《中国金融》|财富管理业务驱动中小银行转型发展
在低利率环境下,立足地方的中小银行(城市商业银行和农村商业银行)应充分发挥自身资源禀赋优势,明确财富管理业务的战略定位,以财富管理业务驱动转型发展。低利率环境下财富管理业务是商业银行重要转型方向财富管理业务具有轻资本、弱周期的特点,能够有效降低资本占用,提升中间业务收入规模,成为领先银行布局的重要领域。一些...
“轻资本”之路,常熟银行成效初显
2021年年报中,常熟银行首提“轻资本”道路,表示来年将坚持零售转型,推进客户提升、乡村振兴、财富管理工程,提升综合化、数字化、生态化水平。后续这一策略被概括为“一轻三化、三大工程”。曾经的常熟银行行长、如今已升任董事长的薛文曾表示,轻资本发展与零售转型相互支撑。“应提升零售资产占比、扩大中间业务收入...
甘肃银行发布2024年半年度业绩,资产负债结构持续优化,为小微企业...
甘肃银行致力于成为“高质量发展的上市城商行,区域首选的综合金融服务商”,以价值创造为核心使命,以高质量发展为核心目标,实现规模、盈利、风险、资本的平衡发展。为了实现上述目标,甘肃银行持续提升风险与内控合规、资产负债管理、全渠道管理、数字化等核心能力;强化风险管控,提升资产质量;推进轻资本转型,优化收...
轻资本转型提速前进!江苏银行2023年年报演绎精彩蝶变
江苏银行坚守“以客户为中心,与客户相伴成长,为客户创造价值”的经营初心,准确把握“进”的路径,加快轻资本转型步伐,以结构转型之舵提升价值创造能力,在推动自身可持续发展的过程中践行金融为民、便民、惠民理念。报告期末,江苏银行零售存款余额7081亿元,较2022年末增长27.55%,零售贷款余额6455亿元,较2022年末增长6.79%;...
透视银行业2023年报2024一季报|五篇大文章笔墨渐浓 “轻资本...
与此同时,直面营业收入、盈利水平持续放缓及净息差收窄的挑战,商业银行亟待向“轻资本”模式转型,为收入增长创造新的空间。净利润增速分化净息差步入“1字头”据普华永道近日发布的《2023年中国银行业回顾与展望》统计显示,2023年,38家上市银行(包括工商银行、农业银行等6家国有大型商业银行,招商银行、兴业银行...
江阴银行:2024年将深入推进轻资本转型,加大中间业务拓展以促进中...
公司回答表示:近几年,本行积极响应国家号召,让利于民,持续对服务收费项目进行减免,加上近年来我行加大收单业务扩展增加机具布点导致手续费支出的增加(www.e993.com)2024年10月10日。2024年本行注重轻资本转型深入推进,加大对中间业务拓展。继续抓住广大居民对财富保值增值的刚需,加强产品研发推广,持续发力中间业务,促进中收发展。本文源自:...
厦门银行:将增加消费贷和降低总存款成本以稳住息差,加快“轻资本...
对于银行业资本新规,厦门银行表示,将加快“轻资本”转型,提高资本运用效率和经营效益,提升银行内源资本补充能力。在对公业务方面,厦门银行将针对不同客群和行业制定相应的发展策略,侧重其相应的业务拓展。在小微企业资产质量方面,厦门银行将把握好信贷投向,做好授信调查、审批和大数据风控等方面工作,加强资产质量日常...
厦门银行:将继续按需进行网点筹建并加快“轻资本”转型以提高资本...
对于银行业资本新规,公司表示将加快“轻资本”转型,更好地平衡资本、风险和收益,提高资本运用效率和经营效益,提升银行内源资本补充能力。
新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略
通过解读该办法的重点、难点,梳理债券资产、资管产品和同业业务风险加权资产占用规则的变化,推测商业银行对具体各类金融产品配置偏好和相对定价的变化,提出商业银行应通过调整业务结构、加强精细化管理来降低风险加权资产,并综合考虑资产收益率和风险权重,选择资本使用效率更高的资产进行轻资本转型。
轻资本转型实验:如果不兜底,助贷能走多远
对这些挑战的解决方法,就是更好地对客户资产进行分层,把相对优质资产筛选出来,给到有风控能力的银行,这样整个资金成本跟收益就相对可控。而轻资本贷款规模下滑,并不意味着轻资本转型策略的转向。例如奇富科技大幅增加了其平台服务中的ICE业务,2024年一季度该业务促成贷款占比上升至21%,利润率(takerate)也增加了76...