南京地区银行个人消费信用贷情况调研 民生、中信部分网点涉嫌违规

汇总调研信息还发现,共有12家银行的最低贷款利率低于3%(含用券后),8家银行的最低贷款利率高于3%(含用券后),其中,个人消费信用贷款利率最高的是广州银行,为3.96%。工行、光大、杭州银行等网点严格把关资金流向汇总此次调研信息发现,大多数银行网点的个贷经理在了解客户信贷需求,控制信贷资金风险上能够做到严格...

消费贷、经营贷进入楼市,银行真的不知道吗?

银行可以查询放款后的资金流向。如果客户申请贷款之后直接拿这笔钱去购房，比如把这笔钱打给房东或者给一些房产中介，那银行很容易就可以看出来。不过现实当中这种情况很少存在，房产中介他们都是山路十八弯，把资金转来转去来迷惑银行，以达到最终的目的。查资金实际用途银行把贷款发放出去之后，并不是放任不管了，银...

关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

严查贷款炒股!银行大数据“排雷”,你收到还款信息了吗?

这事儿可不是开玩笑的。2024年初的数据显示，已经有14家银行因为没管好信贷资金流向股市的事儿被监管部门罚了。这里面可不光是小银行，连国有大行和股份制银行都栽了跟头。可见这问题有多普遍，多严重。还有一种情况更危险，就是有人从多家银行借钱。就像咱们前面说的老王，他就是从两家银行各借了20万。有些...

信贷业务是银行违规“重灾区”

他建议,金融监管部门借助科技手段,构建覆盖全行业的信贷资金流向监控系统,提升贷款用途监控的能力和效率。加强社会信用体系建设,提高借款人编造贷款资料、挪用贷款用途的违规成本,建立挪用贷款黑名单等制度,从源头上遏制信贷环节违规。杜阳认为,银行应从五个方面着手加强内部控制。一是建立健全内部控制和合规管理制度,...

“借贷炒股”?多家银行警示风险!

据《国际金融报》记者不完全统计,自10月8日以来,至少已有30家银行针对信贷资金流向问题发出声明,目前以地方农商行和农信机构为主,公告中均明示了资金违规使用的后果(www.e993.com)2024年11月22日。例如,10月10日,长汀县农村信用合作联社公告显示,“贷款资金严禁涉足股市、债券、期货及理财市场!同时,严禁将此资金用于房地产投资或偿还非经营性贷款...

有大行个贷系统近期“忙到卡住”,多家银行提示:信贷资金严禁流入...

例如,河源农商银行、龙川农商行、始兴农商行等多家银行称,根据国家金融监管部门关于信贷资金的有关规定,信贷资金不得违规流入房地产市场,不得用于股票、期货、金融衍生品以及国家有关法律法规和规章禁止的其他用途。如客户将信贷资金违规流向前述领域,一经发现,该行将提前收回贷款。

...万元:关联交易管理不合规 个人消费贷、经营贷、信用卡资金流向...

湖北罗田农村商业银行被罚60万元:关联交易管理不合规个人消费贷、经营贷、信用卡资金流向限制性领域,罗田,贷款,农商行,信用卡,关联交易,个人消费贷,农村商业银行

第一波贷款炒股的已被查,要提前还款!各银行严查贷款进股市房市

目前，类似“闪电贷”这样的消费信用贷款已成为信贷资金违规流入股市的一个主要渠道。由于这类贷款审批迅速，资金直接打入借款人账户，使得一些投资者有机会隐瞒资金的真实用途，从而在贷前阶段避开银行的审查。然而，银行在贷款发放前会明确告知借款人，信贷资金不得流入股市、楼市等禁止领域，因此，银行只能通过加强贷后...

贷款冲进股市?银行严防死守,有股民银证转账1小时被通知违规

不过，信贷资金入股市向来是监管红线。多名银行信贷经理也提示称，“贷款资金禁止进入股票、基金、保险等理财产品，切莫用贷款资金投资股市，一经查实将立即收回。”据时代财经不完全统计，自10月9日以来，全国多地已有30余家金融机构在官方公众号上发布《严禁信贷资金流入房市、股市等领域的声明》，提示投资者规范使用...