地方审计揭中小银行问题:掩盖不良、信贷风险管控不严

据界面新闻记者梳理,审计揭示的主要问题有:掩盖不良、信贷风险管控不严、支农支小力度不足等,审计相应提出严控贷款审批等关键环节风险、严肃查处金融机构违规行为等审计建议。掩盖不良浙江省审计报告称,2023年下半年对2家银行审计结果表明,2家银行聚焦主业,强调特色发展,积极防范化解风险。但审计发现“未按照风险程度...

国家金融监督管理总局山东监管局:关于银行账户“风险管控”的风险...

2.身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等,银行可能限制该账户功能。3.司法或行政机关冻结。持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件,法院、公安等机关可以冻结银行账户。4.账户存在安全风险。当银行预警到账户存在安全风险,如,被他人盗用、银行卡信息泄...

刘晓春:数字金融发展的七点建议

前些年在风险投资等股权投资领域有很多探索,但由于法律、机制、税收等制度不够完善,高潮过后,目前市场很不活跃。同时,中国多层次资本市场建设虽然有长足进步,但在社会融资量中的占比始终不高,不能满足科创领域的需求。此外,作为数字经济基础设施的平台企业发展历史不长,其风险规律尚不清晰。各类平台企业对数字经济的...

锡商银行信息科技风险管理不审慎被罚35万元背后:科技“基因”不足...

从具体违规事由看,大多与数据安全管理不足,信息科技外包管理严重违反审慎经营规则,数据访问权限控制不到位,信息系统开发测试管理不到位,运行管理存在漏洞,灾备管理不足等等有关。锡商银行是江苏省内第二家民营银行,定位为“具有物联网特色的科技型银行”,截至2023年底该行资产总额369.71亿元。如今,锡商银行却因信息科技...

多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

恢复额度过程不便,银行需平衡好业务风险管控和便捷服务近两年来,随着银行持续调整个人结算账户的非柜面渠道的支付限额,过程中也出现了不少问题,比如,储户未被告知的情况下被下调线上付款额度、调整额度的渠道较为单一、申请调整额度的过程比较繁琐等。“晚上转账才发现被下调了线上支付额度,但事前并不清楚此事,只好...

浅议数字化进程中的商业银行信用风险管控

一方面,对企业的风险判断停留在主要依靠个人经验以及对财务报表的初步分析,这会造成对产业政策调整、行业风险特征等外部信息的捕捉、利用不足;另一方面,由于对借款主体经营的集团化、业务交叉多元化等信息掌握维度狭窄、数据来源不够丰富,数据质量存在偏差,难以了解企业真实的生产经营数据及其关联信息(www.e993.com)2024年11月16日。在风险类型多样化和隐蔽...

从厦门农商银行被罚看其风险管理的现状

近日,厦门农商银行因多项违法违规行为被国家金融监管总局处以230万元的行政处罚。这一事件凸显了该行在风险管理方面的不足,并引发了对其整体经营状况和风险控制能力的关注。通过深入分析该行的财务数据和监管信息,可以更好地了解厦门农商银行目前面临的挑战和改进方向。

提升风险防控能力 银行加大不良资产处置

刘大卫分析,不良资产处置市场尚未形成完善的定价机制,导致价格不透明和价格波动较大。此外,部分商业银行在不良资产处置中存在信息不对称和激励问题,需要加强风险管控和监督机制。市场竞争程度不高,需要拓宽市场参与主体和加强市场竞争。杜阳告诉记者,不良资产处置过程中存在较高的风险,金融机构需要加强内控合规建设和全面风...

银行信贷管理风险:风险管理是商业银行及金融机构核心生命力!

二、地方性农村商业银行信贷风险管理存在的问题地方性农村商业银行发展至今,业务发展之迅速,服务范围之广泛,辐射区域之辽阔令人称赞,但是在信贷风险管理中还存在一定的不足,如缺乏专业的信贷管理人员所导致信贷风险处理能力不足、大额贷款客户相对集中、贷款三原则没有充分遵守等问题,严重影响地方性农村商业银行的盈利,制...

业绩承压,资产堪忧,管理风险增大,恒丰银行上市梦一场?

“三查”不到位,贷款资金回流并长期滞留于借款人账户;贷后管理不到位,流动资金贷款被挪用于购买理财;贴现资金回流用作存单质押,滚动办理银行承兑汇票业务,虚增存贷款;个人经营性贷款管理不到位,贷款资金被挪用于归还住房按揭贷款或购房;个人住房按揭贷款管理不审慎;贷款风险分类不准确”罚款380万元;4月,恒丰银行嘉兴海宁...