广州银行信用卡中心将进一步加强信用卡资金用途管控

广州银行信用卡中心将持续监测持卡人的信用卡交易,有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证,以核实交易用途,并有权对涉嫌异常行为、风险状况恶化的持卡人信用卡账户采取包括但不限于提醒、核查、限制交易、调降授信额度、止付、限制办理分期业务等风险管控措施。为保证您的用卡正常,请务必妥善保管与信用卡交易...

智破电诈疑云,广发信用卡历时三月揪出“黑手”

为打击银行卡犯罪行为，广发信用卡中心与各地警方建立了紧密的警银合作机制，常态化开展异常账户和交易的排查、处置，及时向公安机关报送可疑涉案线索，确认立案后全力配合警方侦破案件。对电信网络诈骗行为进行实时预警拦截是防范治理工作的一个重要方面。利用人工智能技术的实时分析和深度计算，能够极大提升诈骗信息预警拦截...

多年不用的信用卡,莫名出现7万多账单,女子:银行不给交易流水

首先，信用卡被刷卡消费，与卡片绑定的手机号会收到消费短信。就算是当时手机号也被屏蔽了，账单日还会收到账单提醒，还款日会收到还款提醒，逾期未还时肯定还会有不间断的提示短信。每月这么多次的提醒，周女士怎么可能很久以后才发现出问题呢？而更大的疑点在于，这是两笔分期账单。通常情况下，账单分期是需要持卡...

风控加重!招商信用卡交易异常、信用卡近期连刷也容易风控!需注意!

1、我行将持续开展信用卡交易监测,加强信用卡溢缴款存入及转出、非本人还款、异常境内外消费及取现等交易管理,对信用卡异常交易及行为采取相应管控措施,包括但不限于警示提醒、限制或取消交易、中止或停止信用卡使用等,并结合监管要求及风险情况进行动态调整。请您合理安排和使用信用卡,妥善保管与信用卡交易用途相符的...

...的截图图片,警醒!你的信用卡可能被盗刷,快查看这些异常交易记录!

1.透支情况严重:信用卡是以借记额度使用,持卡人在没有足够资金还款的情况下,透支额度超过信用卡的目前授信额度,银行有权暂停该账户的使用。2.违反信用卡规定:持卡人在使用信用卡时违反了银行规定,例如提现超出规定的限额、虚假交易等,银行会关闭该账户。

平安银行信用卡中心合计被罚600万:因对信用卡业务异常交易行为...

近日，国家金融监督管理总局深圳监管局行政处罚信息公开表显示，平安银行信用卡中心收到两张罚单，合计被罚款600万元；作出处罚决定的日期均为2023年12月14日(www.e993.com)2024年11月14日。具体来看，平安银行信用卡中心因委外催收业务管理不到位，被罚款200万元；因对信用卡业务异常交易行为监控不力，被罚款400万元。(责任编辑：谭梦桐)

江西银行信用卡中心调整部分商户交易管控

2024年6月25日,江西银行股份有限公司发布《关于江西银行信用卡中心调整部分商户交易管控的公告》,公告详细内容如下:进一步规范信用卡资金使用,江西银行近期将对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,具体如下:江西银行信用卡不得在投资理财类商户(商户类别码为6500、6761、9498)进行交易。

多家银行发布信用卡风险提示 资金异常交易成管控重点

《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》称,根据监管要求,6月20日起,针对持卡人信用状况恶化,使用诈骗方式申领、使用信用卡,信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为,中国银行可采取风险管控措施,包括但不限于:更改持卡人的账户状态;限制持卡人的消费及取现交易;不再为持卡人办理新发卡、...

去年全国发卡量减少3100万张 交易额出现下降 存量竞争时代 信用卡...

随着上市银行陆续披露2023年业绩报告,各行信用卡业务的“成绩单”也公之于众。根据年报数据,与2022年相比,多家国有大行和股份制银行的信用卡发卡量和交易额出现明显下滑。业内人士认为,信用卡业务规模缩减并不一定是坏事,甚至是银行有意为之,毕竟信用卡业务早就过了“跑马圈地”的粗放式发展,进入到“存量竞争”时...

信用卡被盗刷,自己还背上了不良征信记录,损失谁来担?

向某信用卡中心申领的,领卡合约约定:“持卡人发生信用卡遗失、被盗等情况应当立即办理挂失或密码重置。挂失和密码重置自银行办理完毕时生效,但是持卡人仍应对挂失前凭借原密码进行的交易承担全部责任。”《信用卡申请表》重要提示部分还约定:“为加强用卡安全,推荐设定交易密码,并在适用的场合尽可能使用密码交易确认...