包含3家各类交易场所名单!地方金融局发布现场检查名单及检查依据

拟抽取5家次机构进行综合检查,检查内容包括:有无虚假出资、抽逃注册资本行为、经营资金的来源情况;是否建立并执行各项内控制度;是否存在吸收存款或变相吸收存款、账外经营、超范围经营、超区域经营;是否采取诱导、欺骗、胁迫等方式发放与借款人的借款用途、偿还能力不相符合的贷款;是否存在暴力催收;是否坚持“小额、分散”...

加大小微企业首贷、续贷投放!今年普惠信贷有这些支持

为确保普惠信贷有关监管评价、差异化风险资产权重计量、贷款利息收入增值税减免等政策有效落地,银行业金融机构要高度重视并切实加强普惠信贷数据质量管理,开展内部抽查和审计,确保数据真实可靠。各监管局要充分运用现场检查、调查、数据治理等方式,建立健全普惠信贷数据抽查复核机制,加强持续监管,按季度报告核查情况,发现问题...

农发行四川内江市分行扎实开展二季度存续期现场检查

以制度学习为前提,从存续期管理职责、存续期检查要点、风险预警与处置等方面,组织支行及市分行信贷业务骨干开展系统性培训,进一步规范管理标准;利用总、省分行下发的合规典型案例、贷款审查要点及农发行征信新规,开展“党建+合规”学习研讨,进一步强化员工的风险防范和合规操作意识;针对存续期管理过程中易错点、易忽略风...

溧水农商银行开展信贷专项排查筑牢稳健发展基石

排查方式包括现场检查和非现场检查,主要检查借款人在申请贷款时提供的基础资料是否属实、客户经理在贷前调查过程中是否按照该行产品管理要求和授信准入要求进行有效和充分的调查、是否通过现场与非现场结合的方式落实贷后检查。检查前,检查人员认真学习相关文件制度,制定详细的检查方案,明确具体检查内容和要求,确保检查工作顺...

嵇少峰:深刻解构信贷工厂,论中小企业信贷如何突围(2024新版)

直观地讲,就是将中小企业信贷业务划分为客群筛选(市场信息收集/预先筛选-安排拜访)-销售-授信评审(评级与评估/信贷提案/尽职调查/审查)、核批和支用(核准通过/通知客户/合同准备与签署/保证措施落实)、售后管理作业(交叉销售/押品管理与跟踪/客户维护/现场检查)、清收作业(预警/软回收/信用恢复/硬回收)等多个...

农发行肇源县支行多措并举加强信贷业务存续期管理能力

加强存续期管理制度学习(www.e993.com)2024年11月15日。该行以上级行下发的《存续期管理要点及制度汇编手册》为抓手,多次组织员工开展制度学习,通过加深对存续期检查要点的理解和掌握,切实提高每位信贷人员履职能力和风险应对能力,进一步加强支行信贷队伍能力建设。开展存续期现场检查工作。结合理论学习,该行积极组织信贷人员对所有贷款企业开展存续期现...

对公赋能—新形势下信贷业务全流程风险防控能力 暨调查报告撰写...

1、金融机构信贷客户需求变化1.1融资需求1.2发展需求1.3结算需求1.4增值需求2、金融机构客户竞争变化3、金融机构信贷客户营销变化3.1营销人员忙3.1.1案头工作忙3.1.2工作业务忙3.2营销人员茫3.2.1茫然,不知所措3.3营销人员盲...

第四节 持续性银行监管的安排

原则8银行监管者应确保银行建立评估银行资产质量和贷款损失储备及贷款损失准备充足性的政策、做法和程序。监管者应对银行有关单项信贷、资产分类和提取呆帐准备金进行定期检查的政策进行评估。这些政策要定期审查并得到统一的执行。监管者也应保证银行拥有监测有问题信贷和回收逾期贷款的程序。当有问题贷款已引起监管者的...

树牢总体国家安全观,筑牢生物生态安全屏障 | 生物生态安全普法...

(一)进入生产经营场所进行现场检查;(二)查阅、复制有关文件、资料,对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资料予以封存;(三)查封、扣押有证据证明来源非法的林木以及从事破坏森林资源活动的工具、设备或者财物;(四)查封与破坏森林资源活动有关的场所。

进出口银行:2023年下半年问责相关责任人387人次

二是不断提升境外业务精细化管理水平。修订完善信贷产品业务制度,持续推进业务管理机制改革;强化信贷资金监管,多渠道加强资金用途穿透管理;全面恢复境外业务现场检查,严格对项目建设运营情况的监控和管理,切实提升贷后管理水平;通报境外业务典型问题案例,加强警示教育和总结反思。