反洗钱新视界 | 新《反洗钱法》解读

人民银行指导金融机构开展洗钱风险自评估,引导金融机构建立与风险水平相适应的反洗钱机制,并开展监管走访、约谈质询与执法检查,同时发布针对房地产等行业反洗钱管理办法,促使金融机构和特定非金融机构按照监管要求不断完善自身反洗钱工作体系;6)探索智能科技:随着人工智能等新兴技术的发展,相关部门积极推动金融行业探索运用...

张明:中缅边贸往来中的人民币国际化问题—云南瑞丽市的调查研究

通过对瑞丽市政府部门、金融机构、代表性边贸企业的走访调研发现:第一,缅甸单方面设置贸易壁垒以及缅甸政局不稳定引发的经济政策不确定性是导致瑞丽与缅甸边贸疫情后未恢复的主要原因;第二,瑞丽市跨境金融基础设施较为薄弱、中缅两国缺乏金融制度上的顶层设计,造成瑞丽市人民币跨境结算渠道通而不畅、人民币现钞跨境调运...

事关存钱取钱!新《反洗钱法》实施在即

近年来反洗钱工作也反映出一些新情况和新问题,需要通过修改法律予以解决,包括反洗钱监管协作配合有待加强,反洗钱义务机构的反洗钱能力不足,对新型洗钱风险监测防控以及对“地下钱庄”等违法犯罪活动防范打击力度有待加强等问题。

从《反洗钱国际经验与借鉴》说起:探索国际变革,启迪中国实践

而相比于欧美等发达国家,中国在反洗钱方面起步较晚,法律制度不健全,行业标准和行业实践也相对欠缺。在此背景下,借鉴国际先进经验,加强反洗钱监管,显得尤为迫切和重要。2010年,人民银行开始集合反洗钱领域内的专家,着手撰写《反洗钱国际经验与借鉴》一书,旨在为中国的反洗钱工作提供有益的参考和借鉴。高女士作为编委会...

聊城农商银行:“四项举措”夯实反洗钱管理体系

为保障反洗钱工作顺利开展,将洗钱案件风险发生的可能性降到最低,聊城农商银行进一步加大反洗钱监察力度,持续加强反洗钱队伍建设,强化责任,明确流程,为反洗钱业务发展提供健康稳定的环境。加强学习培训。一线员工每日与不同的业务及业务打交道,必须有最敏锐的反洗钱意识,才能第一时间识别和发现洗钱行为。因此聊城农商...

《中华人民共和国反洗钱法》2025年1月1日起施行

第七条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供(www.e993.com)2024年11月27日。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱监督管理和行政调查工作。司法机关依照本法...

...守护金融安全”中国进出口银行河北省分行积极开展反洗钱培训工作

为有效防范洗钱风险，扎实做好人民银行执法检查整改工作，不断提升反洗钱合规意识，切实增强岗位人员履职能力，中国进出口银行河北省分行组织开展反洗钱培训工作。本次培训传达总行年度反洗钱培训要求，聚焦贯彻落实反洗钱法律法规、监管规定，回顾我国第四轮FATF反洗钱国际互评估历程，总结分析第五轮互评估面临的严峻形势，...

中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施...

(二)反洗钱岗位设置和职责说明,载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式。(三)开展大额和可疑交易监测的技术条件说明。(四)洗钱风险自评估制度,《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风险自评估报告。第十六条本细则第九条所称支付...

中缅边贸往来中的人民币国际化问题——基于云南省瑞丽市的调查研究

是导致瑞丽与缅甸边贸疫情后未恢复的主要原因;第二,瑞丽市跨境金融基础设施较为薄弱、中缅两国缺乏金融制度上的顶层设计,造成瑞丽市人民币跨境结算渠道通而不畅、人民币现钞跨境调运明显受限;第三,在边民互市结算与个人NRA账户结算两大边贸创新业务上,依然存在着合理边贸资金被退回、合法跨境资金往来因反洗钱等政策被...

反洗钱课堂|《中华人民共和国反洗钱法》要点解读

而第四轮《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》指出,我国法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足。因此,新《反洗钱法》第十九条第四款明确受益所有人的概念为最终拥有或者实际控制法人、非法人组织,或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。根据新《反洗钱法》第十九条的规定,识别受益所有人并非金融机构的单方...