重庆银行不良风险暗流涌动 大额罚单不断

根据原银保监会2019年发布的《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》,银行对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工,应明确轮岗期限、轮岗方式等要求,严格实行轮岗。其中,轮岗期限原则上不得超过7年。这意味着,黄华盛、黄汉兴均已经是“超期...

银行取款新规以后,11月起,老年人取款超10万要注意什么

目前,银行已经推出了大额现金管理制度,就是对一次性取款在10万元以上的客户进行监管。就是客户必须要提前一天进行预约,并且填写相关表格进行备案。而这些表格主要内容就是对这笔资金的用途进行说明。具体的内容包括:①首先预约制度,如果取款人要从银行取款超过10万元,那就必须提前一天预约。在等到预约后的第二天,就...

中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施...

第五条非银行支付机构的董事、监事和高级管理人员就任时和在任期间应当始终符合本细则第四条要求。非银行支付机构董事、监事和高级管理人员在任期间出现不符合本细则第四条情形的,非银行支付机构应当停止其任职,并于10日内将相关情况报告住所所在地中国人民银行的分支机构。第六条《条例》所称其他审慎性条件是指...

...不力遭重罚,事出多项违规:未识别客户身份,与不明身份客户交易

风险评估、涉恐冻结、资料保存义务基本制度;要求说明公司在近3年接受相关监管对法人机构开展的检查、走访、调研等监管措施时,指出内控制度方面的问题情况;相关业务条线是否建立独立反洗钱制度或工作指引,涉及经纪业务、资产管理业务、投资银行、信用类业务、金融产品代销业务、场外衍生品交易业务及投资咨询业务等。

国务院办公厅转发中国证监会等部门《关于加强监管防范风险促进...

二、严格监管期货交易行为(一)加强对各类交易行为的穿透式监管。压实中介机构客户管理责任,严格落实账户实名制、交易者适当性等监管要求。按照“新老划断”原则,提高市场参与者准入门槛。加强对期货市场参与者尤其是中小企业和个人交易者的教育培训引导,增强市场参与者风险防控意识,维护中小交易者合法权益。优化实际控...

国家金融监督管理总局山东监管局:消费者要依法依规使用银行账户

1．异常交易行为(www.e993.com)2024年11月10日。银行监测到账户出现异常交易，如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式，可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测，从而采取保护性止付措施。2．身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新，或使用他人电话号码进行银行卡申领等，银行可能限制该...

“高端”存款冲量攻略满天飞!一地监管要求银行堵“日切”套利漏洞

各分支机构及村镇银行应及时向总行、主发起行等汇报,建议调整"日切"时间至24点,堵塞套利漏洞。国家金融监督管理总局河北监管局还提到,各银行机构应切实加强业务规范和员工行为管理,做实做细员工行为排查,防范个别员工"日切"存款揽存、内外勾结、账外交易返佣等行为引发的案件风险。同时结合本行实际,举一反三开展存款...

个人银行账户进账超过5万,会被税务局重点监管?

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该文件提到对大额交易进行监管：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。第二个文件：《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，该文件提到非银行第三方支付...

持续完善非银行支付监管

一方面,进一步提升市场动态监管水平。于市场“入口端”进一步明确“储值账户运营”和“支付交易处理”功能性监管含义,建立全方位、全流程、分层级的监管模式,鼓励符合要求的创新业务模式发展壮大,引导非银行支付机构向助力小微企业、科技创新、普惠金融、绿色金融等方向进行业务探索,支持跨境支付业务发展。同时,在市场“出口...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

中国银行研究院研究员李一帆对时代周报记者表示,银行严格把控开立储蓄卡和线上支出额度,主要是积极响应监管规定,提升金融反诈工作质效。相较线下柜面交易,线上大额交易在确认客户真实意思表示和交易目的等方面存在一定难度,要强化交易监测力度,及时防范异常大额交易。限制线上支出额度有助于降低客户受骗风险。