已有人被判刑!这张卡不能随便外借

△医保局发现,医保系统显示某些账户存在异常。经查,2021年1月至2021年8月,王某、李某等人以每次或每月200至400元不等的价格,向他人借用医保参保人的医保卡,冒用老年人的身份,以虚开的方式,低价购买药品,再转卖得利。徐旸彪告诉记者,王某、李某收集到几十张医保卡,共计骗取医保基金106万余元。徐某某等出借医保...

银行卡账户为何会出现异常?

比如，如果信用卡的磁条被破坏或者晶片失效，就会使信用卡的数据不能被正确地读出；信用卡到期后没有立即办理，也会造成帐户的异常；另外，当客户的帐户被司法机关扣押、冻结时，还可能造成帐户不能正常运作。所以，在平时的使用过程中，一定要注意保护好自己的信用卡，以免造成信用卡损坏或失效；此外，还要密切注意本人...

银行卡10几年没用 会怎么样

首先，长期未使用的银行卡可能会出现账户冻结的情况。就像有人拿着十几年前的“古董卡”去ATM机操作，结果屏幕显示“账户已冻结”。银行为了保障资金安全，对长期无交易记录的账户会采取冻结措施。这意味着取款、转账等操作无法进行，需要去银行“唤醒”账户。其次，账户还有可能被注销，余额也可能成谜。有...

如何避免银行卡被异常交易?

例如,收到声称来自银行的短信,要求点击链接更新账户信息,这很可能是钓鱼诈骗。定期修改银行卡密码、网上银行登录密码和支付密码,并且密码设置要足够复杂,包含字母、数字和特殊字符,避免使用生日、电话号码等容易被猜到的信息。规范用卡行为正确使用银行卡银行卡仅限本人使用,不要将银行卡转借他人,也不要出租、出售...

卡在千元转账限额里的人:银行未提前通知 急用钱时转账难

建设银行APP客服提示，如交易提示“回访账户/账户分级管理超限”，这是为防范电信网络诈骗，保障账户资金安全，建行对用户的账户设置了分级保护措施。“如该账户已签约手机银行，用户可先通过手机银行首页上方搜索‘提额申请’，点击入口尝试申请提额。”中国银行客服则表示，如果用户遇到借记卡非柜面渠道交易限额的问题，...

银行卡莫名限额1000元?银行:四种情况客户和账户会受限

第三种情况是银行卡长期不用,状态异常(www.e993.com)2024年12月20日。比如开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易;银行卡长期不用,且账户余额较小,处于睡眠状态,也会被限制。如果客户想继续使用或激活,可以咨询银行办理;如果实在不需要使用,最好尽快销户。第四种情况是本人银行账户没问题,但交易对手的账户有问题。如果跟此类账户有转账等交易...

上交所2024年第五期审核动态:现场督导案例聚焦个人卡收付内控不...

保荐机构未充分关注前述异常,未审慎核查个人卡资金发放至销售人员后大额取现的真实用途。二是未充分关注个人卡注销后销售费用异常。根据申报文件,个人卡注销前,销售人员的奖金为公司账户发放与个人卡账户发放金额的总和;个人卡注销后,销售人员的奖金均通过公司账户发放。现场督导发现,个人卡注销后,销售人员奖金提成比例...

多家银行公告:这种银行卡将被清理

光大银行(3.680,-0.05,-1.34%)金融市场部宏观研究员周茂华表示,“银行清理‘睡眠账户’意在防范异常交易,减少电信诈骗、洗钱、逃税等非法行为,保护储户个人账户安全。”星图金融研究院副院长薛洪言表示,“当前,银行信用卡业务已进入存量经营阶段,要求发卡行持续提升信用卡业务经营管理水平。一方面,银行要持续提升客户运营...

交通银行重要公告!将清理这类个人银行卡

交通银行重要公告!将清理这类个人银行卡7月4日,交通银行发布关于开展睡眠借记卡清理工作的公告。交通银行公告称,为切实保护您的账户安全和合法权益,同时便于您合理安排和使用个人银行账户资源,我行将对睡眠借记卡开展清理。

...权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决方法,年内多地提示...

第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。第三,对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申...