宁波通商银行贷款三查严重违法违规 吃银监局罚单

宁波银监局昨日公开的行政处罚信息公开表(甬银监罚决字〔2018〕13号)显示,宁波通商银行股份有限公司贷款“三查”严重不审慎。宁波银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对宁波通商银行罚款人民币30万元。宁波银监局行政处罚信息公开表(宁波通商银行股份有限公司)...

河南银监局开3张罚单!洛阳银行因贷款三查严重失职被罚

大河财立方消息8月23日晚间,河南银监局再开出三张罚单,涉及洛阳银行股份有限公司、许昌农村商业银行股份有限公司、河南延津农村商业银行股份有限公司3家金融机构,罚款金额共计30万元。大河财立方-中原地区最具影响力财经全媒体平台←戳我下载其中,洛阳银行李超因对洛阳银行股份有限公司郑州分行存在的贷款三查严重失职,形...

海南银监局连罚3起贷款“三查”不尽职违法行为 3名当事人被警告

千龙网北京3月21日讯近日,中国银行业监督管理委员会海南监管局发布“琼银监罚〔2017〕1号”、“琼银监罚〔2017〕2号”、“琼银监罚〔2017〕3号”3份行政处罚决定书显示,3名当事人存在贷款“三查”不尽职的违法行为。信息显示,当事人郭远晴、王乔樟、罗华均存在贷款“三查”不尽职的违法行为。中国银行业监...

北京农商银行受罚:小微贷款数据错报 贷款违规流向房地产

“其二，一笔小微贷款金额5万-50万元，和一笔3000万元大额贷款相比，小微贷款单笔贷款成本(包括管理成本和人工成本)高。因此，银行能做大单不愿意做小单。如果高成本、高风险但不能有高收益，大型银行一般没有动力做小微贷款”，李焰进一步解释称。考核指标成摆设那么何为小微贷款？银监会印发的《关于深化小微企...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

中国经济网北京9月3日讯银保监会网站今日公布了四张河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表(安银保监罚决字〔2021〕7号-10号)。其中,行政处罚信息公开表(安银保监罚决字〔2021〕7号)显示,河南林州农村商业银行股份有限公司贷款“三查”不到位,未按规定报送案件信息。

银行消费贷款审查要求穿透三层 严控流向房地产

摘要2017年9月,银监会审慎规制局局长肖远企在重点工作沟通会上曾表示,银行每发放一笔贷款,都要进行“三查”:贷前审查、贷中检查、贷后继续跟踪检查,消费贷款也不例外(www.e993.com)2024年11月6日。贷前主要审查贷款的用途和借款人的偿还能力;贷中要监测资金流向,看资金是不是用于当时申请贷款的项目和用途;贷后还要跟踪贷款的使用情况和借...

中国银监会办公厅创新小企业流动资金贷款还款方式的通知

各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行:为切实解决小企业融资过程中的实际困难,针对小企业普遍面临的贷款到期时必须“先还后贷”所造成的还款压力大等突出问题,各银行业金融机构要按照“六项机制”要求,创新小企业流动资金贷款还款方式,并以此为契机,充分发挥主动性和积极性,结合自身经营优势和特点,...

中介霸气称“帮搞定100万首付”,消费贷款穿“马甲”违规大量流入...

9月5日,北京银监局、人行营业管理部发布通知,要求辖内银行业金融机构针对个人经营性贷款和个人消费贷款开展自查工作,重点检查“房抵贷”等资金违规流入房地产市场的情况。9月8日,北京市住房建设委员会下发通知,要求中介机构对近三个月本机构及从业人员经营活动开展自查。中国人民银行深圳市中心支行近日也发出金融风险提...

监管严控消费贷款流向,最低贷1万元须提供消费凭证

对于银行发放的个人消费贷款违规流入其它领域,各地银监部门的监管正在不断加码。反应到基层行的操作中,多地银行陆续开始要求借款客户提交消费证明材料,一些银行开始压降消费贷产品的自助提款额度。与之伴生的是,随着个人消费贷款查得严、额度有所收缩,第一财经记者多方采访发现,多家银行的消费贷利率相较上半年也已悄然...

严打消费贷款违规!上海银监局连公布15张罚单,一天罚出1040万,浦发...

严打消费贷违规未放松。10月19日,上海银监局一天内一口气公布了15张罚单,涉及农行、渣打、平安、浦发等10家机构,因涉嫌消费贷款违规发放和挪用,上述银行分支行或信用卡中心、中银消费金融公司累计罚款1040万元,两名涉事从业人员遭警告。截至2018年8月末,居民短期消费贷规模已超过8万亿元,相比2014年末增长了3倍。消...