家族信托:高净值人士财富传承的首选工具
家族信托会受到高净值人士的青睐,主要得益于三大核心功能优势:财富管理,财富保护,财富分配与传承;经过灵活设计,可从多方面满足高净值人士对于财富的管理与传承的需求。同时,在各类金融工具中,家族信托是唯一被法律法规同时赋予资产隔离、保护、传承和资产管理等各项功能的金融工具。我国在立法、司法和监管方面对其有...
专访瑞银财富管理中国区主管吕子杰:中国家族已形成传承观念 把...
一方面,很多企业家开始注重家族企业和家族生意的转型,同时家族财富的投资也从原来较高收益和较高回报的预期,逐渐转为追求更稳健的投资。家族财富的投资主要可分为金融投资和实业投资。比如实业投资,在过去一段时间可以说是百花齐放,企业家们很开放、也很愿意接受一些新的机会。我记得有一位资金量较大的客户一度投了...
香港保险、保险金信托与财富传承:优势解读与分析
总的来说,香港保险身为一类财富传承与管理的工具,具备许多长处,尤为适合追求简便、高效以及成本效益高的投资者。不过,投资者应当按照自身的需求和目标选取最为适宜的财富管理规划,某些时候保险金信托也许会是更优的抉择。在综合斟酌各类因素之后,投资者方可做出明智的决定,达成财富的最佳传承和增值。
国投泰康信托《2023年保险金信托创新发展白皮书》:超8成财富人群...
通过较小金额设立信托,用信托工具解决家庭财富传承中的各类实际问题、实现资产隔离,对于高净值群体来说是一种较低成本的尝试,同时也为中等收入群体提供了系统规划家庭财富的机会。传承需求迫切的中年人群对保险金信托的采纳度最高调研数据显示,在已经采纳并设立保险金信托的财富人群中,中年人群对保险金信托的认可度...
媒体丨上海国际信托党委书记、总经理陈兵:讲好信托高质量发展的新...
无法为客户提供差异化服务,探索收益率以外的财富管理功能迫在眉睫,如果可以有效满足客户多元化财富管理需求,不仅能给财富管理机构提供差异化竞争工具,也能够将客户的注意力从持续关注理财产品的短期收益率评比中分散出来,转向长期的财富规划,长久期的资金属性将更容易达成客户的投资收益目标,从而更好地提升客户的财富管理...
保险科普 | 买寿险,选定期还是终身?不懂千万别乱买!
定额终身寿不像增额寿那样,前期身故可能赔不了那么多,它的保额固定不变,无论何时身故都能赔一大笔钱,确定性更强,适合企业主、金领等有财富传承需求的朋友配置(www.e993.com)2024年7月4日。对于咱们普通人来说,想保障身故,建议考虑定期寿险,几百块就能买到百万保额,更划算。如果想要锁定不错的收益,长期增值,可以考虑安全稳健的增额终身寿。
私人财富管理师|财富管理行业观察:发展、现状和未来展望
对于大众客户,银行擅长风险较低且收益率稳健的债券类投资,能够较好地满足中低风险偏好的客户需求;对于高净值客户,银行可提供一站式的各类高端金融产品和私人银行服务。银行理财和业务矩阵可参考图7和图8。受市场和监管环境影响,银行代销产品结构也出现调整,信托代销收紧,基金、保险等产品有所增长,他行理财的...
富达传承6个月持有期股票型证券投资基金2023年年度报告
业绩比较基准收益率×10%+中债–0-1年国债财富(总值)指数收益率×10%本基金为股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。本风险收益特征基金若投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异...
财富管理行业观察:中国是全球最具潜力财富管理市场
退休规划层面:财富管理机构也会帮助客户规划退休金的积累和支出,帮助客户在退休后能够维持良好的生活水平。同时,财富管理机构还会帮助客户规划遗产的分配和传承,帮助财富能够顺利传给下一代。总体而言,财富管理业务是为以客户为核心,为高净值客户提供的一系列综合性财务服务,旨在帮助客户实现财务目标、最大化财富增值、...
建信港股通精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
根据对市场利率水平的预期,在预期利率下降时,提高组合久期,以获得债券价格上升带来的收益;在预期利率上升时,降低组合久期,以规避债券价格下跌的风险。2、收益率曲线配置策略在久期确定的基础上,根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、...