【反诈提醒】想贷款,先用银行卡刷流水?小心沦为电诈“工具人”!

李先生在上网时被拉进了一个QQ群,群主私聊他说可以为他提供150万的扶贫款,但李先生银行卡的流水不够,需要将流水刷高,贷款才能批。在对方的指引下,李先生下载了一个APP,开始在APP里刷流水。而李先生不知道的是,这笔“扶贫款”根本就不存在,所谓的“刷流水”也都是在为犯罪分子实施电信网络诈骗犯罪提供便利。

平安银行昆明分行以案说险——防范假冒“小额无抵押信用贷款...

洗脑引导:受害人通过系列指导操作后显示系统失败,诈骗分子遂以客户输入信息有误、银行卡流水不足等理由,发送伪造的监管公文给受害人,要求受害人转账至指定账户进行认证,才能成功放款,并伴以威胁客户不转账需承担法律责任,甚至可能构成犯罪,再承诺认证成功后将连同贷款资金一并返还受害人,骗取更多转账;骗取钱财:诈骗分子...

公安部公布十大高发电信网络诈骗类型

诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系,谎称受害人之前开通过校园贷、助学贷等账号未及时注销,需要注销相关账号;或谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录,需要消除相关记录,否则会严重影响个人征信。随后,诈骗分子以消除不良征信记录、验证流水等为由,诱导受害人...

“刷流水”办贷款?陷阱!

“刷流水”下贷款骗子的具体诈骗套路第一通过互联网黑灰产业链获得潜在受害人的信息,包括姓名、地址、微信、QQ等,诈骗分子会添加潜在受害人交友软件好友。第二在微信、QQ等交友软件中包装自己财力雄厚的高大形象,向潜在受害人发布消息,宣称自己拥有贷款公司,不需要任何抵押,只需提供身份证与银行卡即可下款。第...

想贷款,要先交钱?南京江北新区警方提醒:警惕网络虚假贷款诈骗

“您好,需要您提供名下银行卡近三个月的交易记录或者交易明细,再录制视频发送给我审核。”“客服”发来如此信息,告知徐先生网络借贷的利率和额度,并要求其录制相关视频。收到视频后,“客服”又发来信息,表示徐先生的银行卡流水资质不足,需要分次将一万元转入指定的账户进行流水升级,待资质达标后,会将一万元和贷款...

榆林一男子在“度小满”贷款被骗6万元

(二)被害人在App或网站进行注册后,他们会以贷款需审核为由,要求被害人先缴纳"保证金"、"手续费",或者以被害人操作失误,银行卡号填写错误、流水不足等原因,要求被害人缴纳各种费用(www.e993.com)2024年12月20日。(三)一旦按照对方的要求转账,最终遇到的结果就是贷款没到手,诈骗分子会把你拉黑跑路。

黑产大数据 | 汽车贷款欺诈产业链解构

2.2.2收入流水包装手法对于客户整体资质较好,比如征信条件、大数据资质基本符合金融机构车贷进件要求,但客户没有社保公积金、没有稳定收入的情况下,会影响车贷的通过率及审批额度时,贷款中介可以通过低成本对客户收入流水进行包装。根据不同金融机构对车贷客户收入的核验方式不同,中介也有不同的包装方式,如社保公积金...

贷款不成反被骗!警惕虚假网络贷款诈骗

你可能遇到了虚假网络贷款诈骗,而且这种骗局专骗急缺钱的人,通过电话、短信、社交软件等平台发布虚假贷款广告,引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站,他们会以贷款需要审核为由,要求受害人先缴纳保证金、手续费,或者以受害人操作错误,征信有问题、流水不足等原因,要求受害人缴纳各种费用,在收到受害人的转账之后...

小信防诈骗 ▍网络贷款套路多,先刷流水实为诈骗

1、办理贷款一定要到正规的金融机构办理,通过微信、QQ和短信等推荐网络贷款的,很可能是诈骗。2、正规的贷款平台都不会在放款前收取任何费用,凡是在放款之前以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义,要求转账刷流水、验证还款能力的,都是诈骗。3、凡是声称让当事人将款项转到指定账户、消除征信污点的,都是诈骗。

民生银行贵阳分行堵截“网络贷款诈骗”汇款 成功拦截受骗资金

民生银行工作人员在了解来龙去脉并查看王某聊天内容及贷款app后,立即意识到这是典型的“网络贷款诈骗”,耐心地给客户讲解了“网络贷款诈骗”的套路及特点:凡在放款前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转款刷流水、验证还款能力的,都是诈骗。最终王某放弃汇款并对民生银行工作人员表示感谢。在民生银行劝阻...