农发行犍为县支行:扎实开展账户风险防控工作

多次组织开户业务身份核实操作指引的培训和场景演练,要求客户人员在尽职调查的过程中采取更为审慎的调查手段,柜面人员需对客户手机号、重要客户信息等真实性进行审核,并对客户进行必要的风险提示,充分落实涉案账户管控要求,开户审核要求,账户解控要求。认真排查,堵截案例。该行要求客户经理对新开立账户定期进行电话回访,结...

银行卡需线下核实解控怎么办?解决方法与注意事项分享

完成线下核实解控后，您的银行卡功能应该就能够恢复正常了。但是，为了避免类似情况再次发生，建议您定期...

李超、郭俊翔:全民反电诈,金融机构如何平衡“防范诈骗”与“顺利...

天御创新研发行业内首个针对可疑账户风险释放的“智能解提”模型,可显著提升金融机构处置可疑账户的决策效率和安全性;自2024年7月,腾讯“智能解提”模型在某银行落地实践至今,解控提额后账户无一例案发通报,排名持续低位。将腾讯“智能解提”模型直接用于处置解控提额工单,超过40%的工单业务量可完全自动化解控,且...

在家兼职“配音员”,“挣”了上百元,被骗6万多

家庭主妇掉入“网络兼职”陷阱，所幸被银行员工及时发现，银警协作，为她按下了“止损键”。13日，工行扬州分行成功拦截一起“网络兼职”诈骗，为客户避免了3万余元损失。13日上午，一名女子急急忙忙地来到工行扬州雍华府支行，声称银行卡被管控无法支付，要办理解控业务。网点运营经理审核时发现，该女子账户近期频繁...

【律本律师】解除涉案账户操作指南四步法!

银行卡解冻后,需要前往涉案开户行申请出具《涉诈风险账户审查表》,列明基本信息及可疑交易说明情况,届时再移交开户行所在地反诈部门进行审核确认是否符合解除管控条件。各地银行政策不一,有的地区及银行是需要由卡主自行联系反诈部门办理解控手续,有的地区及银行是需要由银行自行发起解控流程。如果是由银行发起解控流...

工行滁州分行2023年防范电信网络诈骗账户治理成效显著

在借记卡管控上,以“了解你的客户”为原则,做好账户开户前客户身份甄别、账户用途了解和信息核查等工作;开户过程中,做好风险提示,告知客户出租、出借、出售账户以及参与非法集资、网络赌博等违法违纪行为可能带来的后果;对自助设备开户、高低龄开户、异地客户开户和账户解控等严格审查把关(www.e993.com)2024年11月26日。在对公账户管控上,严格落实账...

智控解忧,兴业银行厦门分行温情守护每一笔交易

兴业银行厦门分行积极推广其涉诈管控账户线上解控渠道,客户只需通过手机银行或网上银行即可自助发起账户解控申诉,极大地提升了客户申诉的便捷性和效率。该行各营业网点更是设立了专人专岗,通过智能反欺诈平台快速响应并处理客户的线上解控请求,进一步优化了账户服务流程,从源头上防范金融风险,有力保护了公众的资金安全...

同“兴”反诈,兴业反诈人的忙碌夏天

账户跨省取现,拦截资金4.5万;北京东路支行拒绝可疑账户解控,管控4.8万元涉诈资金;南昌支行拦截多个涉诈及跑分账户取现,累计管控15万元;阳明支行和抚州支行分别劝阻受骗老人向不明人员转账,挽损共11万元;青山湖支行和赣江新区支行联合上报异地账户异常取现涉诈线索,跨省交流,历经十多天找到受害人报警,并对账户立案冻结,...

广州日报-海外客户经第三方“打款” 她的公司账号被冻结管控

但是令谢女士没有预料到的是,在去年12月27日,她的银行账户恢复还不到半个月,又被“冻结”了。她到银行了解账户“冻结”的原因,银行的工作人员称,谢女士已被列入“总对总管控”的名单,需要到当地的反诈中心提供相关的资料,一步步审核资料之后等待账户解控。

成功堵截涉诈资金转移!TA们这样构筑数字反诈“防护墙”

被拒后,杨某曾多次致电12378银保监服务电话要求支行解控账户并多次催办,3月7日,网点再次梳理该账户情况,通过各类核查手段,发现该账户于3月6日被列入公安—可疑二级卡灰名单,网点立即联系属地江宁路派出所询问客户是否有涉案情况,经派出所查询后得知该客户参与电信诈骗,为跑分人员,要求当地建行控制住该客户并联系当地公安...