...目前西安、旬阳两地警方已以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查
酒店称为了更好发展但又缺钱,因此向员工借款“众筹”,并承诺会有较高的利息,上百人给酒店借钱后,本金难要回,目前两地警方均已以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。借款合同签订地西安市广济街美丽豪酒店工作群里通知员工给酒店借钱借款到期后却不退还本金55岁的韩女士是西安美豪酒店的老员工,从2016年开始在凤城八...
李冠煜:论非法吸收公众存款罪特别从宽制度的功能界分 | 政治与...
犯罪合作模式可用于区分非法吸收公众存款罪和民间借贷,即通过强化行为人合作,弥补集资参与人损失,以消解刑事责任。该说在认可弥补损失行为能对非法集资人进行出罪处理的同时,在犯罪论体系构建上又比前一种学说更进了一步。但是,它的主要缺憾在于以下几点。其一,强行嫁接刑法体系内的犯罪成立标准(法益侵害性)和刑法体系...
网贷监管细则意见稿出台 吸收公众存款等12种行为将被禁止
华龙网1月27日11时30分讯(记者周梦莹)近日,银监会发布了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》,明确提出不得吸收公众存款、不得归集资金设立资金池、不得自身为出借人提供任何形式的担保等12种禁止性行为。在银监会放大招的背景下,P2P行业大洗牌的趋势在所难免,有哪些劣质平台将被踢出局?怎样...
李元 游涛丨非法吸收公众存款罪辩护指南(一)
合法的吸收公众存款的方式有两个,一种是经营范围本身就包括吸收公众存款,如银行业存款类金融机构,包括银行、城市信用合作社、农村信用合作社等。第二个是向公众吸收存款用于正常的经营活动,如发行债券的公司和金融机构。这两种都符合公开性、利诱性和社会性的特征,但是由于有相关机构的授权,所以不符合非法性的特征。[2...
向亲友吸收资金后放高利贷,应定非法吸收公众存款罪、非法经营罪...
笔者同意第三种意见,认为房某向亲友高息放贷属民间借贷行为,不构成犯罪。理由如下:一、房某的行为不构成非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款罪是指行为人违反国家有关规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。而本案中,向房某提供资金的人都是房某的亲戚、朋友和熟人,并非非法吸收公众存...
刚刚,周世平被判无期!非法吸收公众存款1090亿!他曾被称为“网贷...
法院审理查明,2009年至2021年,周世平等人通过在红岭创投公司网上平台发行融资标的,累计向48万余人非法吸收公众存款约1090亿元人民币(www.e993.com)2024年8月5日。期间,周世平等人明知红岭创投公司资金缺口巨大,仍发布“消费理财”“债权置换”“红盈宝”等虚假借款标的非法集资,所募资金主要用于归还融资项目到期本息、维持公司运营等无法产生利润的...
又有两家解散,今年解散银行达10家,老百姓的存款,该何去何从?
小银行吸收存款的利率给的比较高,现在大型商业银行最高的存款利率都很难达到3%以上,但是一些小型商业银行仍有一些能给到3.5%左右。借贷的利率仅有3.6%,揽存的利率高达3.5%,如果对于一个这样的小型商业银行来说,他们只有0.1%的存贷利差,这是完全不足以支撑该银行的正常运行。根据相关方面的要求,银行的存贷...
风险提示 | 重庆渝中法院与成都锦江法院联合发布民间借贷法律风险...
民间借贷作为多层次信贷市场的重要组成部分,具有形式灵活、手续简便、融资快捷等特点,满足了社会多元融资需求,一定程度上缓解了中小微企业融资难、融资贵的问题。但与此同时,由于民间借贷存在自发性、分散性、随意性等问题,导致民间借贷风险频发、高发,大量诉讼进入法院。
灵秀论坛 | P2P平台“爆雷”后相关借款合同及债权转让合同的效力...
2020年公安机关对该借贷平台涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并发布公告称对案涉平台真实借款人开展追缴工作。随着P2P平台的“爆雷”,大量通过平台出借的款项无法及时收回、成为逃废债,第三方以代偿方式取得出借人对借款人的债权后又进行转让,在此情况通过平台签署的借款合同的效力及第三方代偿后发生的债权转让合同的效力...
解析流动性协议:搭建流动性协议的六个要素
对于一个商业银行来说,核心业务有两点:一方面吸收存款给予利息,一方面贷出存款获取利息,在赚取息差的同时为市场提供了流动性。中央银行通过各种货币政策工具存贷款数量、利率进行调控。与银行的借贷及价格兑换机制相比,无托管去中心化协议具有的优势包括:基于市场需求的透明度和有效定价、快速便捷的借贷、抗审查。