在银行取钱时,如工作人员问取钱用途,最好这样回答,千万别慌!
1、提高银行服务质量。银行工作人员在办理业务时,通过询问的方式,可以提前了解每一位客户的相关信息以及交易习惯,来为客户提供更贴心的服务。2、保证客户资金安全。站在银行的角度,他们也需要保证客户资金的安全,所以一旦遇到大资金流动,银行就必须要做相应的把控工作,比如询问取钱用途等等,这些都是为了起到一定的...
浦发银行逾期打电话资金去向做定性,探究浦发银行逾期电话背后的...
通过电话沟通,银行可以了解到这些资金去向,并据此来判断客户是否具有还款能力,进而做出相应的借款人风险管理策略。最后,浦发银行逾期打电话还可以实现对逾期客户进行定性。通过电话沟通,银行可以全面了解客户的调查逾期情况,并根据客户情况的联系不同做出相应的定性。例如,如果客户近期发生了一些不可控的三个月变故导致逾期...
内行透露,银行问你取钱干什么?这样回答最佳,马上就会给你办理
后来,潘亮打电话咨询了一位熟悉的行业专家。这位专家解释,银行询问取款用途主要是为了防止诈骗和保护客户资金安全。因此,当银行工作人员在取款时进行询问,其实是为了防止客户资金遭受损失。来源:httpszdouble(httpzzyssy)来源:httpcocosoft(httptsqx.co...
在银行存取五万以上,需证明资金来源和去向,这释放了什么信号?
这规定释放了什么信号呢?我觉得啊,首先就是资金透明化的时代已经来临了。以前啊,咱们在银行存取钱,基本上是“我的钱我做主”,银行也不会过多过问。但现在不一样了,存取五万以上,银行就会开始关注你的资金动向。这意味着,咱们的资金流动将会更加透明,任何不合规、不合法的资金流动都将无所遁形。有人可能...
记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
存10万现金被银行询问资金来源,引网友热议,上榜热搜第一
1月8日,一起涉及江西某女子在银行存款时被询问资金来源的事件引发了社会广泛关注,并迅速登上了热搜首位(www.e993.com)2024年10月16日。该女子在网络平台上分享了她在银行办理10万元定期存款业务时的经历,对于银行工作人员对存款来源的提问感到惊讶和不解。据悉,在女子存款过程中,银行职员出于例行程序询问了她所存入现金的具体数额及资金来源,...
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
女子银行办理业务,被工作人员询问资金来源,安全与隐私如何平衡
不回答问题的话接下来的业务无法正常办理,回复的话又觉得自己的隐私受到了侵犯,此话题一出瞬间在网上引起了强烈的共鸣,不少人表示,现在不管去银行存钱还是取钱,流程都太过于繁琐,并且有时候有些问题自己都不想回答。当然银行的规定我们也可以理解,毕竟现在大资金的流入,如果来源以及去向不知道的情况下,可能涉及到诈...
银行柜员可以询问客户资金来源吗?律师称银行查资金来源不应以金额...
近日,一女子在某社交平台上发文称,想将10万元存入银行,但在将钱交给银行工作人员时,却被询问“这钱是从哪里来的?”这位女士表示之前存钱从未遇到过此类情况,并且资金信息属于个人隐私。北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇表示,在2022年2月以后,已经暂缓施行“客户存款金额达到一定额度,就要提供资金来源等信息”的规定...
银行人员慧眼识破 堵截存疑资金取现
2024年6月17日,一对中年夫妇前往农行驻马店关王庙分理处办理取款业务,柜面经理在系统操作取款业务时,系统提示该客户为关注类风险客户,需向客户核实银行卡内相关资金由来和去向,疑似涉诈资金转移。按照中国农业银行关于柜面取现预警核实的相关要求,该网点柜面经理和运营主管首先稳住客户,并进一步向客户核实银行卡流水及资金...