张昕隽:如何用基金做家庭资产配置?
诺亚无锡财富管理中心总经理张昕隽表示,在用基金进行家庭资产配置时首先要明白,家庭资产的每一笔钱都是有自己的属性的,比如这笔钱的可投资时间,如果是几周内需要使用的钱,可以选择货币基金,这种基金流动性比较高;如果是几个月内需要使用的钱,可以选择投资短债基金;如果是1-2年需要使用的钱可以投资二级债;那如果是...
泰会投 | 保姆级攻略:如何做好家庭资产的配置?
我们来测算一下,对应在家庭资产配置中,不同的权益配置比例,权益投资亏损对于A家庭总资产的影响如何:可以发现,当把权益投资比例控制在5%时,高达40%的权益投资亏损,对于总资产的影响仅2%,如果把权益占比控制在10%以内,对总资产的影响也仅4%,叠加上固收资产等其他资产带来的正收益,在去年那种极端市场的情况下,这些...
低利率时代家庭资产该怎么配置?
3、保险及养老金。日本家庭金融资产中,保险和养老金的配置占比从1994年的12.4%提升至2022年的16.5%。保险和养老金在哪个国家都一样重要。4、股票和基金。随着股市的回暖,日本家庭对股票和基金的配置占比也有所提升。股票投资在家庭金融资产中的占比稳定在10%左右,而投资信托的占比只有为4.4%。5、债券。随...
如何自主便捷配置家庭资产
建议先存一笔保本保收益的定期存款,通过一笔“保障的钱”转移尾部风险,风险有保障,遇事不求人。意外险、重疾险、终身寿险等保险产品就是很好的工具。第三步:规划养老。个人养老储备宜早不宜迟,建议按照“一查二测三增”进行规划:一是查看已储备的养老资产;二是测算养老缺口;三是增加能够带来退休后固定收入的养...
中国家庭应如何合理配置资产?
目前,70%以上的中国家庭陷入了资产配置的误区,这意味着他们将大部分资产集中在某个单一领域,如房产、股票或存款,从而面临巨大的风险。那么,采取恰当措施进行资产的合理分配就变得非常关键,资产配置简单来说,就是将家庭的投资资金分散到不同的领域,以降低风险并寻求更好的回报。资产配置的误区1房产占比过高在...
报告速递 | 《中国家庭财富变动趋势》(2024Q1)
02.2024年一季度家庭金融投资品配置呈现多元化、向好态势1)金融资产配置呈现出多元化趋势,对活期/定存类配置上升2024年一季度家庭金融资产配置整体呈现出积极的趋势,各类资产的配置指数均有所上升,其中对活期/定存类资产、贵金属和商业保险的配置意愿处于较高水平,活期/定存类资产的配置意愿上升明显5(www.e993.com)2024年7月26日。具体来看,家庭...
“失去的30年”日本家庭资产配置是怎么熬过来的?
“失去的30年”日本家庭资产配置是怎么熬过来的?创作声明:本文为虚构创作,请勿与现实关联今天想跟大家聊聊日本“失去的30年”的时光中,面对低利率,甚至负利率的国内投资环境,房地产泡沫破灭,日本民众又是如何抵御财富缩水的,管理自己的财富的。希望能给当下的我们带来了哪些启示?
...穿越“资产荒”系列沙龙(2)低利率环境下居民家庭如何“猫冬...
●增加现金、存款的配置●增加保险的配置●增加海外资产的配置从日本家庭资产配置的变化来看,随着经济增长的“增速换挡”,投资者对稳健类资产、保险类资产的配置有望提升,对海外资产的配置的需求也会增长。这种需求的变化会反过来对金融机构的资产管理行业产生影响。可以预计,稳健类金融资产、配置海外资产的金融...
普通家庭如何做家庭资产配置?简单三步走!
做好整体的花销规划在做家庭资产配置之前,我们要先做好家庭整体的花销规划。一般来说,家庭的开支分为短期、中期和长期。01短期要花的钱短期内要花的钱指的是一年以内需要用到的钱。例如日常生活费、每月的房贷车贷、孩子的上学费用等等,这一部分钱需要做到具有流动性,在需要的时候,就能立马拿出来。
私人财富管理师|中产家庭如何合理做资产配置才能实现最大收益?
资产配置,听起来可能有些专业,其实它就是我们常说的“把钱投到哪里”。简单来说,就是把你的钱分配到不同的投资领域,比如股票、债券、房地产或者黄金等,以此来实现风险和收益的平衡。一、资产配置的重要性在当今这个经济风云变幻的时代,资产配置的价值愈发凸显其重要性。首要的一点,它为我们提供了一种风险分散...