信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险

9月27日,国家金融监督管理总局荆州监管分局公布的罚单显示,湖北江陵农村商业银行因贷款用途被改变,部分贷款资金流入限制领域,贷款管理不到位,导致被挪用等被罚55万元;交通银行(7.370,-0.16,-2.12%)荆州分行9月被罚款60万元,违规行为涉及贷后管理不尽职导致个人消费贷款资金流入限制性领域。8月,江西永新农村商业银行领...

交通银行广西区分行打造“线上流水贷”助力小微企业快速融资

为积极响应国家对金融数字化转型发展的号召,进一步解决小微企业融资难、融资慢问题,2024年,交通银行广西区分行创新推出普惠金融“线上流水贷”产品,通过设立流水评分决策模型和流水评分标准,实现将小微企业“账户流水”向“企业信用”的转化目标,是广西当地首家运用“桂信融”平台数据向小微企业发放信贷资金的银行。“...

作风监督面对面——交通银行济南营管部、邮储银行济南市分行...

现场观众:我想问一下交通银行的祝总,我的房贷是在交通银行办理的,贷了30年。想问一下现在可以缩短还款年限吗?祝威:可以。分为两种方式,一种您可以部分提前还款,每个月的还款金额不变,就是缩短了还款期限和期数,减轻你未来的负担。第二是你不进行提前还款或者暂无提前还款的意愿,也可以向银行提出申请,提高你...

认清不良网贷套路,警惕“刷银行流水”骗局!

河北金融监管局发布2024年第7期消费者风险提示:认清不良网贷套路,警惕“刷银行流水”骗局。案情简介王先生因个人征信存在问题无法在银行办理贷款,在浏览网页时看到一则“贷款0抵押、秒放款”的广告,就联系了对方。对方表示因王先生征信有问题,需“刷银行流水”提高综合评分才能放款,并可免费帮忙“刷银行流水”。王...

活用银行流水追踪查证虚假债务

(图为从银行流水检索生成借款流向表过程图)对每一笔借款流向进行总体分析后,审计人员发现出借人C有一笔300万元2年期借款由E公司交通银行尾号“6500”账户分两笔转入,当天300万元借款转到外地F公司兴业银行尾号“0034”账户;几天后,出借人D账户有一笔300万元2年期借款由外地F公司银行尾号“0034”账户分三笔转入...

无法查询已故亲人的流水,银行被起诉!六月起有新规!

在替已故亲属料理后事的过程中,很可能会涉及钱财的清算(www.e993.com)2024年11月26日。苏州市民李某因交通事故意外离世,因为李某生前有不少债务,他的家人到银行申请,希望查询李某生前的银行流水,可这个过程却不太顺利。李某去世后,其父母和妻子女儿作为法定继承人,到银行想查询李某生前自2021年4

交通银行常州清潭路支行暖心服务受表扬

交通银行常州清潭路支行暖心服务受表扬-当天,支行工作人员在检查柜员机时发现遗落的现金,随机通过自助机器交易流水和监控查看,锁定并找到客户,经过电话与客户核实情况,告知客户前来领取遗失现金。

交通银行遵义分行开展“行长说消保”金融消费者权益保护教育宣传...

三是不要采取任何形式的借卡或卖卡,更不能将银行卡提供给其他人“刷流水”,否则不仅银行卡容易被冻结,也容易被断卡惩戒,也可能会由于涉嫌“帮信罪”被刑事拘留,追究刑事责任。此外,交通银行遵义分行于2024年3月1日-2024年3月17日期间开展2024年“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动,线上线下相结合,向广大消...

取款2万元要经过派出所审核?记者走访西安10余家银行:5万元以上要...

中国银行西安二环世纪星支行大堂工作人员称,取5万元以上要提前一个工作日进行预约,银行要进行核实,根据反洗钱法的要求核实资金来源和用途后就可以取款,在网点预约或打电话也可以预约。交通银行西安南二环支行大堂工作人员称,取款是否受限先要看储户的银行卡有没有设置限额,同时,取款5万元以上要预约,5万元以下不用预约...

前无坦途后有追兵!招商银行信用卡因何痛失王者宝座?

但遗憾的是，信用卡交易额的领先只是一种“流水”的领先；从更能体现银行创收的信用卡贷款余额这一指标来看，招商银行的“王座”已被建设银行赶超。2023年度为9359.10亿元、低于建设银行的10004.24亿元。借用流行术语来说，招商银行的“流量”还明显高出一截，但“赚了吆喝”却不如建设银行能“赚钱”。同时资产...