去银行取钱问用途怎么回复
-**小额取款**:对于日常小额取款,如几百元或千元以内,银行通常不会过于严格地询问用途。此时,您可以简单回答用于购物、餐饮等日常消费即可。-**大额取款**:若涉及大额取款,如数万元甚至更多,银行可能会更加关注资金来源和用途。在这种情况下,您需要准备更详细的说明,包括但不限于用途的具体描述、相关凭...
银行询问提款用途?这样回答最明智,了解早点更有益
再次,始终保持诚实与合理。如果真的遇到银行的详细询问,应保持诚实回答。切勿撒谎或隐瞒事实,因为一旦回答与以往交易记录或资金来源不符,银行可能会对你的意图产生怀疑,甚至上报相关部门。根据实际情况提供合理的解释,回答不要过于笼统,也不要夸大其词。最后,隐私保护至关重要。在回答银行问题时,务必保护好个人隐...
银行取款新规定,10月起将开始执行,存款超过10万的注意了
除了常规的身份证明,银行可能还会问你要资金来源证明。这听着像是查户口,其实是银行在尽自己的责任。毕竟现在的金融骗局可是五花八门,银行也是为了保护咱们的钱袋子。要是发现有啥可疑的地方,他们还会深入调查一下你的背景。虽说这样做可能会让咱们多花点时间,但为了安全,这点儿麻烦还是值得的。最后说说限制额度...
在银行取钱时,如工作人员问取钱用途,最好这样回答,千万别慌!
如果存取款或者转账的金额较大,银行为保证资金的合法性,就会询问资金用途。2.频繁的大额交易。短期内,如果储户频繁大额交易,银行出于风险考虑,也会对资金去向进行询问。3.资金异常。比如平时很少进行大额交易,突然,某一天出现大笔资金进出,这种情况下也会引起银行的注意,并对储户进行问询。.03如何聪明地回答取款...
银行问你取钱的用途,这样的回答最好,早了解早受益
银行询问资金来源及用途的做法,既有法律法规的依据,也有反洗钱工作的需要。这不仅有助于打击洗钱犯罪,维护金融市场秩序,还能在一定程度上保护储户的财产安全。因此,我们应该理解并支持银行这一举措,共同维护良好的金融环境。如何回答在面对银行柜员询问取款用途时,一个简洁明了的回答不仅能有效传达信息,还能避免不必要...
记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...
“最近电诈形势比较严峻,所以我们取款都会很比较谨慎(www.e993.com)2024年10月16日。取两万、三万也需要审核。”青岛地区某城商行一支行工作人员表示,正常的资金来源可以取现,比如代发工资的话,有代发工资明细,审核之后可以取现金。业内:存取款例行询问核实是为了保护群众资金安全近年来,电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频繁发生,银行卡、账户...
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“最近电诈形势比较严峻,所以我们取款都会很比较谨慎。取两万、三万也需要审核。”青岛地区某城商行一支行工作人员表示,正常的资金来源可以取现,比如代发工资的话,有代发工资明细,审核之后可以取现金。业内:存取款例行询问核实是为了保护群众资金安全近年来,电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频繁发生,银行卡、账户...
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
个别地区需问现金来源也有银行表示,个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
记者:银行调查资金来源应以金额为衡量标准吗?刘晓宇:其实总的来说,不能笼统地说客户的存款金额越大,就应该了解更多信息,只能说原则上大概率是这样。对于了解客户的信息范围,这个标准其实取决于客户的风险等级,风险等级越高,银行需要向客户了解的信息就越多,反之则需要了解的信息可能越少。
存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
个别地区需要了解现金来源也有银行表示个别地区需要了解现金来源。“根据银发〔2020〕105号规定,河北省、浙江省(含宁波市)、深圳市,陆续执行大额现金存款需要了解现金来源的政策。其他地方目前不要求提供资金来源,但5万以上需出示身份证件。”工商银行电话客服如是说道。