单丹《高净值客户财富管理与资产配置》

1.适应银行转型发展需要,明晰个人客户经理在高净值客户营销过程中的角色定位和业务核心价值。2.夯实高净值客户财富规划中的专业基础和相关知识要点,强化银行个人客户经理营销实战技能。3.学习并掌握银行个人客户经理在服务高净值客户过程中,引导需求、发现问题、提供方案等方面的专业能力4.掌握与客户建立长期信赖关系的...

百亿价值高净值客户画像与打分模型及CDP功能地图

对高净值客户的画像指标分析、客户数据管理平台及营销自动化实现,在宏观上需要对营销业务的本质,企业的数字化建设的现状、基础、诉求有所了解,从而构建合适的实现路径,而不是一上来就造火箭。1.画像效果量化的挑战现状评估与领导沟通:由于高净值客户样本稀缺(占比不足1%),量化画像效果面临较大难度。必须深入了解...

高净值客户深度经营三步法

做好客户KYC是为高净值客户服务的基础,它直接决定了后续为客户提供个性化服务的程度及客户满意度和忠诚度。九宫格是张良对高净值客户深度KYC中摸索出的方法,横轴覆盖过去、现在、未来三个阶段,纵轴触及个人、事业、家庭三个维度,通过不断收集并及时动态更新方格内的信息,包括个人资料、家庭成员、资产负债、风险偏好、投...

如何拜访家办客户?一位服务过千位超高净值客户的专业人士经验分享

根据皇叔服务过千位超高净值客户的经验,他认为家族办公室的兴起,核心需求是客户希望家族资产能够保持稳定增值,然后传给下一代。因此,家办业务人员需要关注客户的需求,为他们提供多元价值,帮助他们实现人生理想。杨晓东:家办业务的BD和开发,一般有几种类型?黄伟纶:我觉得它会有两个方向!一个方向是从业者,我想做家...

“新三分类”下的信托财富管理业务

分业经营的模式下,各类金融机构的资源禀赋与核心竞争力存在较大的差异,如信托通常比较擅长管理稳健类资产,而券商更擅长管理高弹性的风险资产。由于很多高净值客户的金融资产分散在多个投资平台上,财富顾问在做KYC的时候,往往因为投资者主观隐瞒或疏忽,无法得到其家庭金融资产的全貌,从而使后续的资产配置方案产生偏差。

理财师,如何拓展高净值客户?

我们常会遇到一种情况,就是我们的理财师跟他的客户之间有一个年龄的代差,可能15岁、20岁、25岁,因为很多时候我们的理财师可能介于30岁到35岁,这可能是整个行业里面,相对来说最庞大的一个群体;但是,绝大多数的高净值客户在50岁以上(www.e993.com)2024年11月26日。所以,如果一个60岁的高净值客户,面对一个35岁的理财师,他会怎么看?“我的...

精进专业 行稳致远 ——海保人寿海南分公司开展“保险顾问式服务...

该课程主讲人为行业资深从业讲师,拥有多年的保险咨询和家庭财富管理经验,服务100+高净值客户,在保险保障、投资者教育、财务需求分析、投资理财组合设计等方面拥有丰富的实战经验和实践能力。课程内容包括“重新定义理财顾问”“提升产品能力”“客户关系管理(CRM)”“客户需求画像(KYC)””财务需求分析(FNA)”和“个性化...

客户心理分析与KYC技巧

第一讲：理财客户心理分析一、从五大方面分析客户第一方面：行业（国企、事业单位等角度进行分析）第二方面：地域（客户所在区域，与北上广深之间的对比）第三方面：资产规模（超高净值客户、高净值客户等）第四方面：财富来源（创业、集成OR拆迁）第五方面：客户属性（风险厌恶型和风险追求型）二、从CFA角度，透视...

汪静波谈企业内部的KYC管理

基于此汪静波坚持认为,不管未来的机器如何强大,金融产品不可能实现全部在互联网上销售的情况,特别是对那些高净值客户与对富裕的客户阶层不会将财富交给网络。汪静波:财富管理尤其需要深入理解人性在汪静波的带领下,如今的诺亚财富更加理解市场。3K是实现全面业务流程在线化与数字化的核心,即KYP(给产品打标签)和KYC(...

如何制定高净值客户资产配置方案

通常,客户的生活需要规划,财富需要打理,尤其是高净值客户,更加离不开做资产配置方案。因此,为高净值客户配置资产方案成为私人银行需要钻研的难题。根据财务目标设置资产配置方案在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中,只有顺应潮流,积极投资,科学理财,才会使资产更加合理。理想化的投资模型是说服客户调整投资...