银行卡被疯狂叫卖成诈骗洗钱帮凶 单张卡可卖1500元
据了解,中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户。银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。记者致电招商银行客服电话,工作人员称,在柜台办卡时,...
央行新规征求意见 互联网支付归入储值账户运营Ⅰ类
具体来看,按照早前《非金融机构支付服务管理办法》,根据交易渠道和受理终端的不同,支付业务分为网络支付、银行卡收单和预付卡业务。《实施细则》提出,原互联网支付、移动电话支付(固定电话支付、数字电视支付),归入储值账户运营Ⅰ类;预付卡发行与受理、预付卡受理归入储值账户运营Ⅱ类,经营地域范围不变。原银行卡收单...
银行开户需要带什么资料?若是办卡需要本人去吗?
1、如果是个人去银行申请借记卡,所需要的资料相对简单,只要本人带上有效证件,比如身份证或者户口本,然后到银行办理,审核通过后就可以开户了。并得到一张银行卡。2、申请借记卡是可以代办的,代办人要带上自己的有效证件和开户人申请人有效证件,就可以去银行代为办理卡户,但是代办的银行卡需要本人去银行柜台激活并绑...
雷石普法 | 单用途商业预付卡内余额能否要求发卡方退还?
其次,涉案储值卡作为一种单用途商业预付卡,持卡人可以向发卡人获取与消费卡金额相等的商品或服务,且任何人都能凭所持消费卡主张相同的权利,这是依据发卡人所承诺的以约定的商品或者服务进行偿付的一种合同关系。在这种合同关系下,持卡人即为该合同关系的债权人,而所持的涉案储值卡,即是一种债权凭证。债权凭证是...
33岁女子网上出租银行卡获利1300元,结果为什么她被抓了呢?
根据《银行卡业务管理办法》第二十八条,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得...
上海“一茶一坐”大规模闭店,储值卡里的钱咋退?回应来了
而如果规定时间内,仍有消费者没有及时来登记,放弃了兑付权力,那么,持卡人最终获得兑付的金额会超过面值的40%(www.e993.com)2024年9月7日。“‘一茶一坐’出现门店关门歇业、预付卡无法正常兑付后,市、区两级商务部门都十分重视,企业配合度也不错。在这一过程中还得到了法院的大力支持,让我们得以在进入清算程序之前,把预付卡存管资金...
储值卡遭遇商家跑路?陕西官方出手:三个等级处置纠纷
并对消费者提供合理答复;督促发卡企业立即开展系统故障的排查与修复,对故障超出4小时无法修复的,责成发卡企业向持卡人发送故障通告,并做出相应说明;协调有关部门做好消费者纠纷的投诉、举报工作,要求各级消费者保护组织和协会积极配合做好调解和维稳工作;依据《单用途商业预付卡管理办法》等相关规定,视情节对发卡企业...
开户不用本人身份证 银行系储值卡现身星城
“旅行卡”不记名、不挂失是否有违实名制规定呢?记者查阅央行发布的《银行卡业务管理办法》发现,其第十条规定:“储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存,交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。”同时规定,个人申领储值卡,可不向发卡银行提供本人有效身份证件。因此,银行发行这种卡并不算违规。
银监会禁止银行与商业机构发放联名储值卡
所谓的联名储值卡,像中国银行(5.080,0.01,0.20%)的储值卡,和建设银行的储值卡,上面都标有银行标号、储值卡字样和一定金额,根据约定可以在特定的商场餐饮企业等处等同现金消费,不记名,可以积分打折等。据了解,这种储值卡预存的资金往往并非存在银行,而是由商家管理,由于商家信用通常低于银行信用,一旦储值卡无法正常使...
银监会封杀联名储值卡 违规发卡将被处罚
还有一些联名卡,联名单位虽然未将其自行管理的储值芯片嵌入联名卡卡面,但是以享受更为优厚的折扣或特殊服务待遇为承诺,吸引持卡会员到其营业网点预缴资金,并自主管理会员资金。但是,部分持卡人误将缴纳给联名单位的会员资金混同于银行存款,对风险认识不足。