...惩戒新规12月实施 专家:惩戒也是为预防 对“帮信者”威慑作用...

刘德良认为，对于直接实施诈骗的犯罪分子而言，最大的成本在于刑法处分，包括有期徒刑、罚金等，相比之下这些惩戒措施带来的震慑作用有限，但对于那些起辅助作用的帮信者，能起到一定的威慑作用。但刘德良也提到，在威慑帮信者，让他们不敢出借、买卖银行卡、身份证之外，金融、电信机构做好风险防范、尽到核实义务是更根...

多部门出手剑指电诈 非法买卖银行卡将被罚

近年来,电信网络诈骗案件多发,除诈骗手法多变、技术对抗升级、作案窝点转移境外等原因外,犯罪团伙能够通过购买、租用、借用等方式源源不断获取他人名下的电话卡、物联网卡、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等作案工具,也是此类犯罪多发的重要原因。此外,虽然金融、电信、互联网领域已明确规定实名制,但仍有...

四部门出手!非法买卖电话卡、银行卡三张以上即达电诈惩戒标准

1.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的；2.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱...

专家:明确网络游戏分级制 落实游戏注册实名制

“家庭应成为预防网络沉迷的第一道防线,比如,给孩子的手机功能越简单越好。尽可能陪孩子一起上网,等等。通过综合手段和教育,帮助孩子预防网游沉迷。”中国青少年研究中心少儿研究所所长孙宏艳建议。专家认为,企业应当规范自身行为,担负起相应的社会责任,例如,根据少年儿童身心发展特点,设计研发内容多样化、层次化的适合少年...

银行卡限额涉嫌违法:别用资金安全和反诈骗的理由,擅自限制储户存...

对限额原因,银行解释为,加强个人银行账户管理,降低客户资金损失风险,同时也是在落实监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求。(摄影:楚杨)银行的这个解释看似挺合理,为储户好、听上级的,至于自己的责任、法律的规定被抛得干干净净。网络诈骗确实可恨,银行也确实成了反洗钱、反诈骗的前沿阵地。但直接把支出限额...

银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?

另一国有大行南方一网点负责人告诉记者,2022年左右,根据过往电信诈骗涉案银行卡的特点,各银行建立了相应的大数据模型(www.e993.com)2024年12月19日。目前,其所在银行的模型会自动根据分级类别设定客户银行卡线上支付额度,最低转账额度为5000元。评定等级或银行卡限额后,银行不会发短信通知用户。

银行卡“非柜”交易限额调低 多家银行回应

谈及调降缘由,多家银行表示,为加强个人银行账户的管理,降低客户资金损失的风险,同时也是为了落实监管部门关于个人银行账户实行分类分级管理的要求。若非柜面限额无法满足客户的使用需求,客户可携带本人有效身份证件、银行卡(折)等证明材料到银行营业网点办理额度调整。

有人工资卡转账限额被降到500元!多家银行回应:这样提额

因此,《通知》要求银行加强非柜面转账管理,要求支付机构加强支付账户转账管理,在保障单位和个人正常转账需求和效率的同时,也有利于阻断不法分子利用非柜面转账大量转移资金,还能对账户信息泄露后不法分子通过非柜面转账窃取资金起到防范作用,能够更加有效地保护单位和个人资金安全。

银行卡被降额或误伤用户 如何避免反诈治理中的“误伤”

未来,监管机构可为银行的反诈举措提供更加精细化的指导和支持,确保措施既严格又周到,同时建立机制以防止银行过度将“风控成本”转嫁给用户,维护良好的用户体验。随着反诈斗争的深入,减少误伤并提供便捷的补救措施,将成为衡量银行风控水平和服务意识的关键指标。银行卡被降额或误伤用户!

储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现,便捷用卡与...

银行工作人员称这是由于银行为防范网络电信诈骗、打击洗钱行为,实行了分级分类管理制度。当账户交易行为触发了银行风控系统预警机制,个人的非柜面渠道交易将被受限,个人可持有效证件至银行网点解除限制。Ⅰ类银行卡“非柜”日限额下调现象频发所谓“非柜”交易,就是不在银行柜台办理的业务,包括但不限于通过网上银行、...