预售一个月流水近4亿,黑神话悟空热风刮向资本市场
预售一个月流水近4亿,#黑神话悟空热风刮向资本市场##黑神话概念股被热炒#8月20日,国产游戏大作《黑神话:悟空》全球同步上线,登陆PS5、Steam、EpicGamesStore、WeGame平台,并迅速成为Steam、WeGame等多平台的销量榜首。#黑神话悟空#热门游戏带起的风,也吹向了资本市场,相关概念股被热炒,《黑神话:悟空》出版方...
肥乡联社城关信用社扎实开展反洗钱工作
认真履行反洗钱岗位职责,指定专人每天进入反洗钱系统处理可疑案件协查、客户身份信息识别、名单维护、洗钱风险初审、大额交易补录等事宜,杜绝出现因系统逾期未处理、违规开立客户号等导致通报的情况。同时,紧抓存量账户,全面排查清理。该社从存量客户排查入手,在短短1个月时间内,有针对性地开展了账户清理和客户信息补录...
实战| 新形势下智能反洗钱系统的建设实践
根据反洗钱业务特点,新一代智能反洗钱系统建立分布式矩阵计算引擎,支持在百亿级交易流水的基础上完成超过上万个特征/指标的小时级计算。基于该平台,支持工行在每日反洗钱监测交易量大幅增加的情况下,可疑精准度大幅提高,全行反洗钱可疑甄别人员工作效率大幅提升,在节省大量人力资源的同时,保证甄别质量。二是组件化、微...
交通银行山东省分行:营运反洗钱反欺诈系统
“收入支出笔数异常对公账户预警”提示“**日用百货有限公司,8月19日单日交易对手331个,交易480笔,交易金额98.44万元”,该账户一是存在试探性交易,自2020年7月31日开户后,于8月3日、8月9日和8月11日进行试探性交易,8月14日正式启用;二是转入金额多为100的倍数,转出金额单笔不超过5万元,账户快进快出,账户...
一个月微信连续转账共100万元,为什么会有银行人员来调查?
根据商业银行法规定,确实储户拥有存取款自由的权利,但是央行也规定个人取款如果达到5万元,个人转账达20万元都必须进行上报给反洗钱系统。因此我们在银行办理业务时,常常会碰到取款超过5万元,需要提前预约。而对于大金额的转账,如果超出了额度,去银行柜台也需要提交相关的资料才可以办理。不仅如此,断卡行动的展开,...
“3号令”对商业银行反洗钱系统建设的挑战及应对
实战经验:根据监管形势及要求,华夏银行从2016年初即启动新一代反洗钱系统建设,2017年7月上线反洗钱工作平台,成为第一批按照“3号令”要求进行反洗钱数据报送的银行业金融机构之一(www.e993.com)2024年9月18日。“3号令”的重要性“3号令”主要目的是适应金融行动特别工作组(FATF)国际反洗钱标准,落实风险为本和法人监管原则,建立以合理怀疑为基...
金融侦探:在异常交易流水中练就“火眼金睛”
2014年,王冠进入民生银行天津分行从事反洗钱工作,从反洗钱监测分析岗到反洗钱审核评估岗,再到如今的反洗钱统筹管理岗,一路深耕,一干就是近10年。彼时,民生银行天津分行在天津市金融系统反洗钱条线上籍籍无名。为了尽快进入角色,王冠为自己制定了“修内力、夯基础、提成绩”的计划,先是考取了国际公认反洗钱师(CAMS...
建湖农商银行推动反洗钱工作取得实效
反洗钱中心每日根据大数据平台中疑似涉嫌电信诈骗可疑交易账户和查控登记表两张报表进行动态复核,将疑似存在问题的客户下发各支行进行调查,并根据客户身份识别结果、交易流水、经营状况、工作收入等进行综合研判,对确实存在问题的账户实时管控。二是学习先进经验,引进辅助系统。该行主动学习借鉴浙江农信先进经验,上线反洗钱...
农发行南城县支行强化反洗钱管理体系和管理能力建设
同时,该行定期每月召开反洗钱领导小组会议,落实反洗钱相应工作。加强监测管理。该行严格执行监管和农发行客户尽职调查规定,持续开展客户尽职调查。在核心业务等系统中持续完善客户身份信息,及时调整客户洗钱风险等级。对于非贷一般客户,在持续关注跟踪其资金流水的基础上,利用文书约定、人工审核与验证、观察与询问等方式...
分账系统利润“诱人”VS赌资、假发票充斥其中
背面:虚拟业务,反洗钱压力巨大记者向知情人士了解到,目前在灵活用工领域颇为激进的玩家已通过参股或代持形式,在湖南、海南多地税局拿到从事这一业务关键的税务委托代征资质。值得注意的是,灵活用工政策鼓励、发展空间巨大,为何支付公司对此颇为低调,获取委托代征资质时也多不与支付机构持牌主体发生直接股权关系?