兴业银行龙岩分行开展运营风控能力提升培训

寄语希冀砥砺前行训前,兴业银行龙岩分行运营管理部总经理徐凯作开班致辞并提出参训要求:一是提高思想认识,坚持以客户为中心,主动提升自我服务能力与转介营销水平;二是珍惜难得的学习交流机会,深入思考,交换意见,提升柜面风险防范意识和突发事件应对能力;三是发扬钻研精神,开展“头脑风暴”,增强溯源整改能力,将知识理论转...

银行风控与用户便利性的博弈?工资卡转账限额下调至500元背后

对于银行此举,反诈骗专业人士表示,其初衷在于防范电信诈骗等交易风险,但因各银行风控策略不同,可能导致部分正常用户的使用体验受损。这些银行在公告中解释说,降低非柜面渠道的交易限额是为了加强打击和治理电信网络诈骗等违法犯罪活动,同时也是为了防范资金遭受诈骗损失。银行会根据账户的使用情况,按照“银行账户功能与账户...

安徽利辛农商银行:多措并举拧紧风控“安全阀”

转自:新华财经今年以来,安徽亳州市利辛农商银行认真落实国家金融监督管理总局、中国人民银行关于风险防控的工作要求,立足本行实际,不断加强合规风险管理,持续推进重点领域和关键环节综合治理,有效规避员工道德风险、操作风险,压紧压实舆情风险、声誉风险化解工作,内部风险治理效果全面提升,各项风控指标持续向好。加强风险...

研究型审计在商业银行个贷数字化风控领域的实践

对风控模型的有效性进行评估,防范模型算法风险,分析风控模型在不同场景下的局限性;二是充分发挥审计数据实验平台的作用,通过创新审计方法与独立数据建模,精准揭示问题,对个贷风险隐患进行预警,贯彻研究型审计的目标;三是针对数字化风控的局限性,提出有针对性的解决方案,充分发挥审计的决策支持...

...打造账户风险管理系统、巩牢反赌防诈防线,厦门国际银行金融...

通过账户风险管理系统这一系统,厦门国际银行建立了分类分级管理体系,实现差异化管理满足客户需求。首先,前瞻前置进行账户风险分类分级管理,实现开户自动评分评级及差异化非柜面限额管理;其次,引入流程化动态管理模式,针对不同客户类型及风险特征实行差异化分值管理,由客户经理结合客户诉求、客户的账户用途、客户规模等多项因素...

银行卡非柜交易限额升级,如何避免误伤?

银行强化风控管理的背后,还藏着限额误伤持卡人的纠结和矛盾(www.e993.com)2024年11月11日。近期,有人因银行卡风控四处求援,申请解除冻结、申请解除限额,甚至有持卡人一怒之下注销银行卡,之后想重新办理却被“严格风控”拦在门外。01风控持续加强自断卡行动以来,银行卡风控已经成为常态性话题。银行卡风控是指为减少银行卡欺诈事件和交易风险...

非柜面交易限额5000?银行并未一刀切 柜员也称风控“压力大”

第二种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易;银行卡长期不用,但账上有钱,余额较小,也会被限制。如果客户想继续使用或激活,可以咨询银行办理;如果实在不需要使用,最好尽快销户。第三种是异常交易触发反洗钱、反欺诈等银行风控系统预警。在某国有大行一线工作多年...

隰县农商银行:开展柜面业务操作风险防范专项培训

从思想和行动上教导全员树立抓合规、优服务理念,全面提升柜台的整体业务操作水平,切实防范操作风险,确保知识掌握更深刻准确、知行并进更得心应手,为各项业务提质增效发展构建良好的风控堤坝。三是知行合一。进一步巩固培训成果,推动心得交流,增进经验分享,将业务流程和风险管理相结合,持续提高工作效率和风险防范能力,切实...

防范潜在风险 银行开卡管理趋严

自“断卡行动”以来,银行持续加强风控管理。中国证券报记者调研了解到,银行在为客户开办银行卡时,大多会询问客户开卡的实际用途,不同银行在所需材料上的要求有所不同,部分银行需要提供额外证明材料。业内人士表示,此举主要为了反洗钱和防范电信网络诈骗。未来银行可通过提升风险控制及金融科技水平,提升精准服务客户的...

从一键授信到实时阻断风险交易,详解邮储银行“风控护行”

实际上,风控管理不仅仅是落实战略规划目标,组织架构的重要性也不可忽视。在内部控制上,邮储银行采用“三道防线”机制,并大力推进风险经理派驻工作,2022年全年累计派驻风险经理2400余名,重点防控基层非柜面业务的操作风险和合规风险,在贷款管理、个人投资理财、信用卡管理、员工行为等风险防范方面取得实效。这一机制不仅有...