单丹《高净值客户财富管理与资产配置》
③事业:经济周期、行业周期、合伙人风险3)不同家庭生命周期的保障需求变化①单身期②家庭建立期③家庭成长期④家庭成熟期⑤空巢期/养老期4)小组讨论与案例练习①高净值客户的“理财”目标都能够实现吗,量化的标准是什么?②实现理财目标的过程中,需要考虑哪些风险因素?4.高净值客户“财富...
深度| 如何理解保险业新“国十条”?
完善保险资产风险分类制度,形成以风险监管为本的制度体系,防范化解风险;引导优化资产配置结构,提升服务实体经济质效,提升跨市场跨周期投资管理能力。资产负债联动:防范资负错配风险,提升资产负债管理能力。此次新“国十条”一大亮点,一方面要健全利率传导和负债成本调节机制,建立防范化解利差损风险长效机制,另一方面要加强...
中国太保首席投资官苏罡:答好五篇大文章 探索高质量保险资产配置
一方面,大幅降低了信用类固收比重,另一方面持续提升长久期政府债的配置比重,延长久期并降低再投资风险,同时强化权益资产的配置,来提升整体资产组合的长期回报水平。其中,权益投资对收益贡献的作用日益突出。“科技金融的主要目标是要针对科技型企业的全生命周期提供金融服务,提升对科技成果转化的资金和保险保障水平。”苏罡...
深度|泰康资产段国圣、马得原:保险资产负债环境变化与资产配置策略
保险公司必须保持合理的资产配置结构,确保资产端能够产生足够的投资收益和现金流,在确保满足保单负债支付的时间和金额需求的基础上,为公司提供更大的经济盈余。这要求保险公司对资产和负债进行整体协调和动态匹配:一方面,保险资产配置方案的制定和实施受到负债特征的约束,必须考虑负债保单对安全性、流动性和收益性的要求;另...
优化资产配置、化解财富焦虑,从保险“破圈”开始!
改变,需要从合理的资产配置开始,增加长期保险配置、优化资产结构势在必行。02安全稳健攥住超长的幸福事实上,已经有越来越多的人意识到,保险是家庭资产安全的基石。因为保险产品凭借着刚性兑付的优势能够提供更长周期、更具确定性的保障,为家庭资产保驾护航。
全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告
随着居民财富水平的稳步增长,中国财富管理的发展势头蓬勃向上(www.e993.com)2024年10月18日。中国财富管理市场规模不断壮大、理财产品、行业结构更加多元,同时财富管理行业规范也在不断走向成熟。当前,我国财富管理业正加速变革,以房地产为核心的家庭资产配置结构正在解构,大额资金找寻新去处,叠加近年来我国利率持续下降,金融资产收益率面临考验等现实情...
满足科技企业全生命周期保险需求
负债策略即从侧重负债端发力,从强化风险保障、提供风险托底角度,针对科技企业全生命周期的不同阶段,提供适当的保险保障供给。包括通过银保、保担合作,间接为科技企业增信支持。鉴于不同“生命体征”下的科技企业对金融诉求的不同,保险机构需要积极优化资产负债表,统筹资产负债两端的保险供给,为科技企业提供不同的资产...
尊享世家计划引爆市场,给全家穿越周期的资产配置
保障增值需求,在配置“泰康尊享世家(增额版)2023终身寿险”(简称“尊享世家(增额版)2023”)的基础上,还可结合“泰康福泰2.0终身寿险(万能型)”(简称“福泰2.0”)或“泰康聚福团体终身寿险(万能型)”(简称“聚福团万”)两大万能账户,帮助客户穿越周期,实现财富增值、传承等人生目标,成为客户青睐的家庭资产配置重要...
会员风采|创新资产配置方法论 中信银行上线“有温度的资产负债表”
因此,中国家庭可以通过工资储蓄和投资理财实现养老资产保值增值。中信银行提出,长寿时代每个人都应该做好自己人生的CFO。通过贯穿一生的财务规划,确保生活品质不因预期寿命提升而降低。在具体方法上,中信银行提出了“三分四步”的资产配置方法。其中,“三分法”是指根据人生的三个重要阶段来做相应的财务规划。例如:...
人保资产:面向新时代,全面提升保险资产管理公司第三方差异化投资...
(一)守正创新,充分发挥多元资产配置能力保险资金具有长期化、负债成本刚性、负债相对稳定等特征,保险资金运用需在收益、流动性、安全性多目标约束下寻求优化,必须通过大类资产配置平滑资本市场的起伏波动,以达到多目标平衡。因此,在资产配置方面,保险资产管理公司积累了丰富经验和资源,已形成相对完善的资产配置能力,这为...