中国银监会关于印发《商业银行流动性风险管理指引》的通知

银监会综合运用多种监管手段,督促商业银行建立健全流动性风险管理体系,有效识别、计量、监测和控制流动性风险,维持充足的流动性水平以满足各种资金需求和应对不利的市场状况。当发现商业银行的流动性风险管理体系存在缺陷或出现流动性风险时,银监会有权及时采取措施,最大限度地降低流动性风险对被监管机构的影响,维护银行体...

中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题...

二十一、理财资金投资于境外金融市场,除应遵守本通知相关规定外,应严格遵守《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》(银监办发〔2007〕114号)等相关监管规定。严禁利用代客境外理财业务变相代理销售在境内不具备开展相关金融业务资格的境外金融机构所发行的金融产品。

中国人民银行、中国银监会关于进一步加强信贷结构调整促进国民...

各金融机构在保持信贷总量合理均衡增长的基础上,要进一步优化信贷资金结构,统筹配置信贷资源,优先保证手续齐全、符合项目开工和建设条件的中央投资项目所需配套信贷资金及时落实到位。对中央投资计划内已经启动、正在建设中的项目,要保证必要的信贷配套资金及时安排和足额拨付;对符合中央新增投资投向、正在报批或需要继续完善新...

不良资产历史性时刻,银监发36号文废止!

原银监会36号文同时废止2014年,原银监会发布了《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》(以下简称36号文),对流动资金周转贷款到期后仍有融资需求,又临时存在资金困难的小微企业,符合条件的,可以办理续贷,提前按新发贷款的要求开展贷款调查和评审。也就是说,无还本续贷的对象是小微...

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

另外,中国银行北京某支行工作人员表示,20万元左右的存款不需要(告知来源),但若存款金额特别大,可能会被要求提供相关证明资料,或可能被询问资金来源。个人存取现金单笔超过5万元时,银行需核对有效身份证件事实上,上述客户的经历并非个例,去年年初,浙江一女士曾发视频称自己去银行存5万元现金时,被银行柜员要求提供收入...

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

另外,中国银行北京某支行工作人员表示,20万元左右的存款不需要(告知来源),但若存款金额特别大,可能会被要求提供相关证明资料,或可能被询问资金来源(www.e993.com)2024年11月6日。个人存取现金单笔超过5万元时,银行需核对有效身份证件事实上,上述客户的经历并非个例,去年年初,浙江一女士曾发视频称自己去银行存5万元现金时,被银行柜员要求提供收入...

刑事案件中的虚拟货币如何变成钱?

(三)资金安全问题实务中存在着第三方处置公司接受A地公安机关委托进行虚拟货币处置,待处置变现后第三方处置公司将变现资金转入公安机关账户,但是没多久B地公安机关通知该第三方处置公司配合调查,原因是部分变现资金是B地公安机关承办的案件中涉案电诈资金。这就导致第三方处置公司甚至是A地公安机关陷入一种非常尴尬的境...

天风固收:资本新规主要影响CD需求,银行仍有发CD主动补负债压力

“现金管理类产品应当投资于以下金融工具:(一)现金;(二)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(三)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券;(四)银保监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。”...

银监会调查60家大房企资金链 三成负债率超70%

12月1日,央行营业管理部、北京银监局和北京市建委联行出台的《北京市商品房预售资金监督管理暂行办法》将正式施行。一位业内资深人士称之有助于开发商部分“去杠杆化”,“以前有10个瓶子5个盖就够用了,但现在5个盖只能盖5个瓶子,其他的需要预售款之外的融资去补”。

银监会修订商业银行流动性办法,引入净稳定资金比例等三指标

《流动性办法(试行)》自2014年3月实施以来,对加强商业银行流动性风险管理,维护银行体系安全稳健运行起到了积极作用。2015年9月,根据《商业银行法》修订进展,银监会对《流动性办法(试行)》进行了相应修订,将存贷比由监管指标调整为监测指标。近年来,随着国内、国际经济金融形势变化,银行业务经营出现新特点。现行的《...