重磅揭秘!原来这是一份济南家庭资产配置的最优方案!
。在切实解决了换房家庭购房痛点的基础上,还盘活了区域内的“沉积”资产,使得区域内二手房和新房市场的压力都得到缓解和释放。留旧生新轻松住进品质好房为了配合“留旧生新”更好的实行,济中城发整合了济南市中区的优质楼盘,中博·锦雲原著、中博·谦山、中博·谦崇云境等三大高品质楼盘参与本次活动,三大楼盘无一...
高净值人士如何做好资产配置?试试这个财富规划的“三阶模型”(附...
在大类资产分析系统中,参照当前的经济周期,结合各类资产的风险收益属性,对市场性资产进行细化配置。第三阶段,量身规划定方案:最终,按照生命周期理论,结合投资者的职业特征、家庭情况以及资产状况,提供精细化、定制化的产品配置策略。私人银行财富规划三阶模型三阶资产配置模型本质上是均衡收益水平与风险水平的组合管...
打造家庭资产配置知识体系,千麦规划引领迈向智慧资产配置新纪元
在规划过程中,千麦规划坚持“一对一”的定制化服务原则,充分考虑每个家庭的风险承受能力、财务状况、生活目标及未来规划,量身定制最适合的资产配置方案。无论是首次购房的年轻家庭,还是寻求资产保值增值的中产阶层,亦或是需要优化资产配置的高净值人群,都能在千麦规划找到适合自己的解决方案。展望未来:智慧资产配置的新...
千麦规划:家庭资产规划的专家之道
千麦规划秉持“专业、独立、客观”的服务理念,致力于为千万家庭提供专业的资产配置方案。我们深知每个家庭的经济状况、风险承受能力、投资目标各不相同,因此,我们坚持个性化服务,根据每个家庭的具体情况,量身定制最适合的资产配置方案。我们的目标是通过科学、合理的资产配置,帮助家庭实现财富的稳健增长,同时降低投资风险,确...
如何构建你的专属养老规划?五步守护退休品质生活
对于如何做好养老投资规划,我们今天也分享了投资当中唯一的免费午餐,资产配置。具体的资产配置我们提供了5个建议,第一,需要了解自己的风险偏好,投资目标和可接受的最大风险波动。第二,我们要了解不同类别资产的风险收益特征,如货币类资产风险低,但收益也低,股票类资产可能带来更高收益,但是波动与风险都更大。第三,...
...财富管理服务的起点 ——投资者回报白皮书系列研究报告之方案篇
我们在为客户推荐理财产品的同时,对金融市场也应该要怀有敬畏之心,其中最重要的就是要了解客户的风险承受能力和风险偏好;与积极进取的投资者交流高成长板块的投资机会,之后给出一些投资建议,相信客户是比较容易接受的;与保守的投资者多交流家庭责任、人生和风险规划,提供相对应的保障类规划方案等(www.e993.com)2024年10月18日。专业的客户画像是...
居民财富规划意愿强烈 “三笔钱”帮助个人做好决策
“资产配置策略决定90%以上回报”“对于个人和家庭来讲,越来越重要的不只是提高对某一种单向产品的认识,而是更多在管理好不确定性前提下形成一个量体裁衣的科学配置方案,”北京大学经济学院副院长锁凌燕指出,根据北京大学经济学院《中国居民人生周期财务规划报告》研究发现,目前我国家庭金融投资组合的风险分布呈“U”...
济安金信|我们需要什么样的养老规划?
(标准普尔家庭资产配置图,图片来自于网络)4、如何做好医疗规划到了一定年纪,身体机能会下降,各种疾病会较高概率出现,医疗支出会大幅增加,有必要提前做好各种医疗规划。从“标准普尔家庭资产四象限”中可以看到,其中我们需要配置20%的“保命的钱”。这个账户要体现杠杆效果,尤其是高杠杆的效果,以小博大。但这不是...
尊享世家计划引爆市场,给全家穿越周期的资产配置
保障增值需求,在配置“泰康尊享世家(增额版)2023终身寿险”(简称“尊享世家(增额版)2023”)的基础上,还可结合“泰康福泰2.0终身寿险(万能型)”(简称“福泰2.0”)或“泰康聚福团体终身寿险(万能型)”(简称“聚福团万”)两大万能账户,帮助客户穿越周期,实现财富增值、传承等人生目标,成为客户青睐的家庭资产配置重要...
资产配置的基础概念
资产配置的过程,其实就是对收益、波动的权衡过程。比如在目标收益率不变下,怎么尽可能通过降低相关性,来降低波动。2、投资的不可能三角投资实务中,必须在流动性、高收益和低风险中放弃一项,确保另外两者达成。3、家庭财务规划1)记账,做预算;了解资金流向,随时提醒支出不能大于收入。