【智汇问答】关于部分外汇管理业务的政策问答

以下简称《办法》),按照真实、可跟踪稽核、不可篡改等原则,批量采集平台自动生成的订单、物流等电子信息,建立交易电子信息匹配及验证的风控系统,核验交易背景真实性、合法性及其与外汇业务的一致性后,为跨境电商企业办理货物贸易资金结算。

金融标准专题 | 商业银行对公客户经理标准培养体系研究

结合释放基层活力、提升内部管理效率的需求,遵循对公客户经理经验和能力成长的客观规律,商业银行应培养可执行4P标准作业的初级对公客户经理,善于AARRR漏斗营销的中级对公客户经理,精于SWOT分析与决策执行的高级对公客户经理及善于STP细分专精作业的资深对公客户经理。1.初级对公客户经理培养目标。初级对公客户经理是新进...

银行业零售“失速” 对公顶起

“在负债端,我们多措并举,压降负债成本。”交通银行副行长周万阜在该行业绩发布会上表示,包括大力压降高成本存款、促进低成本存款增长等,“当前存款的定期化、长期化趋势还是没有得到缓解,一定程度上影响整体的存款成本的下行幅度。”与其他大行相比,交通银行存款平均付息率相对还较高。中信银行则在对公存款小幅增长...

浦发银行能否重拾“对公之王”

“在目前这种形势下可能对公端的展业要优于其他领域”，浦发银行副行长康杰介绍，浦发银行对对公前台进行了组织架构调整，将原来的部门按专业细分为了九个部门，顶层设计上则坚定不移地将原来浦发银行的“对公之王”基因复活、激活。但重拾“对公之王”称号并不容易。2021年、2022年，另一家以对公业务见长的中信...

《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)

3.银行办理内保外贷业务时,应依据境内外相关法律法规,按照展业原则要求,加强对担保项下资金用途和相关交易背景真实合规性审核。(1)内保外贷项下资金应用于债务人正常经营范围内的相关支出,不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易,不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易。

完善银行理财监管政策发展中国特色资管行业——对银行理财的八条...

5、注重区域均衡发展的原则理财业务的本质是服务于投资者需求,因此在设立理财子公司时需要充分考虑理财子公司所在区域居民投资理财的需求,同时还应兼顾理财子公司对区域经济发展的支持(www.e993.com)2024年11月25日。一是要考虑区域存款总规模。区域存款规模反映了区域财富的集聚情况,往往存款规模较高的区域当地居民投资理财的需求也更旺盛。

如何区分银行本地业务和异地业务?

1.存款业务在广泛使用网银的背景下,其实很难通过资金转入渠道来判断是当地还是异地存款,所以要根据开户来判断当地或异地存款。线下网点的客户多半是当地客户,但有些银行网点设在不同区域的交界处,可能异地客户在本行办理存款更加方便,这就会导致当地线下存款较高的现象。

券商参与跨境理财通业务流程公布,可线上开户或成最大亮点

再次,按属地监管原则,拟开办跨境理财通的内地券商和港澳券商,须分别到当地金融监管部门进行报备。此外,在具体选择报备地时,应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地,分别提交报备材料。其中,广东分支机构应向广东局进行报备,深圳分支机构应向深圳局进行报备,除深圳以外的大湾区内地其他8城市的分支机构应向广东局...

...行长张奎:加快修改商业银行法 完善存款保险风险监测预警机制

第二,落实服务实体经济要求,完善商业银行业务经营规则。张奎表示,一是建议在商业银行展业原则中增加有关“服务实体经济”的表述,使之上升为法律规范,形成法治硬约束。二是建议明确区域性商业银行未经批准不得跨区域展业,强化本地化、专业化、差异化发展导向。三是建议顺应营商环境优化提升需要,取消第三十六条“借款人应...

转口贸易业务模式及税会处理

由于转口贸易会造成货物流和资金流不匹配的情形,可能造成虚构贸易背景跨境套利、资金非法流出等违规行为,建议相关部门或有关单位,凭借“了解客户、了解业务、尽职审查”为内容的展业三原则,做好对整个贸易链上的单据流、资金流、货物流的监控与核查。对于单据流来说,中间商与上下游公司之间的交易合同应是需要重点审核...