“太疯狂”!利息都不要了,多家银行大额存单掀起转让潮

就在这个时候，银行界开始出现一些奇怪的现象。原本安安静静躺在银行里的存款，突然间变得躁动不安。不少人跑到银行，要求提前支取定期存款。有的银行统计显示，2024年第三季度，提前支取定期存款的金额比去年同期增长了35%。更有意思的是，超过60%的客户都说，他们要把钱拿去投资股市。但是，提前支取定期存款还不是...

中华人民共和国反洗钱法_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

第三十五条金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度,客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的,应当及时向反洗钱监测分析机构报告。金融机构应当按照规定执行可疑交易报告制度,制定并不断优化监测标准,有效识别、分析可疑交易活动,及时向反洗钱监测分析机构提交可疑交易报告;提交可疑交易报告的情况应当保密。

发卡量大减、交易金额萎缩...银行信用卡业务详解!

总交易额下降的银行中,4家同比下降超10%的股份行中,平安银行减少6100亿元(-18%)、兴业银行减少约4500亿元(-16.23%)、光大银行减少约3800亿元(-13.86%),广发银行减少约2700亿元(-10.84%)。另外,交易金额排名前列的银行中,招行2023年交易金额为4.81万亿元,同比减少0.44%;交通银行交易金额为2.81万亿元,较上年减少...

富民银行因关联交易违规等被罚180万 业绩波动大资产质量承压

其中对瀚华金控股份有限公司及其关联方提供的授信余额41985万元,其他-贷款担保余额53539.61万元,其他-保函担保余额24941.16万元……关联交易金额合计约14.3亿元。拉长时间跨度看,2020年至2022年,富民银行对瀚华金控股份有限公司及其关联方提供的关联交易金额分别约为31.2亿元、15.5亿元以及14.6亿元。(图片来源:富民银行2023年...

三任董事长被查、大额罚单不断,徽商银行2023年公司房地产不良贷款...

从公司房地产贷款来看,2021年—2023年,徽商银行的公司贷款(房地产业)分别为313.34亿元、277.39亿元、346.48亿元,不良贷款金额分别为10亿元、11.12亿元、25.41亿元,不良贷款率分别为3.19%、4.01%、7.33%。就以上数据可见,徽商银行的公司房地产不良贷款率一直在持续上涨,尤其在2022年公司贷款(房地产业)有所下降的前提下...

记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...

而中信银行某支行的工作人员则表示,5万元以内可以直接取,5万元以上需要在10点前预约,第二天取(www.e993.com)2024年11月15日。“您是经常大额取现吗?”深圳某交通银行营业网点工作人员确认了本人持卡之后,详细询问了取款的频次和用途,并确认资金来源是否为自有资金以及资金到账情况。

理财档案|银行大额存单转让区有“息”可图

如要受让他人大额存单,在转让专区选择自己想要接手的产品、阅读相关条款,点击“同意”,经过短信、密码验证后即交易成功。3.转让一般0手续费。持有存单1天以上且距离到期日7天以上可转让;受让他人大额存单后,可再次转让。转让价格由存单持有人自行决定,可折价也可溢价,不过部分银行设置了定价区间。

高收益大额存单难抢?互联网银行或有惊喜,转让市场也可“淘金”

众邦银行转让中的大额存单从4个多月到4年多的都有，利率在1.90%～3.65%。众邦银行转让中的大额存单红星新闻记者从多家银行了解到，银行只是为客户双方提供转让和受让平台，并不保证交易一定成功。受让前，建议受让方仔细核算一下是否划算。因为转让方可能不按照存单利率和实际持有天数来计算，给出的转让价可能会...

银行大额消费贷开年调查:百万额度、3%利率,贷得到吗?

又如，为满足高层次人才消费需求，推动金融赋能人才链条，中国银行青岛分行创新推出“人才消费贷”，该产品是山东省首创的高层次人才无抵押无担保纯信用贷款。其中，高层次人才分类目录内的A类人才最高授信金额200万元，B类人才最高授信金额150万元，C类人才最高授信金额100万元，D类人才最高授信金额80万元。除了大行和...

多家大行、股份行收大额罚单,总金额超3亿元

其中,被罚金额较大的建行、中行、农行、中信4家合计被罚没金额达3.27亿元,其中,中信银行收到2.25亿元大额罚单,涉及违法违规事实56条。具体来看,建设银行被没收违法所得并处罚款合计3791.88万元。其中,总行2041.88万元,分支机构1750万元。此次被罚涉及“单个网点在同一会计年度内与超过3家保险公司开展保险业务合作”等18...