梁芯萌《大零售时代的资产配置和复杂产品营销》

4.客户的满意度和忠诚度不高,随时有被其它金融机构抢去的风险,5.客户购买的净值型产品出现风险,客户不满意,但是解决不了客诉。以客户为中心的销售理念,从家庭资产配置的角度出发,对于客户家庭过去、现在、未来的资产状况进行产品线配置、时间线配置、功能线配置等规划,实现客户资产保值增值、合理避税、资产传承...

2024年第四季度大类资产配置:A股迎来阶段性行情,配置权益资产正当时

2024年第三季度大类资产配置组合表现:2024年第三季度自2024年7月1日建仓开始至2024年9月30日,保守型、保守稳健型、稳健型、稳健进取型、进取型组合实现区间收益分别为1.98%、4.53%、6.91%、7.21%和7.54%,均差于同期沪深300表现,其中进取型组合表现最优。在风险控制上,其中:回撤是指持仓净值的阶段高点到阶段低点...

招银理财首席产品官郑福湘:多元资产配置是低利率时代的“良药...

招银理财今年单独发布多资产、多策略产品品牌“全+福”，包括价值+、红利+、量化+、结构+、债券+、全球+、黄金+、多元+等八大系列，从产品定位、投研方法论，到渠道服务要一体化统筹推进。相较于股或者债单一的资产，或两类标准化资产配置在一起，股债商、境内外、另类对冲等结合的多元配置策略的优势更加明显。...

罗康杰《资产配置与基金资管产品销售能力提升》

而资产配置的落地,既需要对客户的充分了解,也需要对市场有科学和专业的认识,还需要对产品有相当的了解,本课程内容因此围绕产品、市场和配置展开。当然,很多客户与投顾的信任度尚不足,业务关系也暂时停留在产品的推荐,市场行情的沟通等层面,课程也充分考虑到这一现实状况,各知识模块也可单独实用。一、市场篇1.宏观...

保险产品预定利率一降再降 消费者寻找更多资产配置新选择

“如果错过了20年前的8.8%，错过了5年前的4.025%，错过了1年前的3.5%，那么现在的3.0%就一定别错过了。”昨晚开始，保险代理人的朋友圈又刷屏了保险产品预定利率下降的消息。6月13日，贝壳财经记者从多位业内人士处确认到，有险企发布通知称，停售旗下预定利率为3%的增额终身寿险，且要求杜绝恶意炒作及...

银行业深度报告:第三方穿透后,基金销售和资产配置的应对策略(开源...

1)考核时点避免投资高风险权重资产(www.e993.com)2024年11月24日。(2)季末适度降杠杆。(3)货币基金:严控3M以上同业存单投资,银行存款选择持仓银行,若商业银行投资货基,穿透至底层为本行存款,视为现金,风险权重为0%,若为其他银行存款,3M以上风险权重多为40%。(4)交易账簿基金:缩短底层资产久期、投资高评级债券。(...

「五矿信托产品及资产配置部」2024年4月资产配置月报:开年经济量...

「五矿信托产品及资产配置部」2024年4月资产配置月报：开年经济量强价弱仍需巩固，关注商品领域结构性机会一、大类资产回顾1、股票月度回顾：3月份，股票市场震荡，成交量放大，Wind全A录得1.35%的月度收益，微盘宽基指数收益率领先，大盘宽基指数收益率落后。风格方面，先进制造、周期收益率领先，医药医疗、地产...

金融监管总局:9月1日起新备案的普通型保险产品预定利率上限为2.5%...

要平衡好预定利率或最低保证利率与浮动收益、演示利益与红利实现率的关系,根据账户的资产配置特点和预期投资收益率,差异化设定演示利率,合理引导客户预期。在披露红利实现率时,应当以产品销售时使用的演示利率为计算基础。五、鼓励开发长期分红型保险产品。对于预定利率不高于上限的分红型保险产品,可以按普通型保险产品...

海垦热作发布13款新品 将铺设三大类热作产品销售渠道

海南日报讯(海南日报全媒体记者邓钰)日前,海南农垦热作产业集团有限公司(以下简称海垦热作)在海口举行“聚力向新驭势未来”2024年经销商大会,发布绿茶、红茶和冻干咖啡等13款新品,更新胡椒产品全系列包装,充分完善传统经销商渠道、现代文旅营销渠道和线上电商渠道,探索我省热作产品“出圈”的多元模式。

部分银行存款产品销售仍火爆“固收+”理财受青睐

南开大学金融发展研究院院长田利辉对《证券日报》记者表示,在利率下行周期,可以考虑增加权益类资产配置比例。也应考虑在年金险产品利率较高时,购买年金险产品来锁定利率。“大多数普通投资者应将安全性放在更重要的位置,不要盲目追逐高收益理财产品。在底层资产丰富的情况下再去做高收益产品,将有可能发生的亏损影响降...