财富管理百强机构新变化:银行新增6家上榜,券商减少1家

报告认为,不同类型的财富管理机构未来必将走特色化差异化发展之路,大财富管理业态将会更加丰富,竞合将会更加紧密。建议监管机构引导各类机构数字化能力的开放合作,促进资源共享和技术交流。报告指出,财富管理领域的数字化技术既包括云计算、大数据、人工智能等重要技术和范式迭代,同时也涵盖许多相对微观和辅助性的基础技术能...

数字化与养老金融:求解银行财富管理“双降”

从更高和更宽视角来看，国有大行拓宽了养老金融在财富管理领域的运行模式，形成了“客户储备养老金——养老金投资养老产业——养老产业增加养老服务——养老服务对接客户养老资金使用”的良性循环。这样的探索对财富管理服务养老金融来说，也有更多的参考意义。总体而言，商业银行正通过养老金融方面的探索如何更好地满足居...

...着力做好“五篇大文章” 聚焦普惠金融、养老金融升级财富管理

一是站稳人民立场,聚焦普惠金融、养老金融升级财富管理。高向阳表示,要聚焦人民群众的多元化财富管理需求,更好地满足客户财富管理目标,改善客户投资体验,构建与客户的长期信任关系;要推动财富管理转型融入普惠金融和养老金融,深刻把握普惠客群风险偏好低、投资起点低、资金保值要求高、流动性需求高的特征,丰富多场景下的定...

中欧国际工商学院金融与会计学教授、中欧财富管理研究中心主任...

财商是一个人与财富打交道的能力。财商创造财富及认识财富倍增规律的能力;和驾驭财富及应用财富的能力。财商是与智商、情商并列的现代社会能力三大不可或缺的素质。财商教育有助于培养青少年延迟满足的理念和长期这样的精神。财商教育有助于青少年深刻理解和适应市场经济,提高其社会适应能力。财商教育有助于培养青少年生...

财富黑卡提供更多便利与机会,帮助投资者更好管理和增值财富

将支付宝理财和财富黑卡相结合,可以发挥它们的优势,进一步增加财富的价值。财富黑卡的专属福利可以让持卡人享受到更高品质的生活。财富黑卡尊享更信赖的专业服务,专属理财师+保险管家双管家提供5个“1”专属财富服务。例如:1周市场解读:金融市场大事件解读,一次看完,辅助财富黑卡用户提前布局。财富黑卡尊享更贴心的私...

报行合一下经代保费腰斩如何渡劫波士顿咨询:向财富管理业务升级

纵观海外专业中介财富管理升级的成功实践,根据财富管理服务覆盖和渠道覆盖模式两大维度,我们归纳总结出三种模式:一是以提供线上自助式、智能化服务为特色的垂类数字财富管理服务平台;二是发挥品牌和综合生态优势,提供一站式综合金融服务的全能型综合金融整合服务商;三是专精于客户养老财富需求,提供定制化方案的养老解决方案...

第三方财富管理的今天与明天

一是严格产品准入,提升自营产品的研发能力。根据资管新规的要求,加快非标资产向标准化资产的转型,做好产品久期管理,积极寻找差异化优质底层资产,提升自营产品的核心竞争力。二是在保证产品质量的前提下,对发行机构建立白名单准入,加强和市场头部金融机构合作,丰富产品和服务类别,体现第三方财富管理机构综合化服务优势。

居民资产配置迈入“金融时代”,九方财富当好投资参谋

虽然居民金融资产配置比例在快速增加,但与海外发达市场相比,个人投资者的财富管理成熟度仍有待进一步提升。这种情况下,专业投资顾问的作用日益凸显,他犹如一位投资导师一样,帮助投资者更准确地认识自身需求,把不理性行为降低,然后找到更适配的产品,进而更好地获得投资价值。这也是当前众多财富管理机构纷纷从原来的销售模式...

打造价值链新引擎 上市银行竞逐“大财富管理”时代

构建财富银行新动能2023年，财富管理成为多家上市银行的重要发展战略。工商银行（601398.SH）深化实施“第一个人金融银行”战略，以创造客户价值、提升客户体验为目标，加快构建数字化客户服务新生态，推动客户“主财富账户”建设，对外强化全量客户触达，对内提升经营管理质效，助力居民获得更多财产性收入。招商银行（...

雨珊会客厅 | 2024,财富管理走向何方?

财富管理机构应当对各种不同的客群有更加深刻的洞察,在这个基础之上,才能更好地服务各种人群。主持人:张总,您怎么看?张东:如果从客群角度来讲,大众客群,也就是银行理财的主要客群出现了一个变化,就是求稳,稳健低波。我们能看到数据,刚才宋总讲的存款增加了16万亿。从理财跟公募基金的产品结构增加来看,主要...