取现入市?银行消费贷愈"卷"愈烈

能被银行监督到出现异动的是小部分情况，银行会要求借款人上传发票等载明真实用途的消费凭证。记者从业内了解到，由于“严禁信贷资金流入股市”是银行业监管明规，消费贷、经营贷等零售客户的贷款放款后，其转账资金并不能直接转入本人账户。一家银行的贷后资金监测并不能具备跨行追踪的能力。“也有客户从一家银行贷...

有银行一天流失约40亿元存款!多家银行紧急发声

要求借款人上传消费凭证,例如发票、旅行单等,但部分基于社保、公积金定额的消费贷因无需上传消费凭证而无法采用此种方式;二是监控银行账户的资金流向,例如借款人是否将信贷资金转移至本人他行账户或亲属账户,但如果客户选择取现,仍难以监控信贷资金流向。

银行应对银证转账:有分行单日流失40亿存款 假期消费贷已超...

要求借款人上传消费凭证，例如发票、旅行单等，但部分基于社保、公积金定额的消费贷因无需上传消费凭证而无法采用此种方式；二是监控银行账户的资金流向，例如借款人是否将信贷资金转移至本人他行账户或亲属账户，但如果客户选择取现，仍难以监控信贷资金流向。

信贷资金严禁进入股市、楼市 银行客户经理高频提示违规风险 多家...

对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...

信贷资金严禁进入股市、楼市,多家银行重申:一经发现提前收回贷款

对于银行而言,王蓬博称,银行要做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。提及银行客户经理提示消费贷资金用途须合规,苏筱芮表示,银行坚守合规打击信贷资金流向股...

银行“大额分期卡”狂卷消金优质客群

如果持卡人使用消费备用金用作限制用途,银行有权要求持卡人一次性偿还剩余本金,并收取违约金(www.e993.com)2024年12月19日。近年随着行业信用风险攀升,银行加大了对消费备用金使用用途监控,持卡人须保存好消费凭证,以备银行查验。以平安银行信用卡消费备用金规定为例,消费备用金必须用于消费用途,不得用于以下目的和用途:...

银行消费贷款利率降到“2”字头 你动心了吗?

消费信贷资金不能用于购买房产、炒股、理财、偿还其他贷款等非消费领域。据了解,有银行要求贷款出账1个月后,借款人必须上传消费凭证。如发现贷款资金用途异常,银行将视情况收回贷款或压降授信额度。版权声明本文著作权(含信息网络传播权)归属北京青年报社所有,未经授权不得转载文/北京青年报记者程婕...

2023年终策划|降息与“内卷”的银行消费贷

为尽可能减少违规套利行为的发生,目前,各家银行都在加强针对消费贷用途的贷后管理。12月27日,广发银行北京分行零售信贷业务部总经理景淳在接受北京商报记者采访时介绍,以广发银行北京分行为例,该行设有贷后资金流向监测系统,贷款出账1月后,会要求借款人通过线上渠道上传消费凭证。如发现贷款资金用途异常,个贷客户经理...

一文读懂丨养老机构预收费怎么收、怎样用、怎么退

并妥善保管好发票或者其他消费凭证发生消费纠纷时可以依法依规主张权利多元监督,实行银行存管和风险保证金方式管理《意见》提出,要强化多元监督管理实行银行存管和风险保证金方式管理押金、会员费应当采取商业银行第三方存管和风险保证金等方式管理确保资金安全...

严查贷款炒股!银行大数据“排雷”,你收到还款信息了吗?

银行可不是吃素的，他们现在可是有"大数据"这个法宝。什么意思呢？就是说，银行能通过你的账户行为，判断你是不是在搞小动作。你突然大额取现，或者频繁小额转账，而且和你以前的消费习惯不一样，银行的系统就会立马发现，把你标记成"高风险"客户。一旦被银行盯上，那可就麻烦了。轻则被要求提供消费凭证，重则直接...