不是本人可以查到银行流水吗

通常情况下，银行流水记录是个人隐私信息，只有账户持有人或经过账户持有人授权的人才能查询。非本人查询银行流水，如果没有账户持有人的明确授权，银行是不会提供相关信息的。授权查询如果需要非本人查询银行流水，账户持有人可以前往银行办理相关授权手续。这通常包括填写授权表格、提供身份证明等。授权后，被授权人可以...

重磅!税务局通过资金查控平台调取企业和个人资金流水!

3、2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。二、税务局可以直接监控个人账户的银行流水数据吗？根据《税收征管法》的相关规定：第五十四条税务机关有权进行下列税务检查：……...

企业对公账户十年前的银行流水账能否被查到

可以的,银行交易记录保存十五年,但是必须能很清楚地记得是几月几日什么时间在哪里办了什么业务,银行是可以帮你申请调资料的。扩展资料根据《中华人民共和国反洗钱法》第十九条”金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。金融机...

银行流水的计算方法是什么?这种计算如何帮助管理个人财务?

通过上述方法,可以得到一个账户在特定时间段内的净流入或净流出金额。这一数据对于理解个人财务状况至关重要。银行流水在个人财务管理中的应用1.预算制定:通过分析银行流水,个人可以了解自己的主要支出类别,从而制定更为合理的预算计划。例如,如果发现餐饮支出过高,可以考虑减少外出就餐的频率。2.债务管理:银行流水...

个人账户的流水多大算大?

你们所理解的个人银行卡流水过大,我强调一点,这个流水过大的标准是银行给的,不是税务局给的。接下来给你们讲一讲大额交易过大的标准,我给你们讲四个标准。首先大额交易记住几个数字。第一个是5万,存取现金当日单笔或者累计交易金额超过5万块钱,就属于大额交易了。这种情况下会受到银行的重点监控。

银行流水怎么弄

3.网上银行下载:登录个人网上银行账户,选择相应的账户和时间段,下载电子版的银行流水(www.e993.com)2024年11月7日。4.手机银行APP:通过手机银行应用程序,选择账户明细查询,导出并保存银行流水。三、准备银行流水的注意事项1.时间范围:通常需要提供近6个月至1年的银行流水,具体要求根据银行和贷款产品而定。

突发!个人账户收款被罚近300万!8月起,公转私、私转私的要小心了!

3、2021年1月末,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:个人到银行存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金来源和用途。但是很快央行对该政策说是由于技术原因,决定暂缓施行。通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及...

梁聪团队陈安澜律师:离婚,如何分割银行存款及其流水

司法实践中,对于调取对方名下的资金账户交易明细,法院审查的是相对比较严格的。根据司法惯例来看,大部分法院只批准调取对方名下起诉前一年或前两年的银行流水,若要申请调取对方名下更久时间的银行流水,就需要提供相对充分的对方家暴、婚外情、恶意转移、隐匿夫妻共同财产的初步证据。法院经审查后,初步认定对方确实有恶意...

查信用卡流水最多多少年,查询信用卡流水:了解最多可追溯的时间年限

虽然招商银行信用卡能查询的只能明细记录时间围有限,但您能够选择将关键的一年交易记录实截屏、截图保存或打印出来,以备将来查询和核对利用。倘若需要长期保留更多年份的每个信用卡账户明细,能够考虑将记录导入到个人电脑、云存或其他存介质中,以便随时查阅和利用。

个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?

4.保存账单及收付凭证。支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力,企业应定期打印保存。⑤及时索取凭据。个人用微信、支付宝付款应该及时索取凭证,以抵扣进项税或用于成本费用的入账。那个人账户进账5万以上,真的会被税务机关重点监控吗?跟着小天一起往下看!