储户与柜员的新烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现 便捷用卡与...

河北某银行柜员向记者透露,“反诈、反洗钱的模型虽然存在误判率,但在银行待久了就会发现,绝大多数情况能够准确锁定了风险行为。我见过快进快出、频繁倒账的人最终以诈骗被捕,见过险些因刷单而被骗的人保住家产,也见过利用银行卡搞杀猪盘、虚拟货币的人最终落网,这都是分级分离管理的功劳。”恭喜解锁12个月手机L2...

中国银行取得银行客户和柜员关系确定专利,能够防范资金挪用的风险

专利摘要显示,本申请公开了一种银行客户和柜员关系的确定方法、装置及设备,能够借助公安系统、学信系统、人力资源系统准确确定出柜员与客户是否存在熟悉关系,以便于采取相应措施防范资金挪用的风险。该方法包括:首先获取柜员个人信息和银行客户的个人信息,然后,根据柜员个人信息和银行客户的个人信息,通过公安系统查询柜员和银...

怎样避免银行风险?看这位先生的遭遇就懂了。

但柜员小姐的苦衷也不难理解,这么大额的现金如果当面清点非常费时,如果来一个清点一次,银行非得忙疯不可,既然刘先生不相信银行的验钞机,如果选择自己数钱的话,八万块要数到猴年马月,先签字后交钱虽然让人有些难以接受,但这大大提高了工作效率,使柜员能够解决更多人的问题。归根结底,银行要坚持"客户至上"的服...

女子40万存款变理财?银行:为手机银行操作,不存在柜员私自操作

1月20日,长江云新闻记者致电中国农业银行股份有限公司河北沙河市支行了解到,该客户在两年前赎回某理财产品后在该网点通过农行手机APP再次购买了另一款理财产品,该产品属于“激进型”基金投资理财产品,需要对购买人进行风险评级。银行网点相关负责人向记者表示,该产品的购买过程都是通过电子渠道,并且需要客户在手机上输入...

存10万现金需要说明来源?多家银行回应,柜员对客户信息的核实标准...

另外,他指出,如果是高风险客户,银行柜员进行相关讯息的询问,完全符合目前监管要求。但在一般情况下,如果银行内部没有掌握确切的客户风险等级,无权询问客户相关信息。如果询问,确实违反目前的监管准则。(文/林羽)

权力的无奈与风险:银行行长告诉你五个真实的银行支行长现实

当然,银行内部也有其他岗位成长为银行行长,例如柜员可以成为支行的分管副行长以及分行的副行长,风险经理和审批经理可以成长为支行长、分行副行长、分行长以及总行风险副行长,而且办公室主任、人力资源负责人、财务负责人都有可能成为行长人选(www.e993.com)2024年11月10日。但从现实经验看,对公客户经理中成为行长的机率还是比较大的。

她是银行的“啄木鸟”记全国金融五一劳动奖章获得者贾丽艳

早上8点,贾丽艳准时到达中国银行北京丰台支行营业部,换好工装,打开前一天的工作记录,心里默默回忆着可能存在的风险点和可改进工作事项,准备在组会上通报……守住风险底线,是一切金融工作的前提,也是金融服务实体经济的根本保障。贾丽艳就是银行业务经营风险防线的第一道“守门员”,她的角色是派驻业务经理——渠道与运...

中年银行人,出门右转卖保险

这是做保险经纪人一年来,叶佳总结出的经验。身份不同,风险点不同。叶佳举例,单身女性要买养老年金险,“活得越久领得越多”,而家里的经济支柱应该买寿险——“你们家现在这样子,两个小孩,老婆又不工作,(你)一个人上班,好危险的。”去年5月,在银行工作10年的叶佳离开南方一家国有银行网点的厅堂营销岗,转...

兴业银行大连分行成功 堵截一起柜面可疑取现事件

当天,一个年轻人进入兴业银行希望大厦支行办理取款业务,柜员按规定为其办理业务,发现这个客户触发本行反欺诈系统预警,柜员迅速核实客户身份、交易流水等信息,发现持卡人存在诸多风险点:其户籍为异地偏远农村,开户地为安徽省,3天内操作交易IP地址分别为安徽、上海、大连,在陌生入账前还存在多笔以上小额测试行为。持卡人...

中信银行北京分行筑牢反诈防线,守住老年客户的钱袋子

特别是针对老年客户等特殊群体,服务采取加强型风险防控。近日,中信银行北京分行在做好客户安抚和有效沟通的基础上,凭借快速的反应、专业负责的工作态度和有力的风险防范措施,成功堵截了多起风险,帮助老年客户避免了资金损失,守住了老人的“钱袋子”。7月1日下午,60多岁的邹女士,持个人定期存单来到中信银行北京瑞城...