聚焦服务居民财富增长的资管发展路径探讨

在此背景下,单一资产难以抵抗市场波动、收益中枢下行,多元资产配置一定程度可实现客户收益、波动平衡诉求,正成为居民理财的必然趋势。目前除传统固收理财外,被动工具、QDII工具搭配使用成为居民主流选择。图3:被动工具、QDII工具扩容趋势数据来源:Wind数据库,国联资管整理我国资产管理业务核心困境资管行业卖方导向、重...

“资管大佬”罗金辉遭调查!同事谷凌云成中信银行“最年轻”副行长

2016年,在中国私募基金年会上,罗金辉以中信银行资产管理业务中心副总裁的身份,提出了破解银行理财创新挑战的三大方向。罗金辉表示,“在银行理财转型和创新中,第一,要把银行理财从银行母体中脱离出来,推向独立公司化经营;第二,创新管理方式,从信贷的思路中解放出来;第三,银行理财要摆脱储蓄替代品的角色,应该引导社会...

拆解券商债券投顾业务:总规模不超万亿元 与资管业务相互独立

????????从法律关系看,两者权利义务不同,在债券投顾业务中,证券公司提供投资建议,由委托人决定是否采纳;在资产管理业务中管理人依照资产管理合同,具有决策的独立性。从监管角度看,两者需要的牌照不同,投资顾问业务需持有投资咨询业务牌照,资管业务需要持有资产管理业务牌照,监管对这两类业务的监管要求也有较明显的...

资管业务发展浅析

此外,资管业务投研注重对不同资产类别、不同投资策略、不同投资周期的覆盖,有利于资管整体投资组合的风险平衡,从而更好地抵御市场短期的波动乃至黑天鹅事件,并在顺周期中把握机会,提升市场影响力。加快打造风控核心竞争力一是更加主动地加强风险管理。从战略高度将主动风控能力建设作为高质量发展的“稳定器”与“驱化...

...债券、不当估值,监管要求信托自查与银行理财合作四大违规业务

相关业务模式使理财产品净值未充分反映底层资产的风险收益波动情况，违反资管新规关于净值化管理有关要求，涉嫌不公平对待投资者。二是配合理财公司在不同理财产品间交易风险资产。部分理财公司安排某些理财产品认购信托计划，并由信托计划承接原本由其他理财产品持有的风险债券。承接后，对相关债券估值方法进行调整，导致原本...

广州:鼓励本地证券公司、资管、银行、独立投资顾问等重点金融机构...

八、推动投资顾问机构在“跨境理财通”业务中发挥积极作用探索将符合跨境理财通试点条件的银行和证券公司纳入投资顾问业务范围，支持投资顾问机构向合格投资者提供跨境财富管理服务，完善政策措施，建立相应监管和引导机制(www.e993.com)2024年11月22日。鼓励一体化服务模式创新，实现安全、高效和便捷的开户、交易和服务通道。（责任单位：市委金融办，...

十年大数据解读资管业变迁:保险资管、公募基金暂居一二 债牛推动...

再来看看资管业目前的市场主体。截至2023年末,开展银行理财业务的银行有262家,理财子公司31家(浙银理财虽然获批但尚未开业),保险资管公司35家,信托公司67家,开展券商资管业务的公司147家,公募基金公司148家,社会私募更是数以千计。本文选择规模与份额、资产配置、报酬及收益率三大维度,将各类资管机构的数据进行综合...

完善银行理财监管政策发展中国特色资管行业——对银行理财的八条...

而且经过新规后现在的银行理财业务是一个新兴的业务,银行理财市场也是一个新兴的市场。对新兴的业务、新兴的市场,监管的重点应摆在三个方面:一是如何更好地培育理财市场将理财市场做好;二是如何更好地引导理财业务规范、健康地发展,实现客户目标和国家发展战略目标;三是如何进行市场各项配套制度的建设与完善。这就...

分业经营下券商债券投顾业务动了谁的奶酪

证券监管部门给出了窗口指导,按照投顾委托主体是否为证监体系进行划分,即为证监体系内的产品如证券期货经营机构的私募资产管理计划提供投顾服务,属于私募资管业务的延伸,应当由资管条线开展,为证监体系外的其他产品提供投顾服务具体归属于哪个条线监管暂无明确规定,公司可在做好业务分类及信息隔离的前提下,自行进行划分...

招行资管究竟出了什么问题?100万理财竟只收回1.16万丨正经深度

因为销售的理财产品踩雷而被投资者告上法庭,招商银行再次被推上舆论的风口浪尖。尽管自从2018年4月央行、银保监会、证监会和外汇局发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称“资管新规”),打破理财产品“刚兑”以来,银行理财产品踩雷的事件就时有发生,但是2024年8月23日《时代周报》刊发的一篇长篇报道...