已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

一名农商行信贷端人士告诉记者，小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。但是一旦转出本行就很难追踪，尤其是多次跨行转账，目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称，借贷后线上资金流向是有“留痕”的，即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到，将违规客户转交银行核实。但这一过程...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

但是一旦转出本行就很难追踪,尤其是多次跨行转账,目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称,借贷后线上资金流向是有“留痕”的,即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到,将违规客户转交银行核实。但这一过程大多具有滞后性。“消费贷贷后监管的主要途径是电话回访和贷后用途凭证核查。”某股...

股民贷款20万炒股,银行要求归还资金

借贷后线上资金流向是有“留痕”的,但如果多次跨行转账,监测容易出现断点,也可能会存在一定滞后性。在这一情况下,多家银行加大了贷前提示与审核力度。据第一财经,近一周,共有30多家农商行、村镇银行、农信社发布严禁信贷资金流入股市的公告。招商银行等大行也开始发布警示,“围追堵截”信贷资金流入股市。也有...

资金挪用、多头借贷、坏账增加 困在内卷漩涡里的银行消费贷

看到银行在价格、额度上内卷,个别消费者动了“歪心思”,出现资金挪用、资金套利现象。有业内人士对记者感叹,“消费贷和消费场景绑定不充分,价格又低,部分借款人上演‘腾挪术’,用来还房贷、投资,而这些恰恰是消费贷禁止流向的领域。”多位银行业人士表示,虽然会提醒消费者,但若消费者提款后取现或跨行转账,之后就...

网络支付新规结束民意征集:跨行转账或将收费

焦点1:免费跨行转账时代可能结束根据意见稿第17条规定,用户若想用第三方支付工具转账给他人银行卡账户,必须通过自己名下银行卡进行转账,而不像现在,可以通过第三方支付工具直接免手续费转账。这样一来,一方面,用户在交房租、慈善捐款时,只能选择去银行网点、或者网银进行汇款。如果是跨行转账,银行则大都要收取一定...

精心推荐|这是我见过最好的对公、对私转账讲解

银行账户不仅有吸收现金的作用,也是各项经济活动必不可少的通道,通道的作用就体现在银行转账功能中(www.e993.com)2024年12月18日。通常,银行转账分为对公转账和对私转账。而公对公转账有同行转账和跨行转账之分,同行之间转账一般为即时到账,跨行转账则会有所延迟。同时,转账时还需要提供收款方的单位名称,收款单位账号,收款单位开户行名称等详细...

别在偷偷公对私转账了!从今天起开始严查

公对公转账有同行转账和跨行转账之分,同行之间转账一般是即时到账,跨行转账则会有所延迟,需要对方提供收款单位名称、收款单位账号、收款单位开户银行名称,并开具“货物、劳务及应税服务流”(合同)、“资金流”(付款)、“发票流”(开票)三流一致的增值税专用发票。

支付清算行业跃迁:从手工处理到现代化数字化国际化

从支付体系建设角度看，早期我国的跨行转账依靠手工处理，支付结算业务资金在途时间长达半个月。1989年，为适应改革开放形势的需要，中国人民银行提出了建设金融卫星通信专用网和全国电子联行系统的总体构想，系统建成运行后，资金在途时间由原来的半个月缩短为3天，标志着中国支付清算工作开始进入电子化、信息化和网络化...

如何设计一套支付系统—清算模块

2.资金流间联模式下:建行行内清算系统轧差:建行收到扣款通知时,小明的银行账户余额实时减少1000元。银联跨行清算系统轧差:晚上12点日切,银联生成清分文件上送人行大小额系统:中行扣除其发卡所得资金(比如是千1)清算账户减少999元,支付宝清分账户增加1元,工行清算账户增加998元。

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在这样的体系里,这一笔跨行的交易却没有经过央行,在央行看来,这只是两笔普通的同行转账业务,这是央行无法容忍的。他无法获知真实的交易情况,无法掌握资金流向,无法进行有效的金融监管,无法正常开展反洗钱业务以及宏观经济的调控,央行成了空架子。而另一方面,在巨额备付金的诱惑下,一大批的企业开始涌入这个领域,...