反洗钱专栏 | 《中华人民共和国反洗钱法》修订解读

三是坚持总体国家安全观,统筹发展和安全,完善反洗钱有关制度,维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。此次修订主要明确本法适用范围,完善反洗钱的定义,加强反洗钱监督管理,进一步细化完善反洗钱义务规定、反洗钱调查制度以及法律责任等。对于证券期货基金行业而言,值得关注的是,这次修订将原第三章的“金融机构反洗钱...

修订后《反洗钱法》对外资银行的主要影响

修订后《反洗钱法》第二十五条规定,反洗钱义务人可以设立反洗钱自律组织,和相关行业自律组织协同开展反洗钱领域的自律管理。央行将领导和监督反洗钱自律组织的建立和运行。(六)反洗钱内部控制要求修订后《反洗钱法》第二十七条要求金融机构:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

从具体内容来看，《反洗钱法》完善金融机构反洗钱义务，明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度；根据反洗钱工作的发展，在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度，明确其适用条件和程序。同时，《反洗钱法》规定特定非金融机构的反洗钱义务，要求其在从事特定业务时，参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定，履...

全面提高反洗钱工作法治化水平

新修订的反洗钱法在现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用规定的基础上,增加对个人隐私的保护;明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全;增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息,应当符合有关信息保护的法律规定;增加规定有关国家机关工作人员泄...

受权发布|中华人民共和国反洗钱法

金融机构应当通过内部审计或者社会审计等方式,监督反洗钱内部控制制度的有效实施。金融机构的负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。第二十八条??金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户,不得为冒用他人身份的客户开...

反洗钱|全面提高反洗钱工作法治化水平——解读新修订的反洗钱法

对金融机构的反洗钱内控制度不合规,2007年旧法规定的处罚措施仅包括责令限期改正,情节严重的,可以建议金融监管部门责令金融机构对高管给予纪律处分(www.e993.com)2024年11月22日。本轮新法新增规定警告及罚款的处罚,最高可处以200万元以下罚款,并可以在职责范围内或者建议金融监管部门限制或者禁止金融机构开展相关业务。

遏制洗钱犯罪 维护合法权益 新修订的反洗钱法明年元旦起施行

进一步细化反洗钱义务规定新修订的反洗钱法完善金融机构反洗钱义务，明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度；根据反洗钱工作的发展，在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度，明确其适用条件和程序。延长客户身份资料和交易记录保存时间；细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求；明确采取洗钱风险管理措施的...

关于金融机构反洗钱义务有何规定?

《中华人民共和国反洗钱法》第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。孙鹏飞律师简介自2017年参加工作,有在法院工作的经验。自执业以来,与多家金融机构有过合作,代理...

遏制洗钱犯罪 维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益

进一步细化反洗钱义务规定新修订的反洗钱法完善金融机构反洗钱义务,明确要求依法建立健全反洗钱内部控制制度;根据反洗钱工作的发展,在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度,明确其适用条件和程序。延长客户身份资料和交易记录保存时间;细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求;明确采取洗钱风险管理措施的条件...

2024反洗钱丨带你快速了解反洗钱法知识

金融机构的反洗钱义务具体如下:一、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。二、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。