海外客户经第三方“打款” 她的公司账号被冻结管控

“只能按照步骤来。”一般情况下,相关银行会提醒当事人到当地的反诈中心提交一些能证实自己有正常贸易往来的资料等。他介绍,一些贸易往来较多的账户,在出现相关问题后会受到更多的关注,因此冻结、解冻、管控的频率也会更高一些。但也只能“按照要求提供相关资料,一步步来。”文、图/广州日报全媒体记者张丹实习生...

借钱给朋友开店对方迟迟不还,男子起诉至法院获部分支持

若通过第三方账户进行支付，或向第三方账户支付，以完成出借或还款义务，出借人或借款人均应保留与对方协商将第三方账户作为收款账户的微信、短信记录或通话录音，亦可要求该第三方收款人出具代为收款的说明，以免数年后进行诉讼难以取证。出借人应要求借款人提供基本信息。若借款人到期不能清偿债务，出借人需要联系对方进...

【以案释法】“手滑”转错账?法院教你怎么挽回损失

1.与收款人沟通并留存证据在发现转账有误后,要及时与收款人联系,说明情况并要求对方退还,要留存转账交易记录、聊天记录、通话录音等作为证据。2.向第三方平台或银行客服求助通过银行转账,如果在汇款24小时内发现转账错误,可以到办理转账的银行申请撤销转账,通过网络平台转账的也可以在规定时限内申请撤销转账;超过...

独家| 新加坡汇款公司涉嫌欺诈血汗钱,公司内幕大揭底

金管局已指示山立,必须确保未完成交易的收款人,在七个工作日内收到款项,如果收款人没有在七个工作日内收到汇款,公司必须立即联系汇款人,并提供进一步指示。此外,公司还必须妥善履行所有未履行的义务,包括在停业之前,必须为不可预知的债务准备充足的资金。另一方面,警方也发布声明提醒民众,勿在未获得警方许可下...

供应链金融电子债权凭证的发展机理与监管路径!

信息披露。票据市场有信息披露要求,承兑人须按日公示承兑信息并定期披露信用信息,持票人可以通过信息披露平台和信用支付信息查询票据到期还款情况,对付款人具有较强的财务约束;而电子债权凭证市场并无任何信息披露要求,财务约束较弱。融资便利性。票据融资只能通过单一的银行贴现进行,而电子债权凭证融资方式多样,不仅可以...

金融3·15|帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

B方被要求使用身份证、征信证明办理所谓第三方收款人的“拉评分”手续，证明其资质，但这只是中介“挂羊头卖狗肉”，其实中介给B方办理的是贷款手续(www.e993.com)2024年11月22日。放款下来后，中介会将B方办出来的卡与贷款资金交给A方，由A方来还贷款。对于沈祝安而言，庆幸的是在办理“拉评分”时候，他和朋友开始警惕，终止办理。套路背后：...

第三方支付中收款人名称展示问题探讨

一、监管政策中关于收款人名称展示的监管要求1.《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告2013第9号)第二十五条收单机构应当根据特约商户受理银行卡交易的真实场景,按照相关银行卡清算机构和发卡银行的业务规则和管理要求,正确选用交易类型,准确标识交易信息并完整发送,确保交易信息的完整性、真实性和可追溯性。

张开骏|侵犯第三方支付账户余额及绑定银行账户资金的犯罪定性

第三方支付时,线下交易与网上交易,以及使用第三方支付账户余额与使用绑定银行账户资金,尽管实质上都是使用用户所有资金所作的支付,但它们涉及的资金流转方式和民事法律关系各有不同。(1)线下交易,使用第三方支付账户余额支付时,表现为第三方支付机构作为名义人开设的银行账户资金,直接转账到收款人的第三方支付账户或银行...

重磅!6月30日前所有第三方支付与银行直连将被切断

“代扣业务发生时不必征求用户许可,具有一定的安全隐患,央行在281号文中明确强化代扣业务管理,并禁止收款人滥用、出借、出租、出售代收付交易接口”,苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言指出。据悉,2017年12月央行发布《关于规范支付创新业务的通知(281号文)》要求,加强支付业务系统接口管理,包括加大交易监测力度,确...

第三方支付平台漏洞多 消费者一个月内被19次盗刷

朱巍:第三方支付是约定俗成的一种叫法,实际上像支付宝等这些平台,它更多的在法律上叫非金融机构。有了互联网之后,如果全靠银行去支付,特别是在互联网金融,互联网交易就会特别不方便,于是就有了这样一个非金融机构,类似于银行的一个支付平台。它是“一手托两家”,一面是收款人,另外一面可能是传统的金融机构。这...