银行跨境业务改革将强化事前尽职调查和事后风险监测

会上，中国人民银行研究局（参事室）副局长（正局级）纪敏表示，接下来要从推进商业银行跨境业务展业改革，完善与自贸试验区（港）金融开放相匹配的金融风险监测、评估、预警和处置机制等方面，落实金融领域对接国际高标准推进制度型开放相关工作。10月25日，国务院印发《关于做好自由贸易试验区对接国际高标准推进制度型开...

中国农业银行取得金库操作风险的监测系统及方法专利

金融界2024年9月30日消息,国家知识产权局信息显示,中国农业银行股份有限公司取得一项名为“金库操作风险的监测系统及方法”的专利,授权公告号CN115550613B,申请日期为2022年9月。本文源自:金融界作者:情报员

中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度,充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份,了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等,必要时,要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或...

【金融视点】利用人工智能技术应用,提升反洗钱监测工作有效性

在反洗钱模型中,客户风险分层(CustomerSegmentation)是客户风险评级CRR(CustomerRiskRating)过程中广泛应用的技术,通过对客户按类型、交易形态或者风险进行划分,机构能够更好提升监测的有效性和效率。首先,分层模型会基于客户的历史交易行为、账户活动、身份信息、风险评分等多维度数据,将客户分为不同的组群,不同组群...

嘉兴银行:交易风险监测系统

银行作为支付交易的核心机构,始终是诈骗行为的主要目标之一,通过建立交易风险监测系统,使银行能够有效脱离于相对滞后的传统人工反诈方式,得以利用技术手段分析大量的交易数据和客户风险信息,这不仅为银行提供了一个更为全面的数据视角,以便更好地了解和应对不断演变的诈骗手法,而且还可通过风控模型与内外部名单体系数据的...

央行:强化系统性风险、影子银行和金融科技创新监测分析

全面加强金融监管,完善宏观审慎管理,强化系统性风险、影子银行和金融科技创新监测分析,健全具有硬约束的早期纠正机制,实现风险早识别、早预警、早暴露、早处置(www.e993.com)2024年11月7日。强化金融保障体系建设,分类施策、及时处置高风险中小金融机构风险,切实防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振,牢牢守住不发生系统性风险的底线。

...监管总局:互联网财险业务应积极运用科技手段,建立健全风险监测...

金融监管总局:互联网财险业务应积极运用科技手段,建立健全风险监测预警机制8月9日,国家金融监督管理总局发布《关于加强和改进互联网财产保险业务监管有关事项的通知》。其中提出:财产保险公司开展互联网财产保险业务,应按照规定加强业务风险管理,积极运用科技手段,建立健全风险监测预警机制,搭建全面化、动态化、智能化的风...

央行:将持续加强银行风险监测预警工作,进一步优化预警指标体系

央行表示,将持续加强银行风险监测预警工作,进一步优化预警指标体系。一是关注宏观经济环境变化和银行业机构经营总体情况,动态调整监测指标,及时体现地方政府债务、房地产等重点领域风险状况。二是根据不同区域银行的风险特征和所处的经营环境,探索建立区域性、差异化预警机制。

桂林银行:客户旅程洞察系统

核心提示桂林银行开展了数字化运营体系建设工作,并配套自主研发了客户旅程洞察系统,能够基于手机银行、小程序、权益平台等多元化的客户触达渠道数据,对客户旅程进行深度分析和挖掘,为客户体验优化、银行业务决策与风险监测等工作开展提供有力支持。案例名称桂林银行客户旅程洞察系统...

《银行业金融机构国别风险管理办法》全文

(五)确保具备适当的组织结构、管理信息系统以及足够的资源来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的国别风险。第十三条银行业金融机构应当指定合适的部门承担国别风险管理职责,制定适用于本机构的国别风险管理政策。国别风险管理政策应当与本机构跨境业务性质、规模和复杂程度相适应。主要内容包括:...