新规后,已有私募绕道业绩披露?究竟是何套路?
2、“严控宣传推介对象”:强调管理人应先对特定对象履行确定程序(按照《募集行为管理办法》的要求采取问卷调查等方式对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估),方可给个人投资者提供基金净值等业绩相关信息;管理人应与代销机构确认销售委托关系,方可给该代销机构提供基金净值等业绩相关信息;代销机构应与管理人签署代销...
券商业重磅新规发布!健全金融风险早期纠正机制 七类业务都有新要求
三是强调前瞻性管理,结合证券行业发展趋势和数字化转型的背景,强调对新业务新产品和重点业务领域的操作风险加强管控,对通过应用信息技术和数据分析开展操作风险监测工作提出指导意见,对操作风险有关系统建设、数据治理与数据质量控制提出要求。七类业务完善操作风险管理措施《指引》明确操作风险管理总体原则,具体来看,《...
巴曙松:资本新规下风险计量方法的变革和影响分析
引入风险因子的合格性检验,要求银行根据风险因子合格性检验的通过与否,分别计量可建模风险因子的资本要求、不可建模风险因子的资本要求,最终通过加总内部模型法交易台资本要求(含违约风险资本要求)和标准法交易台资本要求,得到市场风险总资本要求。五是计量规则更加全面精细。比如,计量可建模风险因子资本时,采用可有效捕捉...
最高院:未进行风险识别及承受能力评估,机构应赔偿投资者损失!
(1)具有完全民事行为能力(参考个人银行开户及证券开户要求,信托投资金额门槛较高,风险较大,年龄应18岁以上)(2)具有两年以上投资经验(除银行储蓄外具有风险特征的投资行为)(3)家庭金融净资产不低于三百万元人民币,或者家庭金融资产不低于五百万元人民币,或者近三年本人年均收入不低于四十万元人民币。(4)风险测...
多家银行收紧公募产品的超风险评级销售,一些银行已不允许购买
“通常销售人员会给客户沟通,让他们重新做风险测评,满足产品风险评级的要求。但好多客户在沟通中会觉得太复杂,就会放弃购买。这也实现了投资者适当性想要达到的结果。”北京一位券商研究人士指出,这其实对券商影响不大,因为券商这两年的销售主力是ETF,而在场外基金方面很难与银行竞争,影响最大的还是银行的基金销售。
...公司三家保持AAA类评级 5家偿付能力不达标|南财保险测评(第88期)
偿付能力报告涵盖公司偿付率、投资水平、风险综合评级、主要经营指标等,保险公司须每季度公布一次偿付能力报告,以在社会全层面接受群众监督,从而引导保司合规稳健经营(www.e993.com)2024年11月13日。根据《保险公司偿付能力管理规定》的要求,保险公司需同时满足核心偿付能力充足率不低于50%、综合偿付能力充足率不低于100%、风险综合评级在B类及以上三项...
《银行保险机构操作风险管理办法》正式稿解读
《办法》正式稿将规模较大的银行保险机构应当开展外部审计和评价的频次由“至少每三年一次”调整为“定期”,给予银行保险机构一定的执行灵活度,各机构可根据自身的操作风险管理情况以风险为导向制定操作风险审计频率。4新增网络安全相关管理要求随着新兴技术的快速发展,近年来网络安全形势日趋严峻,网络安全事件对银行保...
商业银行资本监管改革研究——兼评资本新规实施挑战与应对
新规对标最新国际标准和国际银行业风险管理的最佳实践,要求更高,国内银行及时、全面、一致实施新规仍面临着不少挑战。厘清实施差距和挑战,对推进新规落地...
《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》银行机构应对篇
图2:操作风险管理目标进阶图1、基础目标合规遵循,全面满足监管底线要求以“合规遵循”为目标的商业银行,其基础应对策略可概括为“充分解读,全面响应”。基于自身管理现状,结合操作风险新规要求,厘清操作风险管理架构与职责体系,构建操作风险管理基本要素,落实操作风险管理流程和方法。其中,应重点关注风险偏好与传导、...
收紧!已不允许购买!多家银行出手了_澎湃号·媒体_澎湃新闻-The...
“通常销售人员会给客户沟通,让他们重新做风险测评,满足产品风险评级的要求。但好多客户在沟通中会觉得太复杂,就会放弃购买。这也实现了投资者适当性想要达到的结果。”北京一位券商研究人士指出,这其实对券商影响不大,因为券商这两年的销售主力是ETF,而在场外基金方面很难与银行竞争,影响最大的还是银行的基金销售。