行业发展研究专业委员会 ?? 研究精选【27】社会资金流动分析...

另一方面要利用跨行转账流出资金性质与对象拓展高质量的潜在客户,同时要抓住GBC不同客户客户在6月、12月和1月等不同时点的跨行资金流量旺季,强化全行资金监测分析系统的数据洞察能力和精准营销服务能力。第二,要重视AUM指标,发挥同业研究、行内业务与科技支持三方联动作用,加快产品创新与产品体系优化。零售管理客户总...

资金挪用、多头借贷、坏账增加 困在内卷漩涡里的银行消费贷

多位银行业人士表示,虽然会提醒消费者,但若消费者提款后取现或跨行转账,之后就很难监测资金流向。“为保住市场份额,有的银行对资金流向睁一只眼闭一只眼。”“激烈的价格战会导致产品风险与收益不匹配,需重视业务风险防控与业务可持续问题。消费贷利率走低,容易出现跨市场套利,或引发部分消费者过度负债加杠杆,并可...

有股民贷款炒股出现浮亏!监管、银行严禁

一名农商行信贷端人士告诉记者，小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。但是一旦转出本行就很难追踪，尤其是多次跨行转账，目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称，借贷后线上资金流向是有“留痕”的，即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到，将违规客户转交银行核实。但这一过程...

已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严控信贷资金流入股市

一名农商行信贷端人士告诉记者，小额信贷发放后直接转入证券账户是可以被监测到的。但是一旦转出本行就很难追踪，尤其是多次跨行转账，目前从技术和隐私保护上核查都存在难度。一名国有行网点负责人称，借贷后线上资金流向是有“留痕”的，即便转账多次依然有可能被监管系统抓取到，将违规客户转交银行核实。但这一过程...

记者实测借消费贷转入股票账户,最快只需5分钟

也有多位银行人士表示,多次跨行转账后资金去向就难以追踪。某城商行高管表示,小额信贷发放,一旦转出本行就很难追踪。一方面是银行能力不足,另一方面是受个人信息保护,无法追踪到其他银行的情况,只有金融管理部门掌握所有账户信息。另一家国有大行总行信贷部人士同样表示,各家银行监测能力不同,风险监测能力越弱的小银...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

严格落实支付信息传输完整性、准确性和一致性等要求,强化交易和资金流向监测、管控和处置,有效防范和打击借助“大商户”或“商户池”系统性变造交易信息等行为(www.e993.com)2024年12月19日。(三)提升风险技防和数据分析能力,提高异常交易识别和拦截精准度充分运用技术手段,建立覆盖开户、转账、消费的多场景风险监控模型,通过收集异常客户IP地址、...

浦发银行回应:办理个人跨行转账业务仍免收手续费

浦发银行回应:办理个人跨行转账业务仍免收手续费财联社7月12日电,日前,浦发银行发布的一则关于服务收费信息的公示显示,该行拟对部分收费项目的服务内容进行变更,引发关注。记者从浦发银行处了解到,此次调整对该行跨行转账的优惠收费并无影响,仅增添了跨行转账的新渠道。用户仍可通过该行个人手机银行、网上银行办...

网络支付新规结束民意征集:跨行转账或将收费

这样一来,一方面,用户在交房租、慈善捐款时,只能选择去银行网点、或者网银进行汇款。如果是跨行转账,银行则大都要收取一定的手续费。焦点2:支付账户余额付款面临限额意见稿规定,支付机构单个客户所有支付账户单日累计金额最多不超过5000元、综合类支付账户的余额付款交易年累计不超过20万元,消费类支付账户不超过10万...

非洲十大赛道调研报告之一:支付转账

用户可以使用USSD方式使用网络银行服务;DiamondBank和MTN合作,推出移动银行账户,借助MTN的代理商网络获得了700万新用户,目前已经被AccessBank收购;WEMABank推出了尼日利亚第一个数字银行ALAT;渣打银行于2019年末也上线了数字银行,实现ATM取款(线下非渣打银行的ATM机收取65奈拉),跨行转账(线下银行收取52奈拉)等零交易...

银行自查没效果 三地严查消费贷流向房地产

江苏某城商行零售业务负责人告诉21世纪经济报道记者,目前已将自查整改报告反馈给监管部门,但是,由于个人消费信贷业务自查难度较大,如果客户取现,或者多次转账,或者跨行转账,贷款行是无法核查到底的。因此,自查发现的违规发放的个人消费贷款占比不高。在他看来,监管更加关注长期、大额的消费贷款,至于监管对于违规存量业务...