石家庄市栾城农村信用合作联社被罚140万元:因印章风险防控机制不...
10月12日消息,据国家金融监督管理总局河北监管局发布的行政处罚信息公开表,石家庄市栾城农村信用合作联社因存在两项严重违规行为——印章风险防控机制不健全以及贷后管理不到位,已被河北监管局处以高达140万元的罚款。针对上述违规行为,该行相关责任人也受到了相应的处罚。时任副主任秦竹海因对贷后管理不到位负有直接责...
厦门银行:消费金融“数字化”信用风险管理体系
3.1、特征工程方面,深入挖掘我行已经接入的人行征信、百行征信、朴道征信等在内的征信数据源,以数据源的自身数据为基础,结合我行产品特点及风险表现,以客户基础特征、信用历史、借贷关系、负债情况等为维度,不断挖掘各数据源内在价值,从而更加符合我行消费金融业务生命周期不同阶段信用风险防控中的发现风险、识别风险、...
银行间违约债券交易机制建设助力防范化解金融风险
违约债所涉及的利益相关方链条繁多,各方对违约债风险化解处置影响程度不一。投资人资金来源多样,包含金融机构自有资金、资管类产品,亦可能涉及个人投资者,不同属性资金风险偏好、风险承受能力、诉求有所不同,进而将影响处置行为。从违约债本身看,因交易结构存在差异,诸多协议中交叉违约条款、加速到期约定、违约后宽限期...
信用风险存在的不足及改进建议
1.严格的现状风险评估:信贷机构在放款前应对借款人进行严格的网络平台风险评估,包括对其信用记录、收入情况、还款能力等进行全面综合评估,避免向信用较差或收入不稳定的保险业务借款人发放贷款。2.建立合理的内部控制贷款额度和期限:信贷机构应根据借款人的当前还款能力和贷款目的深入合理设置贷款额度和期限,避免超出借...
东方金诚党委纪委制定加强信用评级业务领域廉洁风险防控五项规定
二要严格执行制度,严禁与客户、利益相关方存在不正当交易、商业贿赂,严禁以礼金、回扣等方式索取或接受不当利益,不得利用工作机会向合作方提出不合理要求。营销单位应建立团队管理机制,设立AB角;在议价、签约等关键节点应有两名以上单位人员在场;严禁承诺和买卖级别,严禁违规承揽或签订评级业务合同,不得违反规定以个人...
李扬:地方债为主的结构存在信用风险,债务可持续性敲响警钟
但是,与大多数国家政府债务以中央政府(或主权债务)为主的结构不同,中国的政府债务中,地方政府债务占据60%以上,这就使得我们的政府债务存在着较大的信用风险(www.e993.com)2024年10月17日。中国的这种以地方债为主的结构以及地方债存在较大信用风险的状况,主要与中国的央地关系和财政关系尚未理顺有关。因此,要实现中央金融工作会的目标,仍...
...信用风险管理机制日益完善,风险防控能力持续提高(附调研问答)
答:近年来,本行将提升资产质量作为全行重点工作,采取一系列有效措施优化提升信贷资产管理能力,信用风险管理机制日益完善,风险防控能力持续提高。同时,本行将资产质量真实性排查作为常态化工作之一,对资产质量充分摸底,潜在风险提前出清。故预期本行全年资产质量总体上是稳中向好发展,结构更合理更优化。
城投转型背景下担保机构信用债担保风险防控研究
第二,担保机构缺乏具有担保特色的风险识别工具及评价体系。这主要体现在四个方面:一是过度依靠评级报告及募集说明来评判担保项目风险,考虑到评级机构及券商均是债项发行的第三方服务机构,两者存在揭示风险全貌动力不足的情况;二是目前信用债担保风险评价模式大多是在研究城投风险理论的基础上形成的,主体评级重点挂钩区域...
「允良财税动态711期」——“信用+风险”落地海南自贸港的探索
建立健全“信用+风险”监管新体系的改进方向“一体式”风险防控体系实施之后,“信用+风险”监管新体系一方面取得了较大突破,另一方面也带来了更加严格的工作要求,需要进一步发展和完善。提升数据管理质量,增强数据驱动力。积极落地金税工程建设成果,逐步全面采集纳税人信息,有序推进跨区域纳税人涉税信息的共享互通。
浅议数字化进程中的商业银行信用风险管控
一方面,对企业的风险判断停留在主要依靠个人经验以及对财务报表的初步分析,这会造成对产业政策调整、行业风险特征等外部信息的捕捉、利用不足;另一方面,由于对借款主体经营的集团化、业务交叉多元化等信息掌握维度狭窄、数据来源不够丰富,数据质量存在偏差,难以了解企业真实的生产经营数据及其关联信息。在风险类型多样化和隐蔽...