金融销售是什么?金融销售的产品和服务有哪些特点?

一是专业性强。金融产品和服务涉及复杂的金融知识和法规,金融销售人员需要具备扎实的专业知识,才能为客户提供准确、有效的建议和服务。二是风险与收益并存。不同的金融产品具有不同程度的风险和收益,金融销售人员需要根据客户的风险承受能力和投资目标,为其推荐合适的产品。三是定制化需求高。每个客户的财务状况、投资...

理性购买适当金融产品选择正规销售渠道

可通过提前阅读产品说明书及咨询销售人员等方式,充分了解金融产品的期限、投资方向、保险责任、风险收益特征、历史表现、退出方式等信息,对不同金融产品的优缺点进行客观对比,在此基础上选择最适合自己的金融产品。在购买金融产品时,消费者应综合考察金融机构直接销售、代理销售、网上销售、电话销售等多种销售渠道,合理选...

银行理财产品销售,要从投资者适当性管理开始!

1、本次课程是由在金融机构从业10年以上的合规专家讲授2、从监管罚单及相关审判案例入手,直击投资者适当性管理本质3、不讲废话,高效授课,便于学员用最短时间提升技能适合谁学1、销售银行理财产品的银行总行、分支行、银行理财等金融机构销售端人士2、想要了解银行理财销售过程中投资者适当性管理工作的金融机构...

“说下架,就下架!”窗口期已不足1个月,这些产品陆续停售!有险企...

一些头部险企积极调整业务结构，已经先行停售了3年、5年交的3.0%增额终身寿险，同时推动长期缴费产品销售。“目前公司还有10年交的3.0%产品在销售中。”某险企内部人士称。预定利率下调意味着产品保费会上涨。根据东吴证券非银金融团队测算，当预定利率从3.5%下调到3.0%后，年金险、终身寿险、定期寿险、两全险...

金融招聘 | 申万宏源证券总部多个岗位招聘中!

三、产品销售岗职位性质:全职职能类型:总部-投资交易所属部门:金融创新总部工作地点:上海市广东·深圳市北京市发布日期:2024-04-03工作职责:1、负责利用各种资源开发渠道及非渠道客户,增加客户覆盖范围,降低客户集中度风险。2、熟悉了解各类金融衍生产品结构及特点,负责重点开发、对接和维护银行、公募基...

了解“三适当”原则,做理性的金融消费者

销售渠道适当性是指保险销售机构在选择销售渠道时,应当基于金融产品的特点和相应的客户群体特征,选择适当的销售渠道进行销售,以确保金融产品和服务能够与目标市场客户需求相匹配(www.e993.com)2024年11月15日。目标客户适当性金融机构在设计产品和服务时,应当明确目标客户群体,确保产品与服务与客户的实际需求、风险承受能力和投资目标相匹配。金融公司...

2024-2030年中国银行理财产品行业市场全景调研及发展趋向研判报告

四、银行理财产品运作特征五、银行理财产品收益来源六、银行理财产品与各类理财产品的比较第二节银行理财产品行业监管政策一、行业监管机制二、行业主要政策(1)《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(2)《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(3)《关于银行业金融机构代销业务风险...

2024-2030年中国工程机械金融租赁市场调查研究及发展前景趋势分析...

(一)挖掘机促销金融工具的销售特点(二)挖掘机用户对金融工具的需求特点(三)挖掘机使用各种金融工具的费用情况(四)制约挖掘机产品利用金融工具的因素(五)挖掘机产品利用金融工具的几点建议三、土方机械租赁需求分析(一)土方机械销售规模(二)土方机械保有量四、土方机械租赁市场竞争格局五、土方机械租赁市...

...九条落地;部分银行三年期大额存单“缺货”,转战保险、理财产品

据媒体报道,本次升级内容主要包含两部分:一是系统性能全面升级,扩充系统服务器处理节点,更好满足全部理财产品发行机构、销售机构通过交换平台同步开展大批量数据交互的需要;二是系统功能全面拓展,支持市场机构在同日对同类文件进行多批次交互,更好满足7×24小时开展理财产品销售业务(如夜市理财业务)的需要;支持市场机构...

做销售最挣钱的15个行业

九、快消品销售快消品行业涉及日常用品、食品、饮料等,具有庞大的消费群体。销售人员需要了解消费者需求,熟悉产品特点,通过市场推广提高销售业绩。十、工业产品销售工业产品销售涉及机械、设备、原材料等众多领域。销售人员需具备专业的技术知识,了解工业市场需求,为客户提供定制化的产品和服务。