注意!3月1日起,个人存取现金5万元以上,银行要求核实三件事

《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。此外,《办法》第九条提出,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇...

“取款需派出所同意”登热搜:多家银行取款超5万元需预约,系出于...

6月14日,海报新闻记者就现金取款一事咨询了上海区域部分银行网点,中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、交通银行、上海银行表示,取款5万元及以上需至少提前一天预约,取款5万元以下一般可直接前往网点办理。“取款需派出所同意”登热搜中国工商银行工作人员表示,当日在同一网点累计取款5万元及以上人民币,建议提前一...

9月1日,人民银行发布重要通告,个人现金存入超10万的新规定!

根据中国人民银行发布的公告，对10万元以上的个人现金存款实行一定的限制和管理。具体规定如下：一、个人现金存款超过10万的，需提前预约，预约时需提供必要的身份证明和资金来源证明。其次，银行将严格审查和记录存款人的身份信息，并保留相关信息作为后续监管的依据。最后，存款人在存入现金时，需要填写相关资金用途和来...

个人存取现金超5万要登记?央行最新回应:不会影响居民正常现金存...

个人存取现金超5万要登记?央行最新回应:不会影响居民正常现金存取款业务炒股第一步,先开个股票账户近期,一项关于个人现金存取的规定在网络上引发热议,该规定要求,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实...

“个人存取现金超5万需登记”上热搜!有何影响?央行最新回应了

对此,央行2月9日也通过媒体回应,称个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务,居民存取现金便利程度不会受到影响。居民存取现金便利程度不受影响据央视财经2月9日消息,人民银行有关司局负责人对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条关于个人现金存取规定进行了解读:...

银行存取款有了新规定 3月1日起个人存取现金5万元以上要登记

其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途(www.e993.com)2024年12月19日。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后...

新政策规定个人存取现金超5万需登记资金来源,如何应对银行询问?

首先,还是来说一下,3月1号新政策到底是怎么一回事?根据人民银行的规定,从3月1号开始,所有商业银行(包括信用社,各大证券金融机构),客户存、取款现金,达到5万块钱,必须登记来源和用途。什么意思?很好理解。就是如果你去柜台取现金,金额达到5万块钱。那你就要登记,填写取钱的具体用途。

超5万元现金存取需登记来源 中国人民银行最新回应

佛山日报讯记者张菲菲报道:近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),规定3月1日起,个人存取现金超5万元需登记资金来源。昨日,中国人民银行有关司局负责人回应,相关规定旨在预防和遏制洗钱...

2022年银行个人现金存取款新规定 个人存取现金超5万有哪些新要求

个人存取现金超5万元需登记资金来源《办法》提到,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行...

个人存取现金超5万元要登记?解读:不影响正常存取,取款超5万需预约

央广网北京2月10日消息(记者冯方)2月9日,针对近期热议的“个人存取现金超5万元要登记”的相关规定,央行解读称,主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,不会影响居民正常现金存取款业务。多家商业银行称,新规对正常存取款没什么影响,一般情况下取款超5万需要预约。