进商业银行外汇业务流程再造,构建包括事前客户识别与分类、事中差异化审核、事后监测报告的全流程展业框架,完善“尽职免责”机制,为企业“减负”,也为银行“减压”。王春英透露,《办法》实施3个多月以来,社会各界给予了积极正面的评价,效果和反响都比...

银行外汇展业或将扩容 今年有望新增10余家试点

业内人士对记者表示,外汇展业将以“成熟一家启动一家”原则稳慎推进。目前根据各银行外汇试点条件和筹备进度,预计今年有望新增10余家银行进行试点,本轮新增将以股份制银行为主。该人士表示,多种类型的多家银行都在紧密筹备申请,但其中部分股份制银行、城商行的节奏进展更快。21世纪经济报道记者了解到,各银行负责...

国家外汇局就《银行外汇展业管理办法(试行)》答问

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就《银行外汇展业管理...

前期调研中,有银行提出确立代客业务“尽职免责”原则的诉求(www.e993.com)2024年11月22日。《展业办法》积极回应银行关切,以立法形式明确客户在银行开展的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定,但银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任,破除“唯结果论”,打消银行落实外汇便利化政策顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,提升合...

银行外汇展业管理办法出台,明确外汇业务差异化审核措施

五是明确“尽职免责”原则。银行能够证明已勤勉尽责进行外汇展业的,不追究相关法律责任。外汇局强调,尊重市场,自愿适用,即银行可以自愿选择适用《展业办法》模式进行外汇展业,未选择适用《展业办法》模式的,按照原有相关外汇管理法律法规进行外汇展业,不受影响。

国家外汇管理局发布《展业办法》 为进一步扩大“便利化”创造条件

国家外汇管理局管理检查司司长胡春雨:我们以立法形式,在《展业办法》中明确尽职免责原则,主要内涵是客户在银行开展的外汇业务,如果涉嫌违反外汇管理规定,银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的,不追究相关法律责任。从而打消银行对办理外汇便利化业务的顾虑,更好地激励银行“能干、愿干、敢干”,让外汇便利化政策红利...

国家外汇管理局发布展业办法 对外汇业务办理会有啥影响?一文读懂

孙建庭表示,改革推进商业银行外汇业务流程再造,目前相关业务的流程情况是,在事前分类评级环节,银行结合外汇展业系统打分+人工补充尽调,对企业进行分类评级;在事中差异化审核环节,按照“客户分级、业务分类”原则进行差异化审核,便利化程度由高到低分为可凭客户指令直接办理、按照现行标准审核办理、强化审核办理三类;在事后...

国家外汇局部署开展银行外汇展业改革 基于自愿前提逐步推进

三是科技赋能,不断提高监管精准度。与银行外汇业务展业改革相衔接,国家外汇局将应用金融监管科技,提升分析智能化水平,筛查校验银行风险交易报告,提升外汇风险精准识别能力,促进实现“有风险、无处跑,不违规、不打扰”。提升商业银行自主风险管理能力中国银行交易银行部副总经理刘云飞表示,试点实施后,中国银行试点相关机...