广发银行安阳分行被罚95万 线上消费贷违规流入股市等

国家金融监督管理总局网站近日发布的国家金融监督管理总局安阳监管分局行政处罚信息公开表（安金罚决字〔2024〕19号）显示，广发银行股份有限公司安阳分行存在以下违法违规事实：线上消费贷款违规流入股市；流动资金贷款贷后管理不到位；贴现资金挪作银行承兑汇票保证金。根据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条和第三十七条、...

银监会放宽企业并购贷款限制:延长期限、提高比例

加强贷前调查,核实并购交易的真实性以及并购交易价格的合理性,加强对贷款资金的提款和支付管理,做好资金流向监控,防范关联企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。三是加强完善并购贷款统计制度。按照监管要求建立并购贷款统计制度,做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。下一步,银监会将继续鼓励商业银行积极...

银监会“蹲点”花旗 严控个人无担保贷款资金流向

外资行产品策略的调整跟监管层正在重点检查个人无担保贷款的资金流向有关。前述消息人士透露,十一以后,银监会派专人进驻花旗银行,工作时间与花旗员工一致,检查个人无担保贷款的资金流向情况,尤其对“受托支付”提出了更严格的要求。该消息人士称,银监会此举并非针对花旗银行而来。目前市场上提供真正意义上的个人无担保...

银监会严控个贷资金流向 中介"灰色"贷款激增

银监会严控个贷资金流向中介"灰色"贷款激增[摘要]在银监会明令禁止个人消费贷款专用于购房、炒股的大背景下,银行贷款举步维艰,但仍有不少打擦边球的小额贷款和担保贷款公司在提供“用途不限”的个人贷款,以此吸引有紧急贷款需求的客户。在银监会明令禁止个人消费贷款专用于购房、炒股的大背景下,银行贷款举步维艰...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

行政处罚信息公开表(安银保监罚决字〔2021〕9号)显示,李海青(原林州市农村信用合作联社客户经理)对林州农商银行贷款“三查”不到位的行为负有直接责任。同日,安阳银保监分局依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第三十一条、第三十五条,《农户贷款管理办法》第二十四条,《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第十...

助贷机构成杭州银行个贷业务主力军 贷款资金流向何方

2017年12月27日,中国银监会浙江监管局对杭州银行出具行政处罚决定书,因“个人消费贷款资金流入股市;虚增存贷款;贷款‘三查’不到位;办理未发生现金转移的存取现业务”,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;《中华人民共和国商业银行法》第七十四条;《个人贷款管理暂行办法》第四十二条,罚款140万元(www.e993.com)2024年11月6日。

突发!银监会出重拳,贷款被追回,这些买房人哭了!

银行正在彻查消费贷!前不久本平台就收到知情人士爆料,有银行在彻查消费贷资金流向,消费贷、信用贷买房行不通了。根据信息显示:消费贷信用贷,三个月内同一身份证或配偶名下有新增房贷,银行一律判定为资金违约流入房地产。而在2017年9月,同样有银行短信显示消费贷买房行不通了。当时据招商银行的调查信息显示:为...

银监会:将严查挪用消费贷款资金 防范房地产泡沫风险

央广网北京9月30日消息（记者公秀华）据经济之声《天下财经》报道，这段时间，各地监管部门相继发文，强化对消费贷的检查和监管，严控流向楼市，备受市场关注。昨天（29日）银监会审慎规制局局长肖远企透露，银监会将严厉严查挪用消费贷款资金，防范房地产泡沫风险。多地监管部门之所以集中围堵消费贷违规购房，一个重要...

银监会严查消费贷款流入房地产

银监会严查消费贷款流入房地产从中国银监会获悉:根据国务院“严格管控各类资金违规进入房地产市场”的指示精神,银监会已就加强消费信贷监管专门作出批示、部署,各派出机构已开展行动,从开展风险排查、加强规范管理、加大监管问责三方面入手,严查个人消费贷款违规流入房地产市场。

银监会又多一道监管令!担保圈贷款风险大排查开始,给出五大重点

1、重点排查互保、联保、循环保情况,包括客户名称、贷款余额、分类结果、贷款质量迁徙趋势以及民间融资余额等;深入调查相关借款人和担保人之间的关联关系、资金流向。2、要将贷款质量下迁趋势较为明显、关联互保层次过于复杂或资金链断裂风险较大的企业列为“高风险”客户,实行专门的名单制管理。各银监局要将风险底数、...