银行“贴息存款”骗走储户6200余万流向企业

2024年9月30日 - 环球网

在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中,列出的第一条违规手段,就是“违反规定、擅自提高存款利率或高套利率档次的高息揽储吸存”,即“贴息存款”。杨先生说,当时中间人给他打电话,说滨州这家银行“冲量”还有很大“口子”,建议他把资金存入滨州这家银行,并提出“贴息高达4.5到6点”。杨先生解...

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保险资管存款计入方式再引关注,监管收紧理财“套壳”模式难持续

2024年2月28日 - 百家号

在光大证券金融业首席分析师王一峰看来，除了历史因素，一个重要原因是协议存款能够计入一般性存款，且因为单笔金额大、可得性高等特点成为银行改善一般性存款指标的重要利器，可以减轻存款偏离度、同业存款占比等考核指标压力。理财“借道”可“三赢”？事实上，在2014年和2018年，原银监会、原银保监会先后联合多部门发文...

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保险资管有变!万亿资金或受影响

2024年2月24日 - 百家号

大致在2-3万亿元左右，而截至2023年末。银行业理财登记托管中心数据显示，银行理财的总资产规模是26.80亿元人民币。“这种通过保险计划大规模配置一般性存款的模式在去年特别风靡，因为2022年底遇到了债券市场大幅波动，客户普遍要求净值回稳，所以理财子公司们想了一个招，通过保险资管计划这个spv去跟银行谈协议存款、...

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“高端”存款冲量攻略满天飞!一地监管要求银行堵“日切”套利漏洞

2024年1月25日 - 搜狐

有存款中介称,“一般做‘日切’的资金都在百万元以上,资金太少无法盈利,首先需要大额转账卡,其次,假如做200万元资金,卡里留存的金额需要高于200万元。目前银行存款利率较低,存1万元1天的利息大概为0.7元,其中包括返利的资金,收取服务费金额则需要看存入的资金和市场行情计算”。在“日切”操作流程中,存款中介扮演的...

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存款冲量灰产难禁

2023年12月7日 - 新浪

“监管应强化存款偏离度管理,将季末月份与非季末月份采用相同的指标计算标准。加强对存款利率的监管,规范存款市场竞争秩序,严格约束高息揽储、冲量等行为。对违规行为进行严厉打击,并依法追究相关责任人的责任。提高市场透明度,加强对投资者的教育,提高其风险意识和识别能力。”王德悦如是说道。

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热剧《城中之城》金融众生相:从“九正一邪”到“三代同行”

2024年4月17日 - 同花顺金融网

2018年,原中国银保监会发布《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》,规定不得通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款;不得通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款;不得通过理财产品倒存等(www.e993.com)2024年11月10日。2024年4月,市场利率定价自律机制下发了《关于禁止通过手工补息高息揽储维护存款市场竞争秩序的倡议...

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重磅丨保险资管存款这一新变化,或影响万亿银行理财资金

2024年2月23日 - 网易

在这种情况下存款偏离度数字也会比较大。但是同业存款才会如此大起大落,一般性存款的揽储对象是零售和对公客户,并不会出现如此大的差距。所以监管会注意到这个问题。“说到底,不同于保险的自有资金,保险资管计划的资金都是募集来的,其实保险资管计划存入的资金应当纳入‘同业存款’更为合适,”上述投资经理表示,但是...

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银行贴息揽储催生“日切”套利,风险几何?|储户|农商行|存款利息|...

2024年1月30日 - 网易

为防范“日切”套利风险,整治存款乱象,确保统计数据真实准确,辖内城商行、农合机构应调整核心系统“日切”时间至24点,原则上应于2024年3月底前调整完毕。河北监管局还强调,各银行机构应从内部根源上约束存款冲量行为,优化存款业务绩效考核,加强存款基础性作用,强化存款日均贡献考评,加强月末存款偏离度管理。

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管控存款偏离度

2022年4月1日 - 中国金融新闻网

236号文明确规定,银行月末存款偏离度不得超过3%,若超出则自下月起连续暂停准入事项3个月以上。这一文件将从9月起执行。业内较为一致的看法是,中小型银行的存款量会受到较大冲击。“大部分的中小商业银行都会受到非常大的影响,我个人粗略算了一下,存款量将下降1/3左右。”渤海银行行长赵世刚表示。

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六、监管实施存款偏离度考核遏制银行存款“冲时点”_2014中国银行...